Mida peate teadma vastastikuse fondi beetaversioonist
Investeerimisfondide beeta määratlus ja näide
Beta, seoses investeerimisfondide investeerimisega, on konkreetse fondi liikumise näitaja (tõusud ja mõõnad) võrreldes üldise turuga. Viidetena antakse turule beetaversioon 1,00.
Kui fondi beetaversioon või mida Morningstar nimetab parimaks sobivaks beetaks, on see 1,20, ütleb see investorile, et nad võivad eeldada, et mõõdetava fondi tootlus on 20% kõrgem kui indeks turul ja 20% madalam alla turg.
Näiteks kui fond sobib kõige paremini sobiva indeksiga, on S & P 500 ja sellel aastal on indeks 10% tootlusest, siis eeldab investor, et fondil on beetaversiooniks 1,20, et see oleks 12%. Vastupidi, kui S & P 500 indeks kahanes antud aastal 10%, peaks 1,20-beeta beebi fond selle aasta jooksul langema 12%.
Vastastikuse fondi beeta rakendamine
Investeerimisfondide investor võib oma fondivaliku kavandamisel kasutada beetaversiooni fondi volatiilsuse kindlakstegemiseks ja selle liikumise tundlikkuse võrdlemiseks üldise turuga. Beetat võib pidada tundlikkuse või volatiilsuse näitajaks. Beta-tasemed, mis on kõrgemad kui 1,00, näitavad kõrgemaid kõrgemaid, kuid madalamaid madalamaid tasemeid (laiaulatuslikud hinnamuutused või investeerimisfondide netovara). Investeerimisfondide investor, kes otsib vähem volatiilsust omavat fondi (vähem hinna kõikumisi või NAV-d), võib otsida fonde, mille beetaversioonid on madalamad kui 1,00. Beetat kasutatakse ka fondi mitmekesistamise planeerimiseks ja seda saab kasutada osana investeerimisfondide portfelli loomise protsessist.
Kas peaksite kasutama beetaversiooni investeerimisfondide valimisel?
Nüüd, kui teate põhitõdesid, on endiselt küsimus, kas peaksite kasutama beetaversiooni investeerimisfondide uurimiseks? Kokkuvõttes on beeta statistiline mõõde, mis võib olla üsna kasulik mitmekesistamiseks ja täiustatud riski / volatiilsuse mõõtmise eesmärgil, kuid beetaversioon ei ole vajalik, et luua suures portfelli investeerimisfondid .
Konkreetse portfelli üldine risk määratakse kindlaks selle ainulaadse varade jaotuse kaudu (kuidas erinevad rahasummad kokku segunevad).
Lõpptulemus on tagada, et teie konkreetsel investeerimisfondil ei ole eesmärke, mis kattuvad (need pole liiga sarnased). Selleks valige lihtsalt erinevatesse investeerimisfondide kategooriatesse kuuluvad fondid. Võimaluse korral võite kasutada ka indeksifonde . See tagab, et "stiili triiv" ei toimu. Teisisõnu, teate, mida saate, kui ostate indeksifondi. Siiski võib aktiivselt hallatav fond aeglaselt, kuid kindlasti muuta oma stiili või objekti aja jooksul.
Vastutusest loobumine: sellel saidil olev teave on esitatud ainult aruteluks ja seda ei tohiks tõlgendada investeerimisnõuandena. Ükski selline teave ei anna soovitust väärtpaberite ostmiseks ega müümiseks.