Väärtpaberite investeerimisfondide määrus SEC-i kasuks Investorid
SEC ja investeerimisfondide määrus
SEC jälgib fondi vastavust 1940. aasta investeerimisühingute seadusele ja selle järgimist teiste föderaalsete eeskirjade ja määrustega.
Investeerimisfondide reguleerimine on investoritele kindlustanud investeerimisstruktuuride osas ning on pakkunud mitmeid muid eeliseid, nagu näiteks:
- Läbipaistvus: investeerimisfondide osalused on avalikult kättesaadavad, kuigi aruandluses on mõnikord viivitusi. See tagab, et investorid saavad seda, mida nad maksavad.
- Likviidsus: investeerimisfondide osakuid lunastatakse fondiettevõttes kauplemispäeval, mis tagab investoritele igapäevase likviidsuse .
- Auditeeritud rekordid: rahalised vahendid peavad säilitama oma tulemuslikkuse aruanded ja neid auditeeritakse täpsuse huvides, et investorid saaksid usaldada fondi deklareeritud tulusid.
- Ohutus: kui investeerimisfondide ettevõte läheb oma tegevusest välja, saavad fondis olevad aktsionärid sularaha, mis võrdub nende osalusega fondiosaluses. Alternatiivina võiks fondi juhatus valida rahaliste vahendite haldamiseks uue investeerimisnõustaja.
Reeglid, mis reguleerivad investeerimisfondide tegevust
Ühisfondide reeglid ja eeskirjad on ulatuslikud, kuid põhieeskirjad hõlmavad järgmist:
- Investeerimisühingu 1940. aasta seadus: Seadus reguleerib investeerimisfondide, samuti teiste äriühingute suhtes. See keskendub avalikustamisele ja teabele investeerimiseesmärkide, investeerimisühingute struktuuri ja tegevuse kohta.
- 1933. aasta väärtpaberiseadus: selle õigusakti eesmärk on nõuda investoritelt teatud olulist teavet väärtpaberite kohta, mida pakutakse müügiks avalikel turgudel. Seadus keelab ka väärtpaberite müümisel pettuste ja valeandmete esitamise.
- 1934. aasta väärtpaberite seadus: 1934. aasta seadus lõi SEC-i ja annab SEC-le õiguse väärtpaberitööstusele.
Investeerimisfondide reeglite ja määruste uurimine
SEC veebilehel on palju kasulikke linke, mis aitavad teil uurida investeerimisfondide eeskirju ja muid väärtpaberiseadusi. Investorid võivad leida kasulikku teavet investeerimisfondide reeglite ja valitsemise kohta dokumendis, mida nimetatakse prospektiks, mida saab leida kõige usaldusväärsemate investeerimisfondide ettevõtete veebisaitidel. SEC nõuab prospekti ja peaks täielikult selgitama iga investeerimisfondi tasusid, eesmärke, tegevust ja tururiske.
Kuigi SEC-i prospekt ja muud nõuded ei kõrvalda täielikult investeerimisprobleeme, on see väärtuslik kasu kaitsemeetmena, mis aitab tagada investoritele, et nad ostavad, mida nad kavatsevad osta.
Märkus. Kõige värskema teabe ja suundumustega konsulteerige alati finantseksperdiga. Käesolev artikkel ei ole investeerimisnõustamine ja see ei ole mõeldud investeerimisnõustamiseks.