Kas teile meeldib analüüsida ja uurida andmeid või kas eelistate selle "set-it-and-forget it" lähenemist? Kas sulle meeldib protsessi kaasata või kas eelistate taimede istutamist ja asju, mida asjad kasvavad kaugel? Kas edu või oskus (või mõlemad) läheb paremaks peamiste turuindeksitena?
Kas sa leiad ennast põnevast kasu saamisest, kuid kaotust muretsedes? Kas teete seda ise või kui tunnete paremini nõuandjat?
Need on olulised küsimused, enne kui teete endale ülesandeks investeerimismustri või enne, kui soovite seda rääkida. Siin on investeeringute stiilide, taktikate ja strateegiate peamine ülevaade ja kontrollnimekiri oma kodutöö tegemiseks või ülevaatamiseks enne investeeringut, selle ajal ja pärast seda.
Kas seda ise või paluge nõuandjalt?
Ükskõik kas teete seda ise või valite eksperdi finantsnõustamiseks, valite nõustaja. Alusta nõuandja töölevõtmise otsustamisprotsessi, esitades mõned peegeldavad küsimused: kas sõber vajab nõustajat, kas te soovitaksite? Kas soovite palgata teid nõustajana või kas sa pead palkama kellegi teise? Milline on teie aja väärtus võrreldes nõustaja kasutamise rahalise kuluga? Kas teile meeldib investeerimisuuringute ja finantsplaneerimise protsess või kas te hirmuteta seda oma rahaliste vahendite tähelepanuta jätmise asjus?
Passiivsed (indeksifondid) vs aktiivne investeerimine
Kui olete indeksifondi investor, olete inimene, kes ei usu, et aktiivselt hallatava portfelli jaoks vajalik lisaaeg, energia- ja kauplemiskulud on väärt jõupingutusi turuvõimaluste saavutamiseks. Võite isegi uskuda, et idee "peksmise turg" on rumal ja võite tõenäoliselt saavutada suurema tulu ostueesmärgi strateegiaga .
Seevastu aktiivne lähenemisviis viibib inimesel, et nad suudavad saavutada taktikalisi ja õigeaegseid samme kõrgema tasuvuse saavutamiseks.
Varud ja vastastikused fondid: mis on parim?
Investor saab osta üksikute ettevõtete aktsiaid või osta aktsiaid aktsiaoperaatorite ostmise kaudu. Kuid milline neist on parim? Siin on vaid mõned põhjused, miks investeerimisfondid on keskmisele investorile parimad:
Uuringud on leidnud, et varud, mida üksikisikud ostavad pärast nende ostu sooritamist vähem, toimivad paremini pärast nende müümist. See tuleneb peamiselt asjaolust, et rohkem kui 75% kõikidest ettevõtjatest on institutsionaalsed, mis tähendab, et üksikisikud seisavad silmitsi mõne võimas konkurentsiga.
Umbes kaks kolmandikku aktiivselt hallatavatest investeerimisfondide haldajatest ei suuda pika aja jooksul, näiteks 10 või 15 aastat, ületab olulisi aktsiaindekseid, nagu S & P 500. Kui plusse ei saa seda teha, siis mis teeb üksikisiku arvates need indeksid? Võib-olla võite eelistusi segada, kuid peate oma kodutöö tegema.
Investeerimisfondid või ETFid?
See ei pruugi olla kas küsimus / küsimus, vaid pigem stiil ja aine. Nii investeerimisfondid kui ka ETF-id saavutavad mitmekesisuse eesmärgi suure hulga majanduste või konkreetse tööstussektori või geograafilise piirkonna ühe julgeoleku raames.
Kuid ETF-id kauplevad nagu varud (kauplemispäeva lõpu seisuga neid saab osta või müüa pigem päeva jooksul, mitte neto- väärtuses), kuid nendega kaasnevad ka kauplemiskulud. Mõned investorid kasutavad ühisfondide ja ETFide kombinatsiooni, eriti taktikaliste varade jaotamise stiilidega .
Miks investeerida indeksifondidesse?
On mitmeid põhjuseid, miks te võiksite kaaluda indeksifondide kasutamist, kuid mõned neist põhjustest võivad hõlmata passiivset juhtimist, madalaid kulusid, maksutõhusust, madalat käibekorda, lihtsust ja nimekiri jätkub.
Mis on investeeringute väärtus?
Lihtsamalt öeldes otsib investor väärtust, mis müüb "allahindlusega"; nad soovivad leida soodustusi. Väärtpaberitega kokkupuutumise tõhusaks vahendiks on väärtuse eesmärgiga investeerimisfondide ostmine. Selle asemel, et kulutada aega väärtpaberite otsimiseks ja ettevõtte finantsaruannete analüüsimiseks, võib investeerimisfondide investor osta indeksifondi; Vahetusfondid (ETF) või aktiivselt hallatavad fondid, mis hoiavad väärtpabereid.
Mis on kasvu hõivamine?
