Hei Dave Ramsey, mis on "Kasv ja tulu"?

Kasvu ja sissetulekute vastastikuste fondide määratlus ja näited

Kui isikliku finantseerimise guru Dave Ramsey soovitab investoritel kasumi- ja tulufondide kasutamist , mida ta tähendab? Kas see on investeerimisfondide kategooria, investeerimisstiil või mõlemad?

Mõistult jätab Dave nõustajatele üksikasjad, kuid teie usaldusväärne investeerimisfondide juhend annab mõningaid teadmisi ja hoiatab investeerimise eest kasvu ja sissetuleku eesmärgi saavutamisse.

Mis on kasvu- ja tulufondid?

Kasvu ja sissetuleku lihtne määratlus on investeerimiseesmärk, mis seisneb investeerimises kasvu ja tulude väärtpaberitesse .

See on endiselt petlik laiapõhjaline määratlus, sest majanduskasv on laiaulatuslik aktsiainvesteerimise eesmärk ning sissetulek võib viidata kas aktsiatele või võlakirjadele (või mõlemale). Võib isegi öelda, et mitmekordset investeerimisfondide portfelli , mis koosneb erinevatest aktsia- ja võlakirjafondidest, peetakse majanduskasvu ja sissetuleku eesmärgiks.

Kasvuosakud on nende ettevõtete väärtpaberid, millel on potentsiaal kasvatada oma sissetulekut kiiremini kui keskmine ettevõte. Tulu varud on need, kes maksavad keskmisest kõrgemaid dividende. Laenud fikseeritud sissetulekute kategooriasse kuuluvad võlakirjad on oma olemuselt sissetuleku väärtpaberid, kuna nad maksavad investorile intresse.

Ettevaatust sõna "Kasv ja tulu"

Mulle meeldib Dave Ramsey ja mul on hea meel öelda kellelegi, et ta on üks põhjusi, miks ma hakanud investeerima investeerimisfondidesse, mis on ka see, mis viiks lõpuks minu enda investeerimisnõustamisfirma alustamiseni ja muutub teie tagasihoidlikeks investeerimisfondide juhendiks.

Dave on ka hea hoida asjad väga lihtsad. Märgi, et rõhutan väga . See on hea põhjusel: mõnikord võib asjade lihtsustamine hoida sõna, väljendi või mõiste tähendust. Ma ei arva, et Dave Ramsey tahab kedagi lollitada, kuid ületähenduslikult, üldised juhised pole kaugeltki konkreetsest nõuandest ja see on oluline, et tema kuulajad sellest aru saaksid.

Paljud kasvu- ja sissetulekufondid sisaldavad oma ametliku fondi nimega sõnu "kasv ja sissetulek". See muudab investeerimise lihtsamaks? Võib-olla lihtsam, kuid mitte parem . Näiteks on viimastel aastatel üks parimate tulemuste saavutamise kasvu- ja tulufondidest Calamos kasvu ja tulu (CGIIX). See fond ei koosne varudest, vaid pigem vahetusvõlakirjadest ; on suur erinevus. Veel üks näide on Vanguard kasvu ja sissetulek (VQNPX), mis investeerib ainult varudesse (kasvuvarud ja väärtusevarud).

Näpunäiteid portfelli ehituse, kasvu ja tulude kohta

Ma ei tee vea, kui ütleksin, et investeeriksite majanduskasvu ja sissetulekufondidesse investeerimisfondide tüübi alla, kuid pakun välja, kuidas investeerida investeerimisfondide portfelli ja luua kõige paremini teie vajadustele vastav investeerimisobjekt. Kasvu- ja sissetulekupõhiste vahenditega ei ole midagi pistmist, kuid on suurt publikut silmas pidades midagi valesti, et üks konkreetne fondi tüüp sobib kõigile, kes ostavad ja hoiavad.

Lisaks sellele on olemas rahalisi vahendeid, mida võib pidada kasvuks ja sissetulekuteks, mida pole alati sellistena liigitatud. Näiteks S & P 500 indeksifondidel on loomulikult kasvuhoonegatiste ja väärtuse (tulu) aktsiate kombinatsioon. Kui investoril on selline fond juba olemas ja miljoneid seda ei vaja, siis ei vaja nad veel üht kasvu ja tulu fondi.

Kuid kogu selle kohta öeldakse, et isegi minu artikkel koosneb üldistest andmetest, mida võib üksikjuhul kohaldada või mitte kohaldada. Seepärast on oluline, et investorid leiaksid oma isiklike eesmärkide saavutamiseks ja riski suhtes sallivate rahaliste vahendite abil oma kodutöö, mitte lugeda või kuulata ühte perspektiivi. Teine võimalus on heast investeerimisnõustajast palgata.