Uuri välja, kas segafondid on teile hea investeerimisvõimalus
Kuidas segu fondide tüübid kindlaks teha
Investeerimisfondid liigitatakse nende investeeringute stiilis, st kasvu või väärtuse järgi, kuid need liigitatakse ka nende turukapitalisatsioonina , mida nimetatakse ka "turupiiriks", milleks on ettevõtte või ettevõtte suurus, mis võrdub aktsia hinnaga, aktsiatest.
Investeerimisfondid liigitatakse üldjuhul suurte, keskmise suurusega või väikeste ülempiirina.
Järgneb kasvu, väärtuse või segu kirjeldaja. Näiteks oleks suur segufond selline, mis peamiselt investeeriks kasvu ja väärtuse seostesse, mis on suured kapitaliseerimisega (või lihtsalt "suurte varudega") suured.
Sageli on suurimad indeksifondid, näiteks Vanguard 500 indeks (VFINX) või Fidelity Spartan 500 indeks (FUSEX) segunemisfondidesse, kuna nende olemus on nende seas kasvuhoonegaasid ja väärtpaberid.
Erinevus segafondide, hübriidfondide ja tasakaalustatud fondide vahel
Kuigi segufondidel on erinevad investeerimismudelid, ei ole need samad kui tasakaalustatud fondid või hübriidfondid .
Tasakaalustatud fondid ja hübriidfondid on samad, kuna need on varade paigutamise fondid, mis tähendab, et varade paigutamine on suhteliselt fikseeritud ja teenib ettenähtud eesmärgi või investeeringute stiili. Näiteks võib konservatiivne tasakaalustatud fond investeerida investeerimisvarade konservatiivsesse koosseisu, nagu 40% aktsiatest, 50% võlakirjadest ja 10% rahaturust.
Kuid segafondid investeerivad tavaliselt ainult ühte varaklassi, mis on varud (mida nimetatakse ka "aktsiateks"). Jällegi sisaldavad segafondide varud nii kasvu kui ka väärtusega varusid.
Samal ajal kui tasakaalustatud fondid võivad sisaldada kasvu ja väärtpaberit, on neil ka vähemalt mõned võlakirjad ja / või sularaha.
Kas peaksite investeerima segasfondidesse?
Segafondid ei pruugi kõigile parim valik, kuid need on sageli ideaalseks pikaajalistele investoritele nende omapärase mitmekesistamise tõttu.
Investorid, kes peaksid vältima segafondide investeerimist, on need, kes on konservatiivsed (eelistavad madalamat suhtelist tururiski) või need, kes investeerivad lühikeseks ajaks, näiteks vähem kui kolm aastat. Põhjuseks on see, et segafondid on tavaliselt 100% aktsiad. Ja kui eraldiseisva investeerimisvaliku puhul ei ole segufondid investoritele vähese riskiastmega või lühikese investeerimisajaga silmapaistvaks ideeks.
Segafondid, eriti indeksifondid, võivad olla hea investeerimisvalikutega algajatele, kellel on pikaajalised eesmärgid ja kõrge suhtelise tolerantsi risk. Segafondid on ka hea valik kasutada põhifondi, millest saab investeerimisfondide mitmekesine portfell, mis võib hõlmata mitut muud fondi tüüpi.
Vastutusest loobumine: sellel saidil olev teave on esitatud vaid aruteluks ning seda ei tohiks tõlgendada kui maksunõuet või investeerimisnõustamist. Ükski selline teave ei anna soovitust väärtpaberite ostmiseks ega müümiseks.