Parimad investeerimisviisid on lihtsamad
Kõik edukate investorite tippkvaliteedid on kujundatud lihtsates ja kasumlikes harjumustes investeerimisfondide investeerimiseks.
Hoidke pikaajalist perspektiivi
Olete ilmselt kuulnud nõu "investeerides pikaajaliseks" või et kannatlikkus on üks edukama investeerimise suurimaid väärtusi.
Sa kuulsid õigesti!
Investeeringute, eriti investeerimisfondide uurimisel ja analüüsimisel on kõige parem vaadata pikaajalisi tulemusi, mida võib pidada kümneks või enamaks aastaks. Siiski kasutatakse pikaajalisi vahendeid sagedamini lühiajalisteks ajavahemikeks, näiteks üheks aastaks või vähemateks perioodideks. Selle põhjuseks on asjaolu, et üheaastased perioodid ei näita piisavalt teavet investeerimisfondide tegevuse kohta või fondivalitseja suutlikkust hallata investeerimisportfelli täieliku turgude tsükli kaudu, mis hõlmab ka majanduslangusperioode ja majanduskasvu ning mis hõlmab pulli turgu ja kullaturgu . Täielik turg on tavaliselt kolm kuni viis aastat. Seepärast on oluline analüüsida investeerimisfondide kolmeaastaste, viieaastaste ja 10-aastaste tulude tulemuslikkust. Tahate teada, kuidas fond tegi nii turgude kui ka turuvõimaluste kaudu.
Kasutage Osta ja hoidke strateegiat
Investeerimise mõistlik perspektiiv on see, et "turul olev aeg peaaegu alati lööb turgude ajastamist". Mida see tähendab, kuna pikaajalised strateegiad mõjutavad sageli lühiajalisi.
Seepärast kasutavad pikaajalised investorid tihti ostueesmärgi strateegiat, mis ostab investeerimisväärtpabereid ja hoiab neid pikka aega, sest investor arvab, et pikaajalised tulud võivad olla mõistlikud, vaatamata lühiajaliste perioodide kõikumisele . See strateegia on vastuolus absoluutnurga ajastusega , mille investor tavaliselt ostab ja müüb lühema perioodi jooksul, eesmärgiga osta madalate hindadega ja müüa kõrgete hindadega.
Pealegi väidab ostja-investori investor, et pikema perioodi hoidmine nõuab vähemtähtsat kauplemist kui muud strateegiad. Seepärast on kauplemiskulud minimeeritud, mis suurendab investeerimisportfelli kogutulu.
Investeerige korrapäraselt oma omavahendite keskmiselt omava dollarise maksumusega
Mõnikord nimetatakse süstemaatilist investeerimiskava , dollarite kulude keskmine (DCA) on investeerimisstrateegia, mis rakendab investeerimisaktsiad korrapäraselt ja perioodiliselt. DCA strateegiline väärtus on vähendada investeeringu (de) kogukulu aktsia kohta. Lisaks on enamik DCA strateegiaid loodud automaatse ostukavaga. Näiteks hõlmab investeerimisfondide regulaarne ost 401 (k) plaanis. See automatiseerimine välistab investori potentsiaali teha halbu otsuseid, mis põhinevad emotsionaalsel reaktsioonil turu kõikumistele.
Mõelge DCA lihtsa näitena, kus investor ostab investeeringu võrdse dollari koguse üks kord kuus kolmeks kuuks. Aktsia hind kõikub oluliselt 10-lt kuule ühe kuu jooksul, seejärel 9-kuisele kuule teisel kuul, seejärel kuni kolme kuuga 10,50-dollarini. Osaku keskmine ostuhind on 9,83 dollarit [(10 + 9 + 10,5) / 3]. Kui investor oleks ostnud osakuid põhisummaga ühe kuu või kolme kuu jooksul, oleks tal vähem aktsiaid (ja väiksem dollari koguväärtus).
Kuid DCA lubas tal osta rohkem aktsiaid kui hinnalangus ja osaleda kasumites, kuna hind tõusis kõrgemale.
Samuti on oluline, et investori DCA automaatne olemus kõrvaldas emotsionaalse kalduvuse osta kõrgema hinnaga ja müüa madalama hinnaga, mis on vastupidine usaldusväärsele investeerimisstrateegiale.
Ehita indeksfondide lopsakas portfell
Laisk portfell on investeeringute kogum, mis nõuab väga vähe hooldust. Seda peetakse passiivseks investeerimisstrateegiaks , mis muudab paiksed portfellid kõige paremini pikaajalistele investoritele, kellel on rohkem kui kümme aastat. Laulevate portfellide hulka võib pidada investeerimisstrateegia ostmise ja hoidmise aspektiks, mis sobib enamikele investoritele hästi, sest see vähendab võimalusi
teha halva otsuseid, mis põhinevad ennast tõrjuvatel emotsioonidel, nagu hirm, ahnus ja rahulolu, vastuseks ootamatutele lühiajalistele turu kõikumistele.
Parimad laiskad portfellid suudavad saavutada keskmisest kõrgemat tootlust, võttes samal ajal alla selle keskmise riski, kuna selle lihtsa, selle "kindlameelsuse ja selle unustuse" strateegia mõned põhijooned.
Siin on näide laiskast portfellist, mida saab ehitada ainult kolme Vanguard Investmentsi fondi kaudu:
40% aktsiaturgude koguarvest
30% kogu rahvusvahelisest aktsiaindeksist
30% kogu võlakirja turuindeks
Veelgi neist on see link: Lazy Portfolio Näited
Tasakaalusta oma portfell
Ühisfondide portfelli tasakaalustamine on lihtsalt see, et praegused investeeringutoetused tagastatakse tagasi esialgsetele investeeringutele. Seepärast nõuab tasakaalustamine mõne või kõigi oma investeerimisfondide aktsiate ostmist ja / või müümist, et viia jaotamisprotsendid uuesti tasakaalu . Erinevates sõnades on tasakaalu leidmine oluliseks hooldusvajaduseks investeerimisfondide portfelli ülesehitamisel , nagu ka õlivahetus või häälestumine, mis seisneb teie auto pidevas hooldamises.
Tasakaalu taastamise idee on üsna lihtne, kuid tasakaalustamise ajastamine ja sagedus võib protsessi lisada mõne strateegia. Tegelikult muudavad paljud investorid tasakaalustatumaks keerukamaks kui see peab olema. Finantsplaneerijad ja rahaagentud vaidlevad sageli selle üle, kui tihti peaks investor tasakaalustama. Kas see peaks toimuma kord kuus, kord kvartalis, aastas või midagi muud? Enne sellele küsimusele vastamist kaalutleme tasakaalustamise põhitõdesid.
Tasakaalu taastamiseks tehke lihtsalt sobivad tehingud, et oma investeerimisfondid tagasi tagasi suunata. Näiteks kui kasutate ülaltoodud laiskaid portfelli eraldisi, oleksite korrapäraselt korrektselt sooritanud tehinguid, et tagasi maksta tagasi 40% kogumaksumusest, 30% rahvusvahelisest aktsiatest, 30% kogu võlakirja turust.
Vastutusest loobumine: sellel saidil olev teave on esitatud ainult aruteluks ja seda ei tohiks tõlgendada investeerimisnõuandena. Ükski selline teave ei anna soovitust väärtpaberite ostmiseks ega müümiseks.