Kas sa mõistad ETFide ja investeerimisfondide vahelisi erinevusi?
Meie küsimus on: "Kas ETFi ja investeerimisfondide arutelu peaks olema passiivne juhtimine võrreldes aktiivse juhtimisalase aruteluga? Kui nii, siis millist investeerimisvahendit peaksite valima?
ETF-id või investeerimisfondid? "
Deloitte uuring: ETF-id ja vastastikused fondid
Üks maailma suurimaid professionaalseid teenuseid pakkuv organisatsioon Deloitte avaldas oma 2009. aasta uuringu selle kohta, kas investorid peaksid ETF-i või investeerimisfonde valima või mitte. Deloitte töö sisaldab mõnda suurepärast uurimistööd ja fakte algajatele - annab selge ülevaate teema kohta. Kahjuks ei vasta see teie individuaalse teabe andmisele, kui proovite otsustada, kas osta portfelli ETF-sid või investeerimisfondisid.
Deloitte uuringus selgitatakse loomingu-lunastamise protsessi, volitatud osalejate rolli ja ETFi kolme erinevat struktuuri. Kui tükk langeb - nagu ka peaaegu iga teine teema, mida ma sellel teemal lugesin - vaatab õiglaselt, miks investorid võivad osta ETF-sid investeerimisfondide kohta või vastupidi.
Jällegi on Deloitte'i uuring suurepärane, kui soovite rohkem teada saada, kuidas ETF-id erinevad investeerimisfondidest.
Kuid ma usun, et valik, millist tüüpi investeeringuid jätkata (kui valida ainult üks neist), on pigem passiivne kui aktiivne juhtimisstiil ja see ei ole teineteist välistavad. Mõned investorid võivad oma portfellide ümardamiseks valida nii ETFi kui ka investeerimisfondide omamise. Lihtsamalt öeldes ei mõista nii ETFi kui ka investeerimisfondide eeliste ja puuduste uurimine teil otsustada, kas konkreetne investeerimisstrateegia on teie jaoks kõige parem.
Passiivne vs aktiivne; ETF-id ja vastastikused fondid
Kui teil on vaja otsustada, kas teil on kõige parem investeerida ETF-sse või investeerimisfondidesse, on esimene samm, mida peate võtma, et mõista aktiivseid versus passiivseid investeerimisstrateegiaid. Kui usute passiivse juhtimise aktiivsesse juhtimisse (st arvate, et keegi valib konkreetseid varusid laiapõhjalise indeksi järgi), siis eelisite investeerimisfondid (Jah, on mitmeid aktiivselt hallatavaid ETFe, kuid mitte piisavalt valida siit).
Kui usute passiivselt hallatavasse investeerimisse (lihtsuse huvides nimetame seda "indekseerimiseks"), siis peate enne investeerimisvaliku tegemist võrdlema ETF-id investeerimisfondide indekseerimiseks . Teisisõnu, ärge püüdke lõksu, et ETFid on odavamad, maksutõhusamad jms - faktid on selles, et ETF-id, mis jälgivad laiapõhjalisi indekseid ja indeksifonde (nii kulude ja maksude tõhusus).
Otsuse puu: ETF-id ja vastastikused fondid
Seega on ETFide ja investeerimisfondide arutelu järgnev tegevuskava ETFide ja investeerimisfondide vahel otsustamine. Kui otsustate, et indeksifondid on teie jaoks parim valik, on järgmine samm otsida madala kulukoormuse.
Kuid pidage silmas kauplemiskulusid. Sõltuvalt teie vahendajast või investeerimisfondist, kus hoiate oma investeerimiskontode, võib ETF või investeerimisfondiga seotud kauplemislõivud olla. Seetõttu peate enne ostmist nende tasude välja selgitama.
Näiteks kui ostate aktsiaid üks kord kuus ja valite ETFi, kes tasub kauplemislõivu 7,95 dollarit iga kord, kui teete ostu, kuid võrreldaval indeksi investeerimisfondil ei ole sellist tasu, on indeks investeerimisfond tõenäoliselt parem valik.