Mitmekesine valik parimatest investeerimisfondidest, mida peab pakkuma
Tunnelisus on kümneid odavlennufirmas tegutsevaid investeerimisfonde mitmes erinevas kategoorias. Kuigi Fidelity võib olla kõige paremini teada oma silmapaistvate aktiivselt juhitavate fondide kohta , pakuvad nad ka mõnda odavaimat turul kättesaadavat indeksifondi . Seetõttu pole ime, miks Fidelity on tänase investeerimiskeskkonna üks parimaid koormamata investeerimisfondide ettevõtteid .
Selles Best Fidelity'i ostutoimingute loendis jagame selle kolme kategooriasse, mille Fidelity kõige paremini: 1) parimad aktiivselt hallatavad fondid, 2) parimad indeksifondid ja 3) parim tasakaalustatud fondid.
Siin on üldine metoodika parimate täpsete vahendite valimisel: aktiivselt hallatavate fondide jaoks soovisin näha pikaajalist tulemuslikkust, mis võidab fondi suhtelisi indekseid, vähemalt viis aastat juhtivat juhtimist ja ainulaadseid omadusi, mis eraldavad need teistest fondidest loendis.
Indeksifondide jaoks soovisin ma sortida, kuid ennekõike vaatasin väikese kulukuse suhtega mitmekesiseid fonde.
Tasakaalustatud fondide jaoks otsisin ma vähemalt valikuid, mis võiksid töötada erinevate investorite jaoks, tugeva tulemuslikkuse rekord ja mitmekesised portfellid.
Parimad kindluse fondid: aktiivselt hallatavad
Aktiivselt hallatavad fondid on nende nimed - investeerimisväärtpaberite portfellid, mille haldaja ostab ja müüb oma äranägemise järgi, tavaliselt sujuva indeksi ületamise eesmärgil.
Näiteks aktiivselt hallatav suletud kapitali investeerimisfond loodetavasti ületab S & P 500 indeksi enam kalendriaastatel kui mitte, ja peaks olema pikaajaline tootlus, mis on indeksist parem.
Siin on neli aktiivselt hallatavat Fidelity'i vahendit, mis kipuvad eelistama oma vastavat võrdlusindeksit, eriti pikaajalises perspektiivis (st 5- või 10-aastased aastapõhised tulud):
- Fidelity Contrafund (FCNTX): sellel suurte aktsiaindeksite fondil on juba 25 aastat olnud sama juht, Will Danoff, ja tema edetabel on olnud tähtkujuline. Alates fondi algusest 1990. aastal on FCNTX keskmiselt enam kui 12% tootlusest, mis on investeerimisfondide maailmas haruldane. Fond investeerib kasvuosakutesse ja väärtpaberitesse, millest enamik on suured, ja mõnel keskmise suurusega aktsiavarudest. FCNTXi kulude suhe on mõistlik 0,71% ja minimaalne algne ostuhind on 2,500 dollarit.
- Tugevus strateegilise dividendi ja tulu (FSDIX): see 4-tärni fond investeerib peamiselt väärtpaberitesse eesmärgiga teenida tulu aktsionäride dividendide kujul. Kuid fondil on ka kasvu eesmärk. Seepärast võib FSDIX olla hea valik pensionile jäävatele inimestele, kes soovivad tulu eesmärgil raha osta, kuid see võib olla sobiv ka investoritele, kes otsivad pikaajalist kapitali väärtust. FSDIXi kulu suhe on 0,78% ja minimaalne esialgne ostuhind on 2500 USD.
- Fidelity Select Bio-Technology (FBIOX): see on tervishoiusektori fond , mis tähendab, et see keskendub oma aktsiate valdamisele peamiselt tervishoiusektori ettevõtetele, antud juhul biotehnoloogia sektorile. Kuigi biotehnoloogiaga seotud tervisealased varud suudavad suurt tunnustust, võivad need olla järsult vähenenud. Seepärast võib FBIOXit pidada aktsepteeritud ja agressiivseks aktsiafondiks , mis tähendab, et see sobib pikaajalistele investoritele, kes ei pahanda selliseid investeeringuid. FBIOXi kulude suhe on 0,73% ja minimaalne esialgne ostuhind on 2500 USD.
- Fidelity Growth Company (FDGRX): see 5-tärni fond on veel üks näide parimast investeerimisfondist, millel on kasu maitsestatud juht Steven Wymer, kes on alates 1997. aastast FDGRXi juhtimisel. Fond investeerib peamiselt suures koguses varud, mille juhataja arvates on potentsiaal üle keskmise kasvu. FDGRXi kulude suhe on 0,88% ja minimaalne algne ostuhind on 2500 USD. Märkus. Alates 20. juunist 2016 suleti FDGRX uutele investoritele.
