Mis on klassi inst fondid?

Institutsionaalse klassi vastastikused fondid: I, X, Y või Z klass

Seal on mitu erinevat investeerimisfondide aktsiaklassi . Enamik investoreid tunneb aktsiaid , B-aktsiaid ja C aktsiaid, kuid millised on institutsionaalsed investeerimisfondid, need, kellel on fondi nime lõpus I A X YY või Z?

Kes saab institutsionaalseid aktsiaid osta?

Institutsionaalsed aktsiad investeerimisfondidesse, mida sageli märgitakse kui "Inst" -fonde, I klassi, X-klassi, Y-klassi või Z-klassi aktsiaid, on üldjuhul kättesaadavad ainult suurtele (institutsionaalsetele) investoritele, kelle investeeringud on minimaalselt 25 000 dollarit või rohkem.

Mõnel juhul, kui investorid koguvad raha kokku, nagu näiteks 401 (k) plaanid, on võimalik täita intressimäärasid, et kasutada institutsionaalseid aktsiaklassi vahendeid, millel on tavaliselt madalamad kuluartiklid kui muud aktsiaklassid.

Seetõttu võib väiksem igapäevane investor saada juurdepääsu institutsionaalse klassi aktsiatele, kui investeerimisfondide ettevõte lubab erandeid tööandja poolt sponsoreeritud pensioniplaanides, kus on ootus, et kõrgeid miinimumtasemeid täidavad kõik isikud (töötajad, kes aitavad kaasa nende vastavad kontod), pannes oma raha minimaalsete summade täitmiseks kokku.

Institutsionaalsete fondide eelised

Üldiselt on institutsionaalse klassi investeerimisfondid paremad kui teised aktsiaklassid, kuna madalamad kuluartiklid tähendavad investorite suuremat kasumit, kuna fond ei hoia kokku nii palju raha vastastikuse fondi tegevuskulude tasumiseks. Näiteks võib sama investeerimisfondil olla investoritele kättesaadavaks mitu erinevat aktsiaklassi.

Oletame, et fondi B aktsia versioonis on kulude suhe 1,00%, kuid I klassi institutsionaalse aktsia klassi kulude suhe on 0,25%. Kui fondil on igal aastal 10% kogutulud, oleks B-aktsiainvestorile antud puhaskasum 9,0%, samas kui ma jagan investorile tulu 9,75%.

Aja jooksul võib see 0,75% eelis tähendada investori jaoks tuhandeid dollareid rohkem.

Mis on parim aktsia klass enamiku investorite jaoks?

Individuaalsele investorile ei ole üldine juurdepääs institutsiooniliste aktsiafondide käsutuses, kuid seal on palju kõrgekvaliteedilisi ja odavlennufirmaid, mis võivad täita või olla parem kui enamik institutsionaalsetest aktsiafondidest.

Väljamaksefonde nimetatakse sageli kui "investorite aktsiaid" ja neil pole alati ametlikku aktsiaklassi pealkirja. Seetõttu ei leia tihti vastastikuse fondi nime lõpus kiri, näiteks A, B, C või I.

Indeksifondid võivad olla asjatundlikud valikud tegijatelt investoritele, sest nad on sageli väga mitmekesised ja tasuvad väga madalaid tasusid.

Vastutusest loobumine: sellel saidil olev teave on esitatud ainult aruteluks ja seda ei tohiks tõlgendada investeerimisnõuandena. Ükski selline teave ei anna soovitust väärtpaberite ostmiseks ega müümiseks.