Kasv vs väärtus: teadma erinevust ja paremini investeerima
Erinevad sõnad, edukad investorid mõistavad, mida nad investeerivad ja miks nad seda teevad. Siin on midagi, mida tuleb teada kasvuhoonefondide ja väärtusfondide puhul.
Millised on investeerimisfondide kasvu ja kuidas nad investeerivad?
Kasvuhoonefondid on sellised fondid, mis hoiavad kasvuhooneid, mis on ettevõtete aktsiad, mille eeldatav kasv üldisest aktsiaturust kiiremini kasvab.
Kasvu varud kipuvad kõige paremini toimima, kui majandus on majandustsükli keskel ja hilisemal etapil, kui ettevõtte kasum on tervislik. Tehnoloogilised varud , näiteks Apple ( AAPL ) ja Facebook ( FB ) , ja tarbijate tsüklilised varud , nagu Disney ( DIS ) ja Home Depot ( HD ) , on head näited sellest, mida kasvuhoonegaaside fondivalitsejad oma portfellide jaoks ostavad. Kuid kasvuhoovifondid ei oska kõik selliseid suuri ja suuremahulisi varusid nagu need. Nad ostavad ka väikese ja keskmise suurusega ettevõtete kasvu, mida te ei pruugi kuulnud, kuid võiksite olla järgmine suur kasvufirma.
Kasvufondid maksavad dividende vähe või ei saa seda, nii et investorile tagastatakse investeering aluseks oleva investeeringu hinna tõusust; väärtuse / tulu vahendite investorile naasmine võib olla hinna tõus ja tulu (dividendid) kombinatsioon.
Kasvufondidel on sageli (kuid mitte alati) sõna "kasv" nende nimes. Näiteks Vanguard Growth Index (VIGRX ) ja Fidelity Growth Company (FDGRX) .
Mis on väärtuslikud investeerimisfondid ja kuidas nad investeerivad?
Väärtusfondide investeerimisfondid investeerivad peamiselt väärtpaberitesse , milleks on varud, mida investor arvates müüb hinnaga, mis on madal kasumiga või muude põhiväärtuse meetmetega.
Lihtsamalt öeldes, väärtuse investor või fondihaldur otsib varusid, mis müüvad "allahindlusega"; nad soovivad leida soodustusi. Need investorid või juhid kasutavad sageli fundamentaalanalüüsi korporatsioonide uurimiseks ja analüüsimiseks, et teha kindlaks, kas varu (d) tuleks osta - kas see on "hea väärtus".
Kuid selle asemel, et teha kõiki uuringuid ja analüüse, on väärtuslike varudega kokkupuutumise tõhusaks vahendiks lihtsalt väärtuse eesmärgiga investeerimisfondide ostmine. Kõige väärtuslikumate aktsiafondide nimes on sõna "väärtus". Näiteks Vanguard Value Index ( VIVAX ) ja Fidelity Value ( FDVLX ) .
Vahendidena makstavaid aktsiaid ja aktsiafondid peetakse sageli väärtusfondidena, ja neid, kes maksavad vähe või ei maksa dividende, loetakse kasvufondidena. Seepärast on väärtusfondide kasutamisel kõige tavalisem tulu või tootlus. Erinevates sõnades soovib investor või vajab sissetulekuallikana dividendimakseid. Sellepärast nimetatakse väärtusfondid sageli "tulufondidena". Pensioniealised on kõige levinumad investeeringud väärtusfondidesse sissetulekute tegemiseks.
Väärtusfondide investorid võivad samuti valida, kas dividendid reinvesteeritakse, et osta rohkem fondi aktsiaid. See strateegia on tavaline inimestele, kes väärtustavad investeeringuid, kuid ei vaja praegust sissetulekut (nad soovivad investeerimisportfelli kasvatada).
Seetõttu võib pikaajalise kasvu eesmärgil osta aktsiafondide väärtust, kuigi nimi või eesmärk pole sõna otseses mõttes "kasv".
Vastutusest loobumine: sellel saidil olev teave on esitatud ainult aruteluks ja seda ei tohiks tõlgendada investeerimisnõuandena. Ükski selline teave ei anna soovitust väärtpaberite ostmiseks ega müümiseks.