Sektori rahalised vahendid ei ole iga investori jaoks ja nende kasutamine on kindlasti õige ja vale. Nii et enne, kui ostate ühte või mitmesse tööstussektorisse, on hea mõte harida ennast selle üle, mida nad on ja kuidas nad töötavad.
Mis on sektorifondid ja kuidas nad investeerivad?
Sektorifond on investeerimisfond või vahetuskaubanduse fond (ETF), mis investeerib enamus või kogu oma vara ühes konkreetses tööstussektoris. Sektorite loend sisaldab tavaliselt tehnoloogiat, finants-, tarbimistsüklilisi, tarbijaribasid, kommunaalteenuseid, energiat, loodusvarasid, tervishoiuteenuseid, kinnisvara ja väärismetalle.
Siin on lühike seletus näidetega, kuidas eri liiki sektorifonde investeeritakse sektorite kaupa:
- Tehnoloogia: see sektor investeerib tehnoloogiaettevõtet tootvate või tehnoloogial põhinevate teenuste pakkumisega tegelevate ettevõtete varudesse. Näiteks võiks olla tarkvaratootja nagu Microsoft (MSFT), online-jaemüüja nagu Amazon (AMZN), sotsiaalse meedia sait nagu Facebook (FB), Google'i emaettevõte nagu tähestik (GOOG, GOOGL), mis toodab mitu toodet ja teenused tehnoloogia valdkonnas.
- Finants: sektorifondides hoitakse ettevõtteid, nagu Bank of America (BAC), Charles Schwab (SCHW) ja Wells Fargo (WFC). Kuid finantsvarad võivad hõlmata rohkem kui lihtsalt pangad ja maaklerfirmad. Finantsaruanded hõlmavad ka kindlustusettevõtteid, investeerimisfondide ettevõtteid ja finantsplaneerimisettevõtteid.
- Tarbijakükliline: kui mõelda tarbijate tsüklilistele varudele, mõtle selliseid ettevõtteid nagu Disney (DIS), McDonalds (MCD) ja Starbucks (SBUX). Need on ettevõtted, kes müüvad asju, mida inimesed ei vaja igapäevaseks eluks. Seepärast kalduvad tarbijate tsüklilised varud, mida nimetatakse ka tarbijatele vabatahtlikeks või vaba aja veetmiseks, paremini tegutsema, kui majandus on tugev ja tarbijad on kulutuval viisil.
- Tarbijate klambrid: tarbijarühmade sektori ettevõtted asuvad peaaegu vastupidiselt tarbijate tsüklilistele toodetele ja pakuvad tavaliselt tooteid ja teenuseid, mis on igapäevaeluks vajalikud. Mõned tarbijariigi ettevõtete näited on Wal-Mart (WMT), CVS (CVS) ja Procter & Gamble (PG). Tarbijate klambrid võivad hõlmata ka ettevõtteid, kes müüvad asju, mida tarbijad tegelikult tegelikult vaja ei osta, kuid jätkavad ka nende ostmist, isegi kui majandus aeglustab. Näiteks Coca-Cola (KO) ja Philip Morris (PM).
- Utiliidid: kui mõtlete kommunaalteenuste üle, mõelge gaasi-, elektri- ja telefonitoodete ja -teenustega tegelevatele ettevõtetele. Kommunaalteenuste sektori varud hõlmavad Duke Energy'i (DUK) ja Southern Company (SO). Nagu ka tarbijaribad, hõlmavad kommunaalteenused tooteid või teenuseid, mida tarbijad ikka veel kasutavad, kui ajad raskendavad. Seepärast võivad sektorisisesed fondid, mis investeerivad kommunaalteenusedesse, paremini toimida kui kasvu tüüpi sektorid, näiteks tehnoloogia, kui majanduslangus tabab. Sel põhjusel on kommunaalteenused üks peamistest kaitsesektoritest .
- Energia: energiasektor koosneb kõigist tööstusettevõtetest, mis tegelevad energia tootmise ja jaotamisega, sealhulgas naftaettevõtted, elektriettevõtted, tuule- ja päikeseenergia ning söetööstus. Investorid, kes soovivad suuremahuliste energiavarude kontsentreerumist, nagu näiteks Exxon-Mobil (XOM) ja Chevron Corp (CVX), võivad osta energiasektori investeerimisfondide või ETF-i.
- Loodusvarad: loodusvaradele keskenduvad sektoripõhised fondid investeerivad tavaliselt toorainetööstusesse, nagu energia, kemikaalid, mineraalid ja metsatooted USAs või väljaspool USAd. Seepärast saavad nende sektorite fondide aktsionärid kokku selliste energiavarudega nagu XOM ja CVX, kuid ka varud nagu Newmont Mining Corp (NEM).
- Tervishoid: tuntud ka kui tervise või eriala tervis. See sektor keskendub tervishoiuvaldkonnale, mille hulka võivad kuuluda haigla konglomeraadid, institutsionaalsed teenused, kindlustusseltsid, ravimitootjad, biomeditsiinilised ettevõtted või meditsiinitööriistade valmistajad. Näiteks Pfizer (PFE), United-Healthcare (UNH) ja HCA Holdings, Inc (HCA). Tervisesektori fondides on sageli ka biotehnoloogia varud nagu Gilead Sciences (GILD) või Biogen (BIIB). Tervishoiuvarusid peetakse kaitsvateks põllumajandusettevõteteks, kuna need kipuvad majanduslanguse ajal turul laiemalt turustama. Seda seetõttu, et tarbijad vajavad ravimeid ja tervishoiuteenuseid majanduslanguse ajal.
