Kuidas teada, kui vastastikused fondid on "agressiivne majanduskasv"
Seepärast võivad agressiivse kasvu investorid eeldada suuremat volatiilsust (mõõdetuna beeta ) kui üldist kasvu strateegiat.
Lihtsamalt öeldes on agressiivne kasv vastastikuse investeerimisfondi investeerimisstrateegiaga, millel on suhteline risk võrreldes teiste fondidega, kuid millel võib olla ka suurem potentsiaalne tootlus.
Kuidas teada saada oma fond on agressiivne kasvu
Paljudel agressiivse kasvu aktsiate investeerimisfondidel on fondi nime all termin "agressiivne kasv" või "kapitali tõus" või "kapitali võimalus" või "strateegiline aktsia". Kuid see ei ole alati nii. Et olla kindel, et konkreetne fond on agressiivne kasvufond, saab investor vaadata ühte parimat investeerimisfondide uurimispaika ja otsida fondi eesmärgi alla kuuluvat "agressiivset kasvu". Investorid võivad investeerimisfondide emissiooniprospektis ka otsida soovitud eesmärki või otse investeerimisfondide pereliikmetele ja leia seal eesmärgi.
Investoritele tuleks hoiatada, et investeerimisfond, mille nimes on sõnad "agressiivne majanduskasv", võib (ja sageli on) ka kasvufondiks liigitatud.
Kategooriate ja eesmärkide tähenduses on erinevusi. Lihtsamalt öeldes on kategooria võrdlusmärgis ja objektiivsus on investeerimisstrateegia või filosoofia. Seega, kui teil on portfellis juba kasvufond, siis ei pruugi see lisaks sellele olla vaja agressiivset kasvufondi. Vaadake varude kattumist, et hoiataksite rohkem sarnaste investeerimiseesmärkidega vahendeid.
Hea võimalus olla kindel, et teil on agressiivne kasvufond, on vaadata oma beetat , mis on konkreetse fondi liikumise näitaja (tõusud ja mõõnad) võrreldes kogu turuga. Viidetena antakse turule beetaversioon 1,00. Agressiivse kasvufondi beetaversioon on tunduvalt suurem kui 1,00, näiteks 1,10 või rohkem.
Näited agressiivse kasvu vastastikustest fondidest
Erinevuse huvides otsib arukas investor otsima agressiivset kasvuhoonefondi, mis investeerib keskmise suurusega aktsiafondidesse või väikestesse aktsiatesse. Põhjuseks on see, et tõenäoliselt on teie portfellis juba suur aktsiafond. Teil pole tegelikult rohkem vaja. Mõned näited hõlmavad Fidelity Capital Appraisement (FDCAX) ja Vanguard Strategic Equity (VSEQX). FDCAX on beetaversiooniga (võrreldes S & P 500-ga) 1,14 ja VSEQX beetaversioon on 1,24. Mõlemad on keskmise suurusega aktsiafondid, millel on agressiivse kasvu eesmärgid. Andmed on pärit Morningstar, Inc.
Samuti tahate teada oma riskitaluvust, kui kaalute oma vastastikuste fondide portfelli agressiivse kasvu elemendi lisamist.
Dave Ramsey agressiivse kasvu kontseptsiooni kaotamine
Strateegiate ja kontseptsioonide investeerimine on sageli keeruline ja Dave Ramsey investeerimisfilosoofia muudab investorite jaoks lihtsamaks.
Üks positiivne aspekt Dave Ramsey vastastikuse fondi portfellist on see, et see on lihtne. Kõigil investoritel peab olema teada, et neil on neli investeerimisfondi - üks agressiivne kasvufond, üks kasvufond , üks kasvu- ja tulufond ning üks rahvusvaheline fond. Ent teie tagasihoidlike investeerimisfondide juhendi arvates peatuvad seal positiivsed aspektid.
Agressiivne majanduskasv ei ole ametlik investeerimisfondide kategooria, vaid investeerimisstiil. See võib segi ajada ja potentsiaalselt kahjulik paljudele investoritele. Näiteks võib mõningaid kasvuhoonefondid pidada agressiivseks kasvu. Keskmine investor ei mõista seda erinevust kergesti. Seetõttu ei pruugi lihtne lihtsalt paremaks muuta . Dave Ramsey investeerimissoovitused võivad olla petlikult lihtne. Võib-olla soovite võtta vaid paar lisaminutit ja vaadelda alternatiivset ja mitmekülgsemat lähenemist investeerimisfondide portfelli loomisele .
Vaata ka: Agressiivne investeerimisfondide portfelli näide
Vastutusest loobumine: sellel saidil olev teave on esitatud ainult aruteluks ja seda ei tohiks tõlgendada investeerimisnõuandena. Ükski selline teave ei anna soovitust väärtpaberite ostmiseks ega müümiseks.