Kuidas ja millal teie portfell tasakaalustada

Tasakaalustatud strateegiad on lihtsad investeerimisfondide jaoks

Investeerimisfondide investeerimisportfelli tasakaalustamine on lihtne ja vastutustundlik viis "osta madala ja müüa kõrge". Kuid mida see tähendab portfelli tasakaalustamiseks? Kui tihti on vajalik tasakaalustamine ja millised on parimad strateegiad ja ajad seda teha?

Siin on, mida teada saada oma investeerimisfondide portfelli tasakaalustamiseks.

Vastastikuse fondi portfell: tasakaalustamise määratlus

Kui lõpetate oma investeerimisfondide portfelli lõpuleviimise, peate ikkagi hooldust regulaarselt tegema, isegi kui olete ostja ja hoidke investorit .

Ühisfondide portfelli tasakaalustamine on lihtsalt see, et praegused investeeringutoetused tagastatakse tagasi esialgsetele investeeringutele. Seepärast nõuab tasakaalustamine mõne või kõigi oma investeerimisfondide aktsiate ostmist ja / või müümist, et viia jaotamisprotsendid uuesti tasakaalu . Erinevates sõnades on tasakaalu leidmine oluliseks hooldusvajaduseks investeerimisfondide portfelli ülesehitamisel , nagu ka õlivahetus või häälestumine, mis seisneb teie auto pidevas hooldamises.

Tasakaalu taastamise idee on üsna lihtne, kuid tasakaalustamise ajastamine ja sagedus võib protsessi lisada mõne strateegia. Tegelikult muudavad paljud investorid tasakaalustatumaks keerukamaks kui see peab olema. Finantsplaneerijad ja rahaagentud vaidlevad sageli selle üle, kui tihti peaks investor tasakaalustama. Kas see peaks toimuma kord kuus, kord kvartalis, aastas või midagi muud?

Varade jaotamine - tasakaalustusseadus

Enne tasakaalustamise mõtlemist võiksite kaaluda tasakaalustamist .

Investeerimisportfelli bilanss koosneb varade paigutamisest ja nende aluseks olevatest investeerimisliikidest. Näiteks võib investor alustada varade jaotusega 80% aktsiate ja 20% võlakirjade. Selle jaotuse piires võib investoril olla viis investeerimisfondit, näiteks 4 aktsiafondi, mille osakaal on 20% ja üks võlakirjafond 20%.

See vara jaotamine või saldo on see, mis põhineb investori riskitaluvusel ja investeerimiseesmärgil (st investeerimise põhjus, investeerimisperiood).

Miks peaksite Porfolito tasakaalustama?

Põhjus, miks investorid tasakaalustavad oma portfelli esiteks, on oluline mõista. Tihti teevad teatud investeerimisfondid või investeerimisfondide tüübid teatava ajavahemiku jooksul paremini kui teised. Näiteks ühe aasta jooksul eeldage, et teie aktsiafondid toimivad väga hästi, kuid teie võlakirjafondid toimivad halvasti. Kui teie esialgne jaotus oli 80% aktsiate ja 20% võlakirjade puhul, võib teie aasta lõpuks eraldada 90% aktsiaid ja 10% võlakirju. Olete nüüd tasakaalust väljas ja see uus, agressiivsem jaotus võib teie soovimatut riski tuua. Ja vastupidi, kui varud ukse halvasti ja võlakirjad toimivad hästi, siis järgmisel aastal võib teil olla madalam risk ja võib jääda aktsiaturgude kasumisse.

Kuidas ja millal: parim aeg investeerimisfondide tasakaalustamiseks

Tasakaalu taastamiseks tehke lihtsalt sobivad tehingud, et oma investeerimisfondid tagasi tagasi suunata. Näiteks tagasi 5 fondiportfelli näitele võite osta ja müüa asjakohaste vahendite aktsiaid, et saada tagasi iga fondi esialgsele 20% -lisele jaotusele.

Loomulikult müüte aktsiaid aasta jooksul parimatest vahenditest, et tuua need alla 20% -ni ja ostaksid nende aktsiatega, mis olid halvasti nii, et võite neid tagasi tõsta kuni 20%. Seejärel müüte võitjad edukalt ja ostis kaotajad - see on kindel investeerimisstrateegia.

Kuid kui tihti peaks investor tasakaalustama oma portfelli? On haruldane, et suured kõikumised finantsturgudel põhjustavad teie investeerimisfondide portfelli, et muuta oluliselt oma esialgseid jaotamisprotsesse. Kui eraldate 20% ühele konkreetsele fondile, siis ei muutu see sageli rohkem kui 3 või 4 protsendipunkti võrra, võrreldes selle jaotamisega antud aastal. Samuti võib rahaliste vahendite ostu ja müümisega kaasneda kauplemiskulusid. Nii et liiga sageli tasakaalustamine võib vähendada selle võimaliku positiivse mõju.

Üks kord aastas on piisav sagedus oma vastastikuste fondide portfelli tasakaalustamiseks. Paljud inimesed teevad seda aasta lõpus, kui muud aasta lõpu strateegiad, näiteks maksukahjumite kogumine , on mõistlikud. Võite valida ka meeldejääva kuupäeva, näiteks aastapäeva või sünnipäeva. Samuti peate enne tasakaalustamist veenduma, et teie finantsperspektiiv ja investeerimiseesmärgid ei ole muutunud nii, et peate oma varade jaotust muutma.

Juhtum, kui teie portfelli ei tasakaalustata .