- Kinnisvara: kinnisvarasektori fondid asetavad tavaliselt oma osalused kinnisvarainvesteeringutesse või REITi, mis on üksused, mis esindavad investorite kogumit, kes ühendavad oma raha, et osta sissetulekuid tootvaid objekte, näiteks büroohoone ja hotelle. Riigivanemaaslased on kohustatud maksma vähemalt 90 protsenti oma sissetulekust aktsionäridele ja see muudab kinnisvarasektori vahendid atraktiivseks investoritele, kes otsivad sissetulekuid tootvaid investeeringuid. Mõned suuremad osalused kinnisvarafondide sektoris võivad hõlmata Simon Property Group'i (SPG) ja Public Storage (PSA).
- Väärismetallid: seda tüüpi investeerimisfondid oleksid paremini klassifitseeritud toormefondidena, sest väärismetalle ei käsitata tõepoolest tööstussektorina. Kuid ikkagi väärismetallide väärib märkimist sektorifondide tõttu oma olemuselt investeeringuna, mis koondab oma osalused kapitaliturgude erilisele osale. Väärismetallide investeerimisfondid ei investeeri otse väärismetallidesse, nagu kuld ja hõbe, vaid pigem kaudselt väärismetallide kaevanduste kaudu, nagu Agnico Eagle Mines (AEM) ja Newmont Mining Corp (NEM).
Kuidas investeerida sektorifondidesse
Nüüd, kui teate, kuidas sektorifondid töötavad, olete mõistlik õppida, kuidas valida teie ja teie investeerimisstrateegia jaoks parimad sektorifondid.
Sektorifondid toimivad hästi kui mitmekesistamisvahendid ja võimalikud vahendid portfelli tootluse suurendamiseks. Tõlgenduses tähendab see seda, et sektorifondid võivad vähendada kogu portfelli riski, võimaldades pikas perspektiivis maksimeerida tulusid.
Tarkade portfelli struktuur sektorifondide strateegia rakendamiseks on põhi- ja satelliidiportfellide struktuur , mis on sama, mis kõlab: teil on alustuseks peamine osalus, mis moodustab teie portfelli kõige suurema osa ja seejärel lisab satelliidifonde, mis saavad väiksemat jaotust protsendimäärad. Näiteks hea tuumikfond on üks parimaid S & P 500 indeksi fonde , mis võivad saada ligikaudu 30 või 40 protsenti. Satelliidiettevõtted võivad olla väikerahad, rahvusvahelised aktsiafondid ja sektorifondid.
Kui lisate portfellile sektorifondi, võite soovida valida mõne sektori pikaajaliseks investeerimiseks, mõneks lühiajalise investeerimise sektoriks või mõlema kombinatsiooni. Näiteks usuvad mõned investoreid, et tehnoloogia ja tervis on kaks sektorit, mis võivad eelseisvatel aastakümnetel paremaid tulemusi edasi arendada. Need samad investorid võivad seejärel oma portfelli lisada tehnoloogia sektori fondid ja tervishoiusektori vahendid.
Näide lühiajalisest investeerimisest sektorifondidega on siis, kui investor vahetab mõningaid portfelli varasid kaitsetesse sektoritesse majanduslanguse ennustamisel ja kannab turgu . Kaitsvad sektorid hõlmavad kommunaalteenuseid, tervishoiuteenuseid ja tarbijarooge.
Lõplikud sõnad ja ettevaated sektorisse investeerimise kohta
Kuigi ei ole täiuslikku jaotust, et määrata oma portfelli iga sektorifondi, on hea protsent maksimaalseks, et meeles pidada, on 5 protsenti. See võib tunduda väikese eraldiseisvana, kuid piisab portfelli mitmekesisuse suurendamiseks ja tulude suurendamiseks. Seega, kui otsustate oma portfellile lisada kolme sektori fondi, võib igaüks saada 5-protsendilist jaotust sektori koguhulgale 15 protsenti.
Suuremate summade investeerimine sektori fondidesse võib teie portfellile riske lisada. Näiteks on biotehnoloogia varud, tervishoiu allsektor, näinud uskumatut lühiajalist kasu, kuid ka mõningast suurt langust. Kui investor ostis liiga palju biotehnoloogia sektori fondi vahetult enne suurt langust, võib see portfellile oluliselt kahjustada.
Samuti pidage meeles, et muud investeerimisfondid, nagu näiteks teie põhivara, tõenäoliselt tagavad kokkupuute enamiku või kõigi tööstussektoritega. Seega, kui ostsite sektorifondi ja see moodustas 5 protsenti oma portfelli varadest, võib teie üldine riskikapital kõnealusele sektorile teiste fondide tõttu olla tunduvalt suurem kui 5 protsenti.
Vastutusest loobumine: sellel saidil olev teave on esitatud ainult aruteluks ja seda ei tohiks tõlgendada investeerimisnõuandena. Ükski selline teave ei anna soovitust väärtpaberite ostmiseks ega müümiseks.