Kasvu- ja sissetulekufondide määratlus, näited ja strateegiad
Me käsitleme kasvu- ja sissetulekufondide määratlust ja millal ja miks investorid saavad neist kasu saada.
Kasvu ja sissetulekute vastastikuste fondide määratlus
Nagu nimigi ütleb, on investeerimisfondide kasvu ja sissetulekute eesmärk koosneda kahest osast - ühe osa kasvust ja ühe osa sissetulekust.
Kasvufondide aktsiafondidel on ettevõtete aktsiad, mille eeldatav kasv kasvab kiiremini kui kogu aktsiaturg. Tulufondide eesmärk on anda investorile dividendide kaudu tuluallikas. Tulu varude fondid on sarnased ja sageli omavahel asendatavad väärtusfondidega , mis investeerivad peamiselt varudesse, mida investor arvates müüb hinnaga, mis on madal kasumiga või muude põhiväärtuse meetmetega.
Kasvu- ja tulufondide näited
On oluline märkida, et majanduskasvu ja sissetuleku eesmärgi sissetulekute osa ei piira rangelt fondiosakuid sissetulekute (väärtusega) varudega. Kasumi- ja tulufondi tulude eesmärki saab saavutada ka fikseeritud tulumääraga instrumentidega, nagu võlakirjad.
Selleks, et teadlased ja investoritele hõlpsamini juurdepääs oleksid, on paljudel kasvu ja sissetulekuga seotud investeerimisfondidel fondi ametlikus nimelis väljend "kasv ja sissetulek".
Majanduskasvu ja tulude fondide silmapaistvad ja erinevad näited hõlmavad Calamos kasvu ja tulu (CGIIX), mis investeerib konverteeritavatesse võlakirjadesse, ja Vanguard Growth & Income (VQNPX), mis investeerib kasvuhoovustesse ja väärtpaberitesse ilma võlakirjadeta.
Ettevaatust ja strateegia: kasvu- ja sissetulekufondid ei ole alati õige valik
Termin "kasv ja sissetulek" on finantsinstitutsioonide väljaannetes tihti visatud, kuid see tähendus kipub müra kaotama.
Näiteks, kui kuulete isikliku finantskeskkonna guru ja raadioside isiksust, mainib Dave Ramsey mainitud kasvu ja sissetulekut soovitatud investeerimisfondide portfelli omamise pärast, ei soovi ta tingimata soovitada konkreetset fondi, vaid pigem üldist eesmärki, mis on üsna lai, vähemalt öelda.
Mulle meeldib Dave Ramsey, kuid võib-olla suurem investeerimisviis kasvu ja sissetuleku suunas paljude nii algajate kui ka arenenud investorite jaoks on majanduskasvu ja sissetulekute ligipääsu hõlbustamine, investeerides lihtsalt ühte parimatest S & P 500 indeksifondidest , mis pakuvad kasvu- ja väärtpaberid ning hea võlakirjafond , mis täiendab ja suurendab majanduskasvu ja sissetuleku eesmärgi tulude poole, aidates samal ajal portfelli üldist tururiski vähendada.
Paljudel investoritel on juba kasvu eesmärgi ja sissetuleku (väärtuse) eesmärgiga vahendid. Kasvu- ja tulufondi lisamine võib põhjustada liiga palju fondide kattumist , mis vähendab portfelli mitmekesistamist ja suurendab tururiski.
Vastutusest loobumine: sellel saidil olev teave on esitatud ainult aruteluks ja seda ei tohiks tõlgendada investeerimisnõuandena. Ükski selline teave ei anna soovitust väärtpaberite ostmiseks ega müümiseks.