Lühiajaline investeerimine ja tootlus

Näited, lühiajaliste investeeringute strateegiad ja analüüs

Kui kuulete, et nõunik soovitab lühiajalist investeeringut või lugeda lühikese tähtajaga investoriks finantsuudiseid, mida see tähendab? Kui kaua see on lühiajaline ja kuidas läheb lühikese aja jooksul investeerimisele?

Lühiajalise investeerimise mõiste

Lühiajaline investeeringute puhul tähendab üldjuhul vähem kui 3 aastat. See kehtib ka investorite ja võlakirjade väärtpaberite liigitamise kohta.

Tegelikult pole paljude investeerimisväärtpaberite, sealhulgas aktsiate, investeerimisfondide ja mõnede võlakirjade ning võlakirjaoperaatorite investeerimisfondid sobivad investeerimisperioodideks vähem kui 3 aastat. Seda seetõttu, et enamus investoritest on pikaajalise mitmekesisusega, st nad investeerivad sellistesse finantseesmärkidesse nagu pensionileminek, mille ajavööndid kestavad mitu aastat või isegi aastakümneid.

Näiteks kui investeerimisnõustaja küsib oma riskitaluvuse hindamiseks küsimusi , püüavad nad otsustada, millised investeeringuliigid sobivad teile ja teie investeerimiseesmärkidele. Seega, kui te ütlete nõustajale, et teie investeeringute eesmärk on säästa puhkust, mida kavatsete 2 aasta pärast, siis liigitatakse teid lühiajaliseks investoriks. Seepärast oleksid selle säästueesmärgi jaoks ideaalseks eesmärgiks lühiajalised investeeringud.

Võlakirjad ja võlakirjafondid liigitatakse lühiajaliseks, kui vastav tähtaeg (täpsemalt nn kestus) on vahemikus 1 kuni 3,5 aastat.

Investeerimisanalüüsi ja -uuringutega seotud lühiajalised tulemused

Investeeringute, eriti aktiivselt hallatavate investeerimisfondide uurimisel ja analüüsimisel ei anna üheaastane periood usaldusväärset ülevaadet konkreetse fondi tulevikuväljavaadete kohta. Selle põhjuseks on asjaolu, et 1-aastased perioodid ei näita piisavat teavet fondihalduri suutlikkuse kohta hallata investeerimisportfelli täieliku turgude tsükli kaudu, mis hõlmab majanduslangusperioode ja kasvu ning hõlmab pulli turgu ja kullaturgu .

Täielik turustamistsükkel on tavaliselt 3-5 aastat. Seepärast on oluline analüüsida investeerimisfondide kolme-, viie- ja kümneaastase tootluse tulemusi. Tahate teada, kuidas fond tegi nii turgude kui ka turuvõimaluste kaudu. Seetõttu pole lühiajaline (vähem kui 3 aastat) pikaajaliste investeerimisfondide uurimisel kaalutlus.

Lühiajaliste investeerimisliikide näited

Kui teil on investeerimis- või säästueesmärk, mille ajapikendus on vähem kui 3 aastat, on asjakohased investeerimisliigid rahaturufondid, hoiusertifikaadid (CD) ja lühiajalised võlakirjad. Pikaajalised investeerimisfondid, näiteks aktsiad ja aktsiaoperaatorid, kannavad lühiajaliste investeerimiseesmärkide jaoks liiga suurt tururiski. Näiteks kui arvate, et järgmise kolme aasta jooksul võite oma raha vajada, on aktsiaoperaamisfondide investeerimine liiga riskantne, kuna pikaajaline hinnalanguse periood, mida tuntakse ka laenuturuna, võib põhjustada investorile vähem põhiosa kui nad investeerisid.

Vaata ka: pikaajaline investeerimine

Vastutusest loobumine: sellel saidil olev teave on esitatud ainult aruteluks ja seda ei tohiks tõlgendada investeerimisnõuandena. Ükski selline teave ei anna soovitust väärtpaberite ostmiseks ega müümiseks.