Parimad usaldusväärsed fondid: indeksifondid
Tarbijatel on mõned odavaimad indeksi fondid turul. Kuigi nad pakuvad umbes tosinat indeksifondi, pakume siin välja kolm parimat passiivselt hallatavat pakkumist:
- Fidelity Spartan 500 indeks (FUSEX). Turul on üks parimaid S & P 500 indeksit , FUSEX teeb suurepärase töö S & P 500 jälgimiseks ja on üks kõige madalamaid kuluartikleid (0,095%) kogu investeerimisfondide universumis. Tänu sellele, et see hõlmab üle 500 suurima USA vara, on FUSEX pikas perspektiivis fondide jaoks hea põhiosa. FUSEXi minimaalne alginvesteering on 2500 dollarit.
- Usaldusväärtus USA Bond Index (FBIDX): kui otsite Fidelity indeksifondi, mis teeb head tööd USA võlakirjade turul, peate kaaluma FBIDX-i, mis jälgib Barclays Capitali USA agregeeritud võlakirjade indeksit . See tähendab, et selle võlakirjaindeksifondi aktsionärid saavad tuhandete võlakirjade vastu, muutes FBIDXi võlakirjaturu katmiseks mitmekesise osaluse. FBIDXi kulude suhe on 0,20% ja minimaalne esialgne ost on 2500 dollarit.
- Fidelity Mid Cap Enhanced Index (FMEIX): Kui soovite väljapaistvat investeerimisfondit, mis pakub keskmise suurusega aktsiapakkumist, on FMEIX üks parimaid vahendeid, mida saate selles kategoorias osta. See 5-tärni fond jälgib Russell Mid Cap indeksit, mis tähendab, et FMEIXi aktsionärid saavad ulatusliku ligipääsu umbes 300 keskmise kapitaliseerituse varadele. Keskmise suurusega varud on suurema kasvupotentsiaaliga kui suuremahulised varud, kuid see võib näha ka suuremat lühiajalist langust. See muudab FMEIXi agressiivse osaluse, mis on kõige sobivam pikaajalistele investoritele, kelle risk on suhteliselt kõrge. FMEIXi kulude suhe on madal 0,16% ja minimaalne algne ostuhind on 2500 USD.
Parimad usaldusväärsed fondid: tasakaalustatud fondid
Tasakaalustatud fondid investeerivad aktsiate, võlakirjade ja sularaha saldosse, seega on ka "tasakaalustatud" tähis. Need võivad olla arukad investeerimisvalikud investoritele, kes soovivad investeerida ainult ühte fondi või need, kes tahaksid kindlat keskset osalust ehitada.
- Tasakaalustatuse usaldusväärsus (FBALX): see on mõõdukas eraldamisfond, mis tähendab, et FBALXi aktsionärid saavad keskmise riskiga varade jaotuse ligikaudu kahe kolmandiku aktsiate ja ühe kolmandiku võlakirjade vahel. Kuigi see segu on madalam risk kui 100% aktsiate portfell, on pikaajalised tulud ajalooliselt olnud lähedased, mida võiksite saada puhta aktsiafondiga. Alates fondi algusest üle 30 aasta tagasi on FBALX pakkunud ligikaudu 9% keskmist tootlust. FBALXi kulude suhe on 0,56% ja minimaalne esialgne ost on 2500 dollarit.
- Fidelity Freedom Tulu (FFFAX): see fond on üks Fidelity vabaduse fondidest ja see on grupi kõige konservatiivsem. Selle eesmärk on tagada sissetulek, säilitades samal ajal printsipaali. Seepärast on fond kõige sobivam investoritele, kes on rohkem huvitatud oma kontol oleva konto säilitamise huvides. FFFAXi kulude suhe on 0,49% ja minimaalne algne ostuhind on 2500 USD.
- Tugevuskapital ja sissetulek (FAGIX): see 5-tärnne fond suudab saavutada investeerimise kasvu ja sissetuleku aspekte, tasakaalustades aktsiaid, mis moodustab ligikaudu 20% portfellist ja võlakirjade vara paigutamisest, mis moodustab ligikaudu 80% portfellist . Seetõttu on tururisk kõrgem kui võlakirjafond, kuid madalam aktsiafondist. Siiski on pikaajalised tulud järjepidevalt kõrgemad kui enamik võlakirjafondid. FAGIXi kulu suhe on 0,72% ja minimaalne esialgne ost on 2500 dollarit.
Vastutusest loobumine: sellel saidil olev teave on esitatud ainult aruteluks ja seda ei tohiks tõlgendada investeerimisnõuandena. Ükski selline teave ei anna soovitust väärtpaberite ostmiseks ega müümiseks.