Asjad, mida tuleb enne ETF-i ostmist kaaluda

by Mark Kennedy

ETFi ostmine on just nagu omakapitali ostmine. Pakute kindlat hinda või võtate välja pakutava hinna. Lihtne kui see. Enne kui hakkate selle kõnele panema ja asetage oma maaklerile, peate siiski hoolikalt jälgima ETF-ide lisamist oma portfelli. Siin on mõned asjad, mida peaksite kaaluma enne lõpliku ostu tegemist.

01 Investeerimisstrateegia

Miks sa ETFi ostsid ? Kas otsite mõningat laialdast turusurvet? Kas soovite investeerida teatavasse tööstusharusse ? Kas otsite oma portfelli segmenti maandada? Õige investeerimisstrateegia kindlaksmääramine seab teid kõige tõhusama ETFi valimise õigele teele.

Üldistest turu- ja indeksifondidest konkreetsetele sektori- või regioonifondidele või isegi toormefondidele on teie strateegiale tõenäoliselt ETF või ETN.

02 Investment Horizon

Kui kaua kavatsete seda ETFi hoida? Kas olete pikkadel vedudel või on see lühiajaline investeering ? ETF-id on erinevad eelised ja puudused sõltuvalt teie investeeringute horisont.

03 ETF Varad

Uurige oma valitud ETFi ja kõiki selle ettevõtteid. Kuigi otsite kogu riigi , turu või sektori kokkupuudet, ei tähenda see, et te ei peaks uurima ETFi aktsiaid. Nii nagu oleksite enne investee ringute tegemist uurinud mis tahes aktsiaid, peaksite uurima kõiki ETFi varasid. Kui teil on mõni omakapital, mis võiks takistada toimivust (teie arvates), ei pruugi see olla teie portfelli ideaalne investeering.

04 kulud, komisjonid ja tasud

ETF-id võivad enamikul juhtudel olla kulutõhusad investeeringud, kuid teil on veel ETFiga seotud kulusid kaaluda sarnaste investeeringute, näiteks indeksite ja investeerimisfondide jaoks . Mõned ETFid on tihedalt seotud ja seega sisaldavad täiendavaid haldustasusid. Samuti, kui te kauplete aktiivselt ETFiga, lisage oma kulude arvestusse kindlasti komisjonitasud. Enne ETFi ostmist pidage meeles kõiki seotud kulusid.

Ja kui tegemist on kauplemislõivude, siis ETF-id on kulutõhusad. Kui ostate või müüte indeksi ostukorvi, maksate komisjonitasusid iga ostukorvi sisaldava kaubanduse kohta. Sama on investeerimisfondidega. Kui ostate või müüte ETFi, on see üks kaubandus, üks tehing, üks komisjonitasu. Ja kuigi mõnel ETFil on juhtimiskulud, on need üldjuhul madalamad kui investeerimisfondid, seega on seal ka rohkem kokkuhoidu.

05 Maksuefekt

Kuidas on ETF-i ostmine või müümine teie maksudeklaratsiooni mõjutanud? Kuigi USA-s asuvatel ETF-il on palju maksusoodustusi , ei pruugi välismaine ETF olla nii maksustatav ja seega tasuv. Mõju maksustamisele on piirkonniti erinev.

ETFide ilu on see, et neid on lihtne osta ja neid on lihtne kaubelda. ETF-i ostmiseks on vaja vaid soodustusmaakleritasu. Ja ETFid on enamasti vedelad ja kaubandustunne turul avatud. Kuid see ei tähenda, et peaksite lihtsalt ETFi vetes hüpata, arvestamata tegureid, mis võivad või ei pruugi nende investeeringute tegemist teie portfelli õige valiku teha.

06 võite osta ETF-sid lühikeseks saamiseks

Jah, sa loed seda õigust. Te võite osta ETFi ja asetada lühikese positsiooni. Neid nimetatakse inversetele ETFidele ja need võimaldavad teil indekseeritava või aluseks oleva vara pööramist jälgida, ilma et peaksite muretsema marginaalipiirangute või lühikeseks müügi pärast. Pöörake lühikeseks, kui pikk pöördfaasiprogramm on pikk.

07 Täiustatud kauplemisstrateegiad

Oleme välja toonud mitmed põhjused, et osta ETFe (ja ETN-id) juba, kuid seal on ka palju muud. ETF-id on suurepärased palgad hooajal. Investoritele, kellel on suurem riskitaluvuse tase, on kauplemisele võetud ETF-id ja ettevõtjad võivad ETF-i optsiooniga võrreldes muutuda volatiilsemaks. Strateegiad on piiramatud.

ETF-id võivad olla teie portfelli jaoks sobivad

Kui soovite mängida turgu, maandada oma riske või isegi investeerida välissektoritesse, siis peaksite kaaluma ETFi ostmist. Börsil kaubeldavad fondid muutuvad üha populaarsemaks tänaseni ja valik ei ole kunagi olnud suurem põhjusel. Nii et kui te ei ole varem kasutanud mõnda tüüpi ETF-sid, siis loodetavasti olen andnud teile mõned head põhjused, miks peaksite.