Alaväärtus
See on kõige ilmsem, kuid on hämmastav, kui kaua inimesed jäävad vaesemate fondidega kinni. Mõnedel halvematel fondidel on endiselt miljardeid dollareid varades. See on kahetsusväärne, kuna nii investeerimisfondide kui ka börsil kaubeldavate fondide (ETF) vahel on nii palju alternatiive. Hoidke silma peal, kuidas teie fond toimib võrdlusalusena (indeks, mida ta jälgib) ja oma eakaaslaste vahendeid. Kui fond on pikaajaliselt kolme või enama aasta jooksul järjepidevalt maha jäänud, müüa ja edasi liikuda.
Massive Out funktsioonid
See on vastandlikum. Miks kaaluda võlakirjafondi müüki, mis pakub tasumata tulu? Põhjuseks on see, et see võib võtta liiga palju riske või võib see koonduda ühte kindlustusliigasse, mis võib pikka aega mõjutada hästi korrektselt. Kuigi juht võib portfelli kohandada, müües võitjaid ja reinvesteerides mujal, on märkimisväärne tulemuslikkus märk sellest, et peaksite fondi lähemalt uurima, et täpselt välja selgitada, kuidas see suurt arvu toodab.
Kui teie eesmärgid muutuvad
Teatud varaklassid kannavad suuremat riski ja on seetõttu sobivad ainult pikema aja jooksul. Näiteks oleksid suure tootlusega võlakirjad kolleegiumi säästukontol asjakohased, kui raha pole veel kümme aastat vaja. Siiski, kui jõuate kohale, kus kolledž on näiteks vaid aasta või kaks ära, on suure tootlusega võlakirjad sellise lühiajalise eesmärgi jaoks liiga riskantsed.
Lühidalt, võlakirjafondide müümisel pole midagi halba, kui see ei sobi teie eesmärkide saavutamiseks.
Sarnane fond või ETF on madalamate tasudega
Kas te maksaksite 5 dollarit galloni piima, kui järgmise poe müüb selle eest 3,50 dollarit? Muidugi mitte. Kuid inimesed maksavad ikkagi suuremaid tasusid vahendite eest, millel on tihti alternatiivid, mis on sisuliselt samad, kuid palju odavamad. Aja jooksul võib see kokku liita . Kulude küsimus on eriti oluline indeksifondide puhul. Võtke aega, et näha, kui palju teie fond võtab teid, ja kui saate paremini teha, kaaluge muudatuse tegemist.
Fondi strateegilised muudatused
Fondi strateegia muutub mitmel põhjusel: uus juhataja, fondiettevõtte grupi muutused ja mõnikord olemasoleva fondi uue strateegia lisamine (sageli kaasnevad äkki ilmuvad sõnad nagu "tõhustatud" või "pluss") fondi nime järgi). Sellisel juhul ei pruugi fond enam pakkuda riskide ja tulude profiili tüüpi, mille olete oodanud, ja selle mineviku tootluse rekord saab veelgi vähem tulevaste tulemuste näitamise kui tavaliselt. Kui fondi strateegia muutub, veenduge, et panete see lühikese jalutusrihma juurde ja jälgiks tähelepanelikult jõudluse tulemusi, mis võivad olla varasemast erinevad.
Üks viimane mõte: enne kui müüte fondi, võta arvesse maksuküsimusi . Kui teil on maksustatavas kontol fond, olete vastutav mis tahes kapitalikasumi eest, mis on kogunenud. Kuigi see ei ole nii palju seotud võlakirjafondidega kui aktsiafondidega, veenduge, et uuriksite oma potentsiaalset maksukohustust enne investeerimisotsuse tegemist.
Vastutusest loobumine : sellel saidil olev teave on esitatud ainult aruteluks ja seda ei tohiks tõlgendada kui investeerimisnõustamist. Ükski selline teave ei anna soovitust väärtpaberite ostmiseks ega müümiseks. Enne kui investeerite, rääkige alati finantsnõustaja ja maksuteguriga.