Õpi D-klassi investeerimisfondide määratlust ja põhitõdesid
Siin on D-aktsia investeerimisfondide kohta vaja teada:
Fondivalitseja D-osakute määratlemine
D-klassi investeerimisfondid võivad olla samalaadsed koormamata fondidega, kuna need on vastastikuste fondide aktsiaklassid, mis loodi alternatiivina traditsioonilistele ja tavalisematele aktsia- , B-aktsia- ja C- aktsiafondidele, mis on kas eelkäivad, tagasi -laadimine või taseme laadimine.
Näiteks on üks kõige enam levinud D-aktsia investeerimisfondidest PIMCO Real Return D. Võrreldes PIMCO Reali tagasipöördumisega A, PIMCO Real Return B ja PIMCO Real Return Cga, on D-aktsia klass ainus ilma koormuseta ja sellel on madalaim puhaskasumi suhe .
Kas peaksite ostma vastastikuse fondi D-klassi aktsiaid?
Nagu eespool nimetatud PIMCO fondi puhul, võivad D-aktsiad olla investoritele arukas viis osta investeerimisfondid, ilma et see maksaks koormust. Vastastikune fondikoormus on tasuline tasu investeerimisfondide ostmise või müügi eest. Fondiosakute ostmisel võetavad koormused on fikseeritud koormus ja vastastikuse investeerimisfondi müügile laekuvad koormused nimetatakse tagasilöökideks või tingimuslikuks edasilükkunud müügilõivudeks (CDSC).
Koormuste eesmärk on kompenseerida investeerimisnõustaja investeerimisnõustamise pakkumiseks. Seetõttu on ühekordne koormuse maksmise aeg mõistlik, kui kasutate investeerimisnõustajat. Nii et kui teete seda teenindavat investori, peaksite alati püüdma vältida koormuse maksmist.
Enamik fonde, mis on A-aktsia, B-aktsia või C-aktsia klass, müüakse vahendaja kaudu. Mõned investeerimisfondide ettevõtted asutasid D-aktsia klassi, et rahuldada populaarsemate fondide nõudmisi mitte-load versioonidele.
Vahendite ostmise eelised ilma koormata
Enamikul juhtudel on koormamata fondidel madalam keskmine kulu suhe kui koormafondid ja madalamad kulud ületavad tavaliselt suurema tulu.
Seda seetõttu, et investeerimisfondide portfelli haldamise kulud tulevad otse fondi brutokasummast.
Samuti pidage meeles, et D-aktsiafondid ei ole samad kui koormatud kasutusest kõrvaldatud fondid, mis on tavaliselt aktsiafondid, mille puhul esmane koormus loobutakse. Fondi nullilõppel olevatel fondidel on fondi nime lõpus LW.
Lõpuks ei pruugi ühisfondide puriste aktsepteerida D-aktsiafondit kui tõelist koormamata fondi, mille fondinimestiku lõpus ei ole ühtegi aktsia klassi kirja ega kirjeldajat, kuid D-aktsiaid ei võeta tavaliselt koormat maha.
Vastutusest loobumine: sellel saidil olev teave on esitatud ainult aruteluks ja seda ei tohiks tõlgendada investeerimisnõuandena. Ükski selline teave ei anna soovitust väärtpaberite ostmiseks ega müümiseks.