Kuidas see üks strateegia aitab teie investeeringuid suurendada?
Ma tean - see ilmselt tundus žargooni. Jää minuga.
Üks "vara" võib olla teie kodus midagi teie õigust koguda autoritasusid teie kirjutatud raamatus. Kuid kui inimesed kirjeldavad vara jaotamist, siis tavaliselt räägime sellest, et panite väärtpaberitesse raha - sularaha.
Seda raha saate kasutada kolmel põhilisel viisil: ostate ettevõtteid. Sa annad laene. Või hoidke seda sularahas.
Ostjafirmad
Kui ostate aktsiaid, ostate "aktsiaid". Kui ostate Apple'i varude osakaalu, muutute ettevõtte osaliseks. Teil on Apple'i aktsia.
Kui te ei soovi aktsiat vahetult osta, võite osta fondi, millel on palju erinevaid aktsiaid. Näiteks investeerimisfondid ja indeksifondid on erinevat tüüpi varude kogumid, mis koondatakse ühte mugavasse korvi.
Laenude andmine
Kui võtate võlakirja, annab see laenu igale sellisele võlakirja emiteeritud (küsitud) grupile. Näiteks kui ostate ettevõtte võlakirja , annab see ettevõttele laenu. Ettevõte peab maksma sellele laenule intressi. Sellel on kindel ajakavale "makseplaan". Näiteks võib see teile intressi maksta üks kord kuus või üks kord kolme kuu tagant.
Sellepärast nimetatakse seda "fikseeritud sissetulekuga" investeeringuks: saate kindlale ajakavale sissetulekut.
Hoidke seda sularahas
Samuti saate hoida oma raha korrapäraselt sularahas, mida on kerge mõista. Või võite selle panna hoiusertifikaadiks , mis on näide raha ekvivalendist.
Mis on varade jaotamine?
Varade jaotamine tähendab, et jagate oma raha aktsiate, fikseeritud tulu ja raha ekvivalentide kombinatsiooni vahel.
Kas see ei tähenda nüüd rohkem?
Varade jaotamine on mis tahes investeerimisstrateegia põhikomponent. Teie portfell tuleks mitmekesistada ja kuidas teie varad eraldatakse, osaliselt määrab, kui mitmekesine olete. Teie varade jaotamine muutub tõenäoliselt vanuse järgi, võttes arvesse riskihäireid.
Varade jaotamise näide:
Sarale on 10 000 dollarit. Ta otsustab jagada oma raha aktsiate, fikseeritud tulu ja sularaha kombinatsiooniks.
Esiteks otsustab ta panna 60 protsenti oma raha aktsiatesse. Ta otsustab ka jagada seda suurettevõtete nagu Coca-Cola ja Reebok ning väikeste ettevõtete vahel, mida enamik inimesi pole kunagi kuulnud.
Ta ostab 4 000 dollarit indeksifondidelt, mis jälgivad suuri kapitalikaupu ja 2 000 dollarit indeksifondidesse, mis jälgivad väikese kapitaliga ettevõtteid. See on kokku 6 000 dollarit ehk 60 protsenti tema rahaest aktsiatesse.
Ta paigutab fikseeritud tulumääraga investeeringutesse 3500 dollarit ehk 35 protsenti. Ta jagab seda 50/50 USA riigikassa võlakirjade ja kohalike omavalitsuste (linna) võlakirjade vahel.
Lõpuks hoiab ta 500 dollarit sularahas, mis tal on rahaturu kontol.
Nagu võite öelda, on Sarah üsna mitmekesine oma majandites. Ta ei investeeri rangelt aktsiatesse, võlakirjadesse või sularahasse. Pigem on tema portfellis kolm tema segu, mis teenib teda hästi, kui turg muutub volatiiliseks.