Kui palju põhjuseid peate müüma oma vastastikuse fondi?
Miks peaksite müüma oma investeerimisfondi?
1. Müüge oma vastastikuse fondi oma eesmärkide saavutamiseks
Kui olete investeerimisfondide investor, siis võite investeerida investeerimisfondidesse, kasutades vara jaotamise meetodit, mis on seotud eesmärgiga (nt pensionile jäämine, lasteharidus). Kui teete oma eesmärgi suunas, on vajalike varade jaotuse muutused. Näiteks kui teie lapsed lähenevad kolledži registreerimisele, võite otsustada kohandada oma portfelli konservatiivsema jaotusega, et vähendada riski, et kaotate raha, mille olete kolledži õppemaksule ette näinud. Sellisel juhul müüte osa omakapitali investeerimisfondidest ja ostad konservatiivsemad püsitulu investeerimisfondid .
2. Müüge oma vastastikuse fondi, kui näete stiili tõusu
Kui ostsite konkreetse investeerimisfondi, et täita oma portfelli omamaine väike-kapitali aktsiaosa ja teedel, siis avastate, et fond on välja töötanud olulise kaaluga teise investeeringute stiili, näiteks omamaiste suurte aktsiatega, siis saate võiksite müüa oma investeerimisfond.
See investeerimisstiilide muutmise küsimus on tuntud kui "stiili triiv".
Stiilide triiv võib olla keeruline küsimus. Te peaksite jätkama oma investeerimisfondide uurimist ja hindamist, et tuvastada selle stiili triiv, sest võite soovimatult liiga palju kokku puutuda ühes turusektoris. Style drift võib jätta teid ülekaaluks ühes investeerimisklassis ja teisel alakaalul, mistõttu muutub teie portfelli riski / tasu omadus.
3. Müüge oma investeerimisfondi, kui fondihaldur muudab
Teine põhjus, miks peaksite kaaluma oma investeerimisfondide müüki, on see, kui fondi juht lahkub juhatusest. Paljud investorid ostavad investeerimisfondid konkreetse fondihalduri tegevuse tulemusel. Näiteks pidage meeles Peter Lynch, Fidelity Magellan Fundi kuulus juhataja aastani 1990? Paljud investorid ostsid Fidelity Magellan Fundi seetõttu, et Peter Lynch on ainulaadne investeerimisstiil ja edukas tegevus, vaid pettunud närvilisest tulususest (või vähemalt mitte nii, nagu on täheldatud) pärast pensionile jäämist.
Kui fondivalitseja lahkub pensionile või muul eesmärgil jätab endale muud võimalused ja asendusjuht töötab voldikult, võib uus juhil olla erinev filosoofia kui hiljuti lahkunud haldur. Sel põhjusel võib fondihaldur portfelli uuendada, luues käibe, mis võib vähemalt kaasa tuua soovimatud kapitali kasvutulu jaotused . Kui teie fondivalitseja lahkub, pidage seda märku muutva strateegia ja kaaluge oma investeerimisfondide müüki.
4. Müüge oma vastastikuse fondi, kui see järjekindlalt jätab oma märgi ära
Kui ostate kodumaise suurte investeerimisfondide, võite eeldada, et fond peaks aja jooksul ületama oma võrdlusalust.
Sellisel juhul võiksite eeldada, et kohalik suurkapitaliinvesteerimisfond peaks S & P 500-st paremaks saama - muidu oleksite lihtsalt ostnud S & P 500 indeksifondi , eks? Kui teie fond järgib järjepidevalt oma võrdlusalust, siis kaaluge oma investeerimisfondide müüki ja teise aktiivselt hallatava fondi ostmist või võite osta võrdlusindeksi ise indeksi investeerimisfondi kaudu .
Viimane nõuandeosakond
Kui olete pikaajaline investor ja usute oma ostude ja hoidmise strateegiasse, on oluline meeles pidada, et teie ost ja hoidmine strateegia ei tähenda, et te ei peaks oma investeerimisfondi kunagi müüma. Hoidke oma fondiga ühendust, kas teadusuuringute kaudu (lisaks iga-aastase tulemuslikkuse kontrollimisele) või usaldusväärsele finantseksperdile. Võibolla ... võibolla ... leiad põhjused, kuidas müüa oma investeerimisfond ja asendada see alternatiiviga, mis vastab paremini teie vajadustele.