Miks on rahvusvahelistel väikepakendite aktsiatel teie portfellis koht
Käesolevas artiklis uurime juhtumit, kui investeerime rahvusvahelistesse väikestesse koguväärtesse kuuluvatesse varudesse ja leiate mõningad parimad vahendid portfelli kokkupuute suurendamiseks.
Miks investeerida väikestesse kaubatitesse?
Väikeste kogustega varud määratletakse üldjuhul avalikult kaubeldavate äriühingutega, mille turukapitalisatsioon on alla 2 miljardi USA dollari. Kuigi see ei pruugi tunduda väikese arvu, on tõenäosus, et teie portfell sisaldab enamasti suuremahulisi aktsiaid väärtusega 10 miljardit USA dollarit või rohkem. Selle tasakaalustamatuse põhjuseks on asjaolu, et enamik fonde jälgib indeksit, mida kaalutakse turukapitalisatsioonina - see tähendab, et suurimad ettevõtted pakuvad portfelli suurimat jaotust .
Probleem ainult suurte varudega investeerimisel on see, et neil on tavaliselt üldine turg - see on üldine turg. Eraldades vähem korreleerunud varad, saavad investorid tasakaalustada üldise turu langust ja vähendada portfelli üldist volatiilsust . See tähendab, et nende portfell ei pruugi langevatel turgudel langeda, kuid võib bullish turul endiselt suhteliselt hästi hoida.
Rahvusvaheliste väikeste kogustega varude mitmekesistamiseks on mitmeid eeliseid:
- Mitmekesistamine Väikesemahulised varud on väiksema korrelatsiooniga kogu turuga, mistõttu nad on suurepärane võimalus portfelli mitmekesistamiseks. Näiteks on Schwabi USA väikesemahulise ETF-i (SCHA) puhul vaid 0,8664 korrelatsioon S & P 500-ga võrreldes 0,998 korrelatsiooniga Schwabi USA suures koguses ETFis (SCHX).
- Parem tagasitulek . Mõned uuringud on näidanud, et väikesemahulised varud kalduvad pikemas perspektiivis ületavad oma suurte kogumisvõimalustega pooled. Näiteks Finantsahelas avaldatud prognoositavate varude tagastamise ristlõige näitas, et väikeste koguste varud ületavad suuremahulisi varusid ja väärtpaberid ületavad pikas perspektiivis kasvuhooneid.
Rahvusvahelised väikeste kogustega kalavarud on lisaväärtuseks geograafilise mitmekesistamise eest väljaspool Ameerika Ühendriike hõlmavatel turgudel. See võib aidata investoritel Ameerika Ühendriikide majandustsüklist tulenevat sujuvat volatiilsust ja potentsiaalselt parandada riskiga kohandatud tulusid . Investeerimine rahvusvahelistesse aktsiatesse on samuti mõttekas, kui arvate, et USA aktsiad moodustavad vähem kui poole maailma aktsiaturu suurusest.
Olulised kaalutlused
Väikeste kogustega varud ei pruugi sobida iga investori portfelli jaoks. Näiteks võib pensionile lähenev investeerijal soovida fikseeritud tulu või blue chipi varusid volatiilsuse minimeerimiseks, mis tähendab, et rahvusvahelised väikesed kogused ei pruugi olla tema portfelli jaoks õiged. Teised lühiajalises perspektiivis olevad investorid võivad samuti soovida vältida väikeste aktsiatega aktsiaid, kuna need kipuvad olema volatiilsemad ja võib kuluda suurema tulu saamiseks aega.
Investoritel, kes on huvitatud rahvusvahelistest väikeste kogustega varudest, on fondide puhul palju erinevaid võimalusi. Kuigi paljud väikesed kapslite indeksid toimivad traditsiooniliselt kaalutud indeksitega, pakuvad uuemad smart-beta fondid unikaalseid indekseerimisstrateegiaid, mis võivad investoritele huvi pakkuda. Suurepärane näide oleks põhimõtteliselt orienteeritud indekseerimisstrateegia, mille järgi eelistataks väikese kapitaliga ettevõtteid, kellel on kaalukad aluspõhimõtted riski vähendamiseks.
Lõpuks peaksid investorid hoolikalt kaaluma fondi kulukuse määra ja juhtimismeeskonda enne nende investeerimist. Kulude suhe võib avaldada dramaatilist mõju pikaajalistele tuludele ja väikeste kogumisfondide kulud on pigem suuremahulised. Nutikas beetaversioonide strateegiad on kõige kõrgemate kulude suhete hulgas, mis tähendab, et investorid peaksid tagama, et lisakulud annaksid neile piisavalt kasu.
Parimad väikerahastamise fondid
Vahetuskursiga kaubeldavad fondid ja investeerimisfondid on lihtsaim viis oma portfelliga kaasnevate riskide vähendamiseks, eriti kui tegemist on rahvusvaheliste varudega. Individuaalsete varude ostmine eeldab märkimisväärset hulka uuringuid ja nõuab regulaarse tasakaalustamise, et riskitegureid kontrollida. ETF-id käsitlevad varude igapäevast valimist ja tasakaalustamist väikese kulukoefitsientina, mis on tavaliselt palju väiksem kui investeerimisfondid.
Suurimad rahvusvahelised väikesemahulised ETF-id hõlmavad järgmist:
- iShares MSCI EAFE väike-cap ETF (SCZ)
- Vanguard FTSE kogu maailm ex-USA väike-cap ETF (VSS)
- WisdomTree International Small-Cap Dividend Fund (DLS)
- Schwab International Small-Cap Equity ETF (SCHC)
- Schwab Fundamental International Väikeettevõtete indeks ETF (FNDC)
- SPDR S & P rahvusvaheline väike-cap ETF (GWX)
- iShares FactorSelect MSCI Rahvusvaheline Väikesemahuline ETF (ISCF)
Investoritel, kes eelistaksid investeerimisfondidel, on ka palju võimalusi:
- Oppenheimer International Small-Mid Company Fund (OSMAX)
- T. Rowe hind International Discovery Fund (PRIDX)
- Fidelity® seeria rahvusvaheline väikepakk (FFSTX)
- Wasatch Rahvusvaheline Võimaluste Fond (WAIOX)
- MFS International New Discovery Fund (MWNIX)
- Oberwise Rahvusvaheline Võimaluste Fond (OBIOX)
- Fidelity® rahvusvahelised väikesemahulised võimalused (FOPAX)
Alumine rida
Rahvusvahelised väikeste kogustega varud on suurepärane võimalus portfelli mitmekesistamiseks. Lisaks geograafilisele mitmekesistamisele on väikeste kogustega varud märkimisväärselt väiksemad kogu turule ja aitavad vähendada tootlust. Käesolevas artiklis mainitud vahendid pakuvad investoritele hõlpsat juurdepääsu nendele varadele, kuid on oluline hoolikalt kaaluda kulusid enne nende investeerimist.