Nagu nimigi osutab, kasvavad varud tavaliselt kõige paremini turgude tsükli küpstel etappidel, kui majandus kasvab tervislikul määral. Kasvustrateegia peegeldab, millised ettevõtted, tarbijad ja investorid teevad terves majanduses samaaegselt koostööd - kasvav ootused tulevase kasvu kohta ja selle kulutamiseks rohkem raha. Jällegi on tehnoloogiaettevõtted siin head näited. Tavaliselt hinnatakse neid kõrgelt, kuid keskkonda saades võivad need hinnatused jätkuvalt kasvada.
Mis on kasv ja sissetulek?
Kasvu ja sissetuleku eesmärk on kaheosaline kombinatsioon - üks osa kasv ja üks osa sissetulekust. Näiteks kasvuhoonegaaside investeerimisfondidel on selliste ettevõtete aktsiad, mis eeldatavasti kasvavad kiiremini kui kogu aktsiaturg. Tulufondide eesmärk on anda investorile dividendide kaudu tuluallikas. Tulu varude fondid on sarnased ja sageli omavahel asendatavad väärtusfondidega, mis investeerivad peamiselt varudesse, mida investor arvates müüb hinnaga, mis on madal kasumiga või muude põhiväärtuse meetmetega.
Väärtus vs kasvus vs. indeks
Väärtus vs majanduskasvu arutelu on sama vana kui ise investeerimine. Mis on parim, väärtus või kasv? Millal on parim aeg investeerida väärtpaberipõhistesse investeerimisfondidesse? Millal on parim aeg investeerida kasvufaasi investeerimisfondidesse? Kas on olemas nutikad viis ühtse investeerimisfondi väärtuse ja kasvu tasakaalustamiseks? Mis juhtub aruteluga, kui sisestame võrdlusesse indeksifondi?
Mis on ost ja hoidmine?
Osta ja hoidke investoreid usun, et "turul ajastatud aeg" on mõistlikum investeerimisstiil kui "turu ajastamine". Strateegiat rakendatakse investeerimisväärtpaberite ostmise ja nende hoidmisega pikka aega, kuna investor arvab, et pikaajalised tulud võivad olla mõistlikud, vaatamata lühiajaliste perioodide kõikumisele. See strateegia on vastuolus absoluutnurga ajastusega, mille investor tavaliselt ostab ja müüb lühema perioodi jooksul, eesmärgiga osta madalate hindadega ja müüa kõrgete hindadega.
Ostetud ja hoiuperioodi investor väidab, et pikema perioodi hoidmine nõuab vähemtähtsat kauplemist kui teised strateegiad. Seepärast on kauplemiskulud minimeeritud, mis suurendab investeerimisportfelli kogutulu.
Mis on fundamentaalne analüüs?
Põhiline analüüs on aktiivse investeerimisstrateegia vorm, mis hõlmab finantsaruannete analüüsi, et valida kvaliteetseid varusid. Finantsaruannete andmeid kasutatakse, et võrrelda konkreetse ettevõtte varasemate ja praeguste andmetega või teiste tööstusharu ettevõtetega. Analüüsides andmeid, võib investor jõuda konkreetse ettevõtte varude mõistliku hinnaga (hind) ja määrata, kas aktsia on hea või mitte.
Mis on tehniline analüüs?
Tehnoloogilise analüüsi kasutavad investorid (tehnilised ettevõtjad) kasutavad tihti graafikuid hiljutiste hinnamudelite ja praeguste turusuundumuste tunnustamiseks tulevaste mudelite ja suundumuste ennustamiseks. Erinevates sõnades on olemas konkreetsed mudelid ja suundumused, mis võivad anda tehnilisele kauplejale teatavaid signaale või signaale, mida nimetatakse näitajatele, tulevaste turu liikumiste kohta. Näiteks antakse mõnele mustrile kirjeldavad nimed, nagu näiteks "pea ja õlad" või " tass ja käepide ". Kui need patterid hakkavad kujundama ja neid tunnustatakse, võib tehniline kaupleja teha investeerimisotsuseid, võttes aluseks eeldatava tulemuse või suundumus.
Mis on taktikalise vara jaotamine?
Taktikaline vara jaotamine on mitme varasema stiili kombinatsioon, mida mainitakse siin. See on investeerimisstiil, kus investor investeerib aktiivselt tasakaalustatud ja kohandatud kolme põhiklassi vara (aktsiad, võlakirjad ja sularaha) eesmärgiga maksimeerida portfelli tulusid ja minimeerida riski võrreldes võrdlusalusega, näiteks indeksiga. Selline investeerimisstiil erineb tehnilise analüüsi ja fundamentaalse analüüsi omadustest, kuna see keskendub peamiselt varade jaotamisele ja investeerimistegevuse valikule. See suur pilt vaade on hea põhjus, vähemalt kui investor valib taktikalise varade jaotamise, ja midagi, mida nimetatakse kaasaegse portfelli teooriaks , milles on sisuliselt öeldud, et varade jaotamisel on suurem mõju portfelli tuludele ja tururiskile kui üksikute investeeringute valimine .
Vastutusest loobumine: sellel saidil olev teave on esitatud ainult aruteluks ja seda ei tohiks tõlgendada investeerimisnõuandena. Ükski selline teave ei anna soovitust väärtpaberite ostmiseks ega müümiseks.