Inflatsiooni määratlus, näited ja strateegiad investeerimine

Kuidas investeerida ja investeerida inflatsiooni

Inflatsioonikeskkonda juhtivad tegurid on keerulised, kuid õppimine inflatsiooni investeerimiseks võib olla lihtne, kui mõistate mõne põhikontseptsiooni.

Inflatsioon on üks investori halvimaid vaenlasi. Siiski võib öelda, et inflatsiooni mõistmise puudumine võib investorite investeerimisportfelli kahjustada. Vaadake, kuidas investeerida ja maandada inflatsiooniga majanduskeskkonda.

Inflatsiooni määratlus ja näide

Inflatsioon on majanduslik termin, mis viitab konkreetse majanduse kaupade ja teenuste hindade üldisele tõusule. Üldiste hindade tõusena väheneb tarbija ostujõud. Inflatsioonimõju aja jooksul nimetatakse inflatsioonimääraks. Ühises terminoloogias võivad paljud inimesed viidata inflatsioonile kui "elukallidusele".

Näiteks on paljude tarbekaupade hinnad kahekordistunud 20 aasta taguse hinnaga. Kui kuulete oma vanavanemaid meenutama: "Filmi ja popkorni kott maksab ainult siis, kui ma olin teie vanuses 1,00 dollarit", teevad nad aja jooksul tähelepanekuid inflatsiooni kohta - kaupade ja teenuste maksumus.

Investeerimine, et hoida ära inflatsiooni

Enne seda teadmata investeerivad enamik inimesi oma säästud investeerimisfondidesse, näiteks investeerimisfondidesse, kuna nad soovivad inflatsiooni võita. Kui säästate oma raha selle varjamise teel purgidesse oma tagahoovis või täites seda oma voodi madratsi all, siis kaotate inflatsiooniks, sest elukallidus kasvab, samal ajal kui teie raha väärtus ei ole (kuigi teil võib olla "istutatud "see maapinnal)!

Te võite ikkagi kaotada inflatsiooni isegi siis, kui salvestate oma raha pangakontolt või hoiusertifikaadilt (CD-d).

Näiteks on inflatsiooni keskmine ajalooline määr ligikaudu 3,20%. Oletame, et olete rahaliselt vastutav ja kandke oma raskesti teenitud raha CD-le, teenides 2,00% kohalikus pangas.

Mõnda kiiret matemaatikat kasutades saate arvutada vahe (3,20 - 2,00 = 1,40) ja näha, et te kaotate inflatsiooni 1,20% võrra. See isegi ei mõjuta maksude mõju säästudele, mis vähendaks teie tegelikku intressimäära (pärast inflatsiooni ja makse) ligikaudu 0,10% -ni, eeldades, et maksimaalne föderaalne maksumäär on 25%. Seetõttu võib madala intressimääraga keskkonnas säästa raha CD-s, kuid ikkagi väärtustab seda inflatsiooni ja maksude tõttu - teete seda, mida nimetan "raha kaotamiseks ohutult".

Parim viis, kuidas enamik inimesi võita inflatsiooni - saavutada keskmiselt rohkem kui 3,20%, on investeerida aktsia- ja võlakirjafondide mõningasse kombinatsiooni. Küsimus on nüüd: "Millised vahendid on inflatsiooni jaoks kõige paremad?"

Inflatsiooni- ja riskimaandamise strateegiad

See, mida enamik inimesi arvab, kui nad mõtlevad inflatsioonist (elukallidus järk-järgult tõus), ei ole investori seisukohast täiesti halb. Inflatsioon võib olla hea. Majandusteadlased viitasid inflatsiooni ja majanduskasvu tasakaalustatud tasakaalule "Goldilocks Economy" -ni, kuna see on investeeringute ja tarbijate aktiivsuse "õiglane tasakaal". See ideaalne tasakaal on see, kus inflatsioonimäär on keskmisest madalam, st 3% või vähem ja majanduskasv on 3% või rohkem.

See on keskkond, kus aktsiahinnad võivad tõusta ja võlakirjade hinnad püsivad püsivalt, sest pole vaja väliseid stiimuleid (raha- või fiskaalpoliitika).

Üldiselt eelistatakse varusid inflatsioonikeskkonda kuuluvate võlakirjade vastu, kuna intressimäärade tõusuga seotud võlakirjade hinnad langevad. Kui inflatsioon ületab Goldilocksi taset (2% kuni 3%), võib USA dollari väärtus langeda. Seetõttu võivad välismaised aktsiafondid toimida automaatse riskimaandamisinstrumendina, sest välisvaluutasse investeeritud raha konverteeritakse kodumajapidamisteks rohkem dollaritesse.

Investeerimisfondide kategooriad, mis võivad inflatsioonikeskkonnas hästi toimida, hõlmavad riigikassa inflatsiooniga kaitstud väärtpabereid (TIPS) ja võlakirjafondid, mis on parim intressimäärade tõusuks , näiteks lühiajaliste võlakirjafondide jaoks.

Näpunäiteid ja ettevaatust inflatsiooni investeerimiseks

Investeerimisstrateegiatega seotud turu- ja majandustingimuste suunamine on turul valitsev ajastus, mis võib märkimisväärseks investeerimiskonto väärtuse kaotamise ohtu.

Enamiku investorite jaoks on investeerimisfondide mitmekesise portfelli loomine parim turgude ja majanduskeskkondade strateegia.

Vaata ka: hüperinflatsioon, stagflatsioon , deflatsioon ja reflatsioon .

Vastutusest loobumine: sellel saidil olev teave on esitatud ainult aruteluks ja seda ei tohiks tõlgendada investeerimisnõuandena. Ükski selline teave ei anna soovitust väärtpaberite ostmiseks ega müümiseks.