Investeeringute eelised investeerimisfondide perekonnas
Korralikult tehtud investeeringute tegemine investeerimisfondide perekonnas võib pakkuda varaklasside mitmekesistamist ja potentsiaalselt madalamaid investeerimiskulusid.
Vastastikuse fondi perekonna mõiste
Ühisfondide perekond on investeerimisfondide rühm, millel on sama investeerimisfondide sponsor. Et aidata teil mõista kontseptsiooni, siis kujutan ette, et minu varahaldusfirma asutati investeerimisfondide haldamise tütarettevõtja ja see tütarettevõte sponsoriks kolm uut fondi:
- Joshua Kennoni varude fond
- Joshua Kennoni võlakirjafond
- Joshua Kennoni kinnisvarafond
Kõik need investeerimisfondid on ainulaadsed ja omavad oma investeerimisportfelle. Enamik investeerimisfondide peresid haldavad iga fondi eraldi portfellihaldurid. Kuid kõik kolm on osa "Joshua Kennoni" investeerimisfondide perekonnast.
Investeeringute eelised investeerimisfondide peres
Neile, kes soovivad hoida oma raha investeeritud ühte investeerimisfondide perekonda, on mitmeid eeliseid.
Need on:
- Kinnisvarafondide perekonna enda koondaruanne, mis täpsustab teie investeeringut kõikides üksikfondides. See tähendab väiksemat paberimajandust ja mugavamat jaotust selle kohta, mis teil endal on.
- Paljud investeerimisfondide ettevõtted pakuvad veebisaiti, mille kaudu saate raha vahetada üksikfondide vahel, mis moodustavad investeerimisfondide perekonna. Meie näites tagasi pöördudes, kui teil oleks olnud $ 100 000 Osta Joshua Kennoni aktsiafondist, võite võite seda müüa, et osa võlakirjafondist ja kinnisvarafondist tasuta osta. Tähtis on tutvuda prospektiga, et selgitada välja, kuidas pereülekanded toimuvad üksikjuhtumite kaupa.
- Mõned fondid võimaldavad aktsionäridel investeerida teistesse investeerimisfondide investeerimisfondidesse madalama miinimumtasemega. See tähendab, et saate juurdepääsu rahalistele vahenditele, mida muul juhul ei oleks võimalik juurdepääsuks fondi pere jaoks pakutava ettