Parimad Schwabi fondid ja kuidas neid investeerida
Ei tohi segi ajada Charles M. Schwabiga (terasest magnatüüb ja sageli näide edust, mida kasutatakse Dale Carnegie kuulsas 1936. aasta raamatus " Kuidas võita sõpru ja mõjutada inimesi" ) Schwabi asutaja Charles R.
Schwab kuulub ise oma investeerimiskogukonna pioneerite hulka oma madala hinnaga vahendusteenuste brändi ja laialdase valiku mittekohustuslike investeerimisfondidega .
Nimetatud tema asutaja nime all, Charles Schwab Corporation on soodushinnaga maaklerfirma, mis pakub investeerimisfondidele ja finantsteenuseid üksikutele investoritele. Schwab alustas 1971. aastal nimega First Commander Corporation, et Schwab alustas vahendusteenuseid üksikisikutele soodushinnaga 1975. aastal. Enne seda peeti aktsiaturul investeerimist peamiselt jõukaks inimeseks.
Kuid mis on parimad Charles Schwabi fondid ja kuidas saab investor luua nendega portfelli? Sa tulid õigele kohale vastuse saamiseks!
Alusta parimast portfellistruktuurist
Enne kui me valime meie portfelli jaoks parimad Schwabi vahendid, vaatame läbi lihtsa, kuid efektiivse portfelli struktuuri, mida nimetatakse südamikuks ja satelliidiks , mis on sama, mis kõlab: portfell on ehitatud ümber "põhiosa", nagu suuremahuline aktsiaindeksi investeerimisfond, mis kujutab endast portfelli suurimat osa, ja muud liiki fondid - "satelliidioperaatorid", mis koosnevad kogu portfelli väiksematest osadest.
Satelliidid koosnevad tavaliselt erinevatest kategooriatest, näiteks välismaalt, väikestest aktsiatest, võlakirjafondidest ja mõnikord ka sektori vahenditest .
Selle portfelli kujunduse põhieesmärk on vähendada riski mitmekesistamise kaudu (pannes oma munad erinevatesse korvidesse), saavutades samas mõistliku kasumi, et vastata investori pikaajalistele eesmärkidele.
Parim Charles Schwabi fondi näidisportfell
Nüüd, kui meil on T. Rowe Pricei portfelli arukas disain, võime vaadelda näitena, mis võib olla oma portfelli loomise mudeliks:
- 40% Schwab S & P 500 indeks (SWPPX): suuremahuline aktsiaindeks
- 15% Schwab International Core Equity (SICNX): välismaine aktsia
- 10% Schwabi väikse kapitali omakapitali (SWSCX): väikeste kogustega varud
- 35% Schwab GNMA (SWGSX): valitsuse keskmise tähtajaga võlakirjad
See konkreetne Schwabi vahendite segu on mõõduka portfelli näide , mis sobib mõõduka (keskmise) riskitaluvusega investorile ja vähemalt viie aasta pikkusele ajaperioodile. Mõõdukad investorid on valmis vastu võtma mõõduka turu volatiilsuse perioodid (konto väärtuse tõusud ja langused) vastutasuks võimalusele saada tulusid, mis ületavad inflatsiooni märkimisväärse marginaaliga. Varade jaotamise jaotus on 65% aktsiad ja 35% võlakirjad.
Sektori vahendite kasutamine on vabatahtlik. Schwabil ei ole tugevalt valitud sektorifonde, mistõttu neid ei võetud sellesse portfelli. Kui investor otsustab lisada sektoreid, peaksid nad kindlasti hoidma jaotust umbes 5% võrra iga sektori kohta ja üritama mitte ületada sektoritele eraldatud kogusummat 15% ulatuses (st 5% kolmele eri sektori fondile eraldatud).
Võite ka märkida, et sellel portfellil on ainult neli raha. Need neli fondi on nii laialdaselt mitmekesised, et portfellis pole vaja rohkem raha. Üldiselt on hea mõte omada vähemalt kolme fondi, kuid mitte rohkem kui seitset või kaheksat ühes portfellis.
Alumine joon
Schwabi fondid võivad olla parimad ühe osakupoole jaoks parimad koormamata investeerimisfondid, et osta ainult 100 dollarit . Pole tähtis, milliseid Schwabi vahendeid teete, vaid kindlasti kasutate mitmekesiseid investeerimisfondide kategooriaid ja järgige neid investeerimisfondide analüüsimise juhiseid .
Vastutusest loobumine: sellel saidil olev teave on esitatud ainult aruteluks ja seda ei tohiks tõlgendada investeerimisnõuandena. Ükski selline teave ei anna soovitust väärtpaberite ostmiseks ega müümiseks.