Vastastikuse fondi kokkuvõte Prospekt

Vastastikuse fondi kokkuvõte Prospekti määratlus ja kasutusalad

Kas olete kunagi lugenud investeerimisfondide prospekti ? Kokkuvõtlik prospekt on nimest tulenev - prospekti kokkuvõtlik versioon. Kui olete läbi lugenud prospekti, siis oleksite vähemusosanikel, kes võiksid isegi öelda, mis see on ja milleks seda kasutatakse. Tegelikult võivad mõned, kes on prospekti lugenud, öelda, et selle parim eesmärk on une abi. Ja see on efektiivne!

Õnneks on investoritele, kes tegelikult soovivad investeerimisfondide analüüsimist ja vastutavad enne aktsiate ostmist, on kergem lugeda, mida nimetatakse kokkuvõtlikuks prospektiks.

Kokkuvõte Prospekti määratlus

Prospekti või kohustusliku prospektiga segi ajaldamata on kokkuvõtlik prospekt täiustatud täies mahus investeerimisfondide prospekti, mis on tihti segadusttekitav ja segamatu õigusesega. Kaasaegsed kokkuvõtlikud prospekti eeskirjad kehtisid 28. veebruaril 2009 ning kõik investeerimisfondid järgisid neid standardiseeritud eeskirju alates 1. jaanuarist 2010.

Kuna täielik prospekt ei ole igapäevase investori jaoks hõlpsasti mõistetav, nõuavad prospekti kokkuvõtte eeskirjad, et investeerimisfondide ettevõtted pakuvad investoritele lühikokkuvõtet (tavaliselt kolm kuni neli lehekülge) - lihtsas inglise keeles - põhiteavet, mis võimaldab investorid teeksid teadlikke investeerimisotsuseid vastava investeerimisfondi kohta.

SEC võttis vastu reegli, mis lubab prospekti prospekti täitmiseks prospektide esitamise nõudeid, tingimusel et kokkuvõtlik prospekt, täielik õiguslik prospekt ja muu vajalik teave on kättesaadavad Internetis.

Sel põhjusel ei näe te enam neid ebameeldivaid väikseid paberväljaandeid (neile, kes on investeerinud rohkem kui kümme aastat ja võivad vana prospekti meeles pidada).

Mis on vastastikuse fondi kokkuvõtlik prospekt?

Kokkuvõtlik prospekt peab sisaldama järgmisi punkte standardses järjekorras ja ei tohi sisaldada täiendavat teavet ega jätta vajalikku teavet:

  1. Investeerimise eesmärgid / eesmärgid
  2. Tasu ja kulu tabelid
  3. Peamised investeerimisstrateegiad, põhiriskid ja tulemustabel
  4. Juhtteave
  5. Ostu-müügi teave
  6. Maksuteave
  7. Finantsvahendaja hüvitiste teave

Alternatiivsed teabeallikad investeerimisfondide kokkuvõttele Prospekt

Vahendfondide ettevõtete nõudmine kokkuvõtliku prospekti pakkumiseks oli kasulik samm investeerimisfondide investeerimisprobleemide muutmise lihtsamaks ja hõlpsamaks kättesaadavaks vormis. Kuid investorid võivad leida ka põhiteavet investeerimisfondide kohta, näiteks investeerimiseesmärgi, tasude, halduri tausta ja varasema tootluse kohta veebisaitidel, mis teevad kogu kodutöö investoritele ja pakuvad seda teavet arusaadaval viisil.

Osa parimatest veebisaitidest investeerimisfondide uurimiseks on Morningstar, Lipperi juhid, Kiplingu vastastikuse fondiotsija, FundReveal ja MAXFunds. Igal saidil on oma välimus, tunne ja spetsialiseerumine. Seega on hea mõte vaadata igaüks välja, et näha, milline uurimuskoht vastab teie vajadustele kõige paremini.

Ja pöördudes tagasi kokkuvõtliku prospekti lugemise ideele ja eesmärgile, on seda palju lihtsam lugeda kui täielik prospekt; nii et investorid on toredad selle lugemiseks, lisaks veebisaitide uurimisele.

Kui teete oma kodutöid, olete kindel, et olete teinud optimaalse võimaluse enne investeerimisfondide ostmist.

Vt ka: Väärtpaberituru ja börsitehingute komisjoni lõppversioon prospekti lühikirjelduses