Liiga hea, et olla tõsi?
Kahjuks on need "töökohad" sageli petuskeemid. Sellise positsiooni võtmine võib tuua kaasa teie raskesti teenitud raha (ja raha, mida sul isegi pole) kaotada ning potentsiaalset kriminaalsüüdistust.
Näib, et asjad võivad mõnda aega hästi minna, kuid varem või hiljem asjad lähevad kole.
Apellatsioonkaebus
Üksikasjad erinevad iga operatsiooni puhul, kuid enamikul tööülesannete hulgast rahaülekannetel on sarnased omadused: saate hoida lõigatud kõike, mida rahaülekanne saadab teile, ja saate teha tööd kodust. Teil pole vaja täiendavaid oskusi või väljaõpet ning sissetulekupotentsiaal on oluliselt suurem kui varem teenitud (rohkem kui keskmine riigisisene sissetulek ja sageli kuus numbrit aastas).
Mis võib valesti minna? Kui see tundub liiga hea, et olla tõsi, siis ilmselt on see.
Kuidas sa kaotad
Rahaülekande töö tegemiseks on olulised riskid. Enamik neist töökohtadest tehtud makseid on pöördumatud: te ei saa makse tühistada ega oma raha tagasi saada . Kuid kui te ei kanna sularaha, võib teie tehtud hoiuseid tagasi võtta.
Sa saadid pettuse: need toimingud on sageli petuskeemid ja tõenäoliselt kaotad raha mingil hetkel.
Maksed tulevad teie kontole ja läbivad selle, et teie ja teie pank õpetatakse neid tehinguid rutiinsete sündmuste nägemiseks. Pank tühistab teie jaoks kiiresti raha (või vähemalt teeb selle teile raha kättesaadavaks ), ja saate edastada maksed varsti pärast nende saamist.
Kuidas see lõpeb? Ükskord saabub suur makse ja makset saatmata jätmisega edasi.
Kuid pankadele kulub aeg mõista, et tagatisraha pole selge ja ei ole mingit garantiid, et te neid vahendeid tegelikult saaksite. Teie pank muudab teie kontol halbade hoiuste tagurdamine, kuid olete juba makse edastanud. Selle tulemusena kaotate tehingu kohta raha ja konto saldo võib minna negatiivseks. Teise võimalusena (kui te ei salvesta tagasilükatud makset), saadetakse teie makse pettusena ja see muutub vastupidiseks.
Isiklikud andmed: kui taotlete oma tööd, peate võib-olla esitama delikaatseid isikuandmeid. Osana "rentimisprotsessist" võib teil olla vaja kontrollida oma sotsiaalkindlustuse numbrit, pangakonto andmeid ja muid erakorralisi andmeid taustkontrollide ja muude nõuete jaoks. Sellised nõudmised võivad tunduda mõistlikumad, kuna saate raha töödelda. Seda teavet saab siiski kasutada teie kontode vahendite varastamiseks või teie isiku varjamiseks.
Kriminaalasjad: lisaks raha kaotamisele võite rahapesuga tegelemisel osaleda kriminaalasjas.
Rahapesu
Mõnel juhul on rahaülekanne töökohad ebaseaduslike rahapesu toiminguteks. Rahapesu on ebaseaduslikult saadud vahendite hankimine ja nende lisamine seaduslikesse arvepidetesse, et neid raha saaks rahastada põhilise finantssüsteemiga.
Ülemaailmsed kurjategijad tahavad oma isiklikke kontosid oma sissetulekuid saata, kuid nad ei saa ainult pettusega kontodelt oma pangaülekandeid teha - uurijad saaksid kiiresti välja selgitada, kes on kurja taga. Samuti ei suuda nad suutelised hoiustada suuri rahasummasid ilma seadusliku äriüksuseta ega riski punaste lipiloomade tekkeks (pangad, maksukoostjad ja reguleerivad asutused soovivad teada nende vahendite allika kohta).
Raha müllid: kui teete rahaülekande tööd ja aitate kurjategijatel raha purustada, siis tuntakse seda kui " rahamahtu ". Teie ülesanne on varjata kurjategijatele päritolu päritolu. Kuna teie isiklik konto on puhas (pole teada, et see on seotud kuritegevusega), paigutavad rahalised vahendid pangandussüsteemi ja keegi ei saa kahtlastesse. Need rahalised vahendid saavad kurjategijatele probleemideta (kurjategijad ei koge mingeid probleeme, aga teie).
Toetavad maksed: kui kurjategijad saavad raha tavaliste pangakanalite kaudu, on ametiasutustel raske näha, kuidas nad teenivad raha. Kotiga kaasas olevat rahatähega kaasnevat kahtlustust tekitavat hoiust ei ole ja uuritavast ettevõttest väljavõtmist ei võeta. Selle asemel saab saaja tavalisi vanu kontrolle, rahaülekandeid või ACH ülekandeid - nagu tavaline palgatöötaja.
Rahapesu: Kelle sa saad raha, kui teete ebaseadusliku rahaülekande tööd? See on võimatu teada, kuid tavalised pesurid hõlmavad terroristlikke organisatsioone, häkkerid, varastatud vara ja narkootikumide rõngaid ja teisi.
Kas saate oma raha tagasi?
Kui teie pank saab ja teie kontol olevad hoiused pööratakse ümber, ei ole sul võimalik oma raha oma tööandjalt tagasi saada. Kui nad isegi vastasid teie päringutele üldse, siis saad selle kätte või palutakse tee muud riskantseid asju.
Kahju oma pangale? Te võite probleeme oma pangale teatada, kuid olete lubanud siirdeid oma kontolt välja võtta ja raha võib raha välja võtta, et osta rahaülekandeid või teha ülekandeid raha keskustes. Selle tulemusena ei pruugi pank parandada viga (kuna olete ainus inimene, kes päästis teie konto).
Õiguskaitsevahendid? Te võite probleemi seadusest teavitada, kuid inimesed, kellega olete kokku puutunud, on tõenäoliselt ülemereterritooriumil või muul põhjusel raske leida. Kohalikud omavalitsused saavad aruande (mis võib-olla vaja teatud hüvitiste saamiseks koopiat), kuid neil tavaliselt pole nende kuritegude uurimiseks ressursse. Kui teie pank ei saa raha tagasi, võite proovida esitada hagi oma tööandja vastu, kuid edukuse tõenäosus on üsna madal.
Näpunäiteid rahaülekande tööde kohta
Ole väga ettevaatlik rahaülekande töökohtade võtmisel. Küsige endalt järgmisi küsimusi ja seejärel otsustage, kas see võimalus on mõistlik (või kui see tundub riskantne).
- Milline äri võiks palgata täielikku võõrast online, et oma raha käidelda?
- Kas teile makstakse mõistliku määra töö eest, mida teete, või on see liiga hea, et olla tõsi?
- Millist äri vajab raha oma isikliku pangakonto kaudu - kas neil pole nende vajadustele ärikontot ?
- Kui palju sa riskid, kui sa saad raha kellelegi, kellele sa ei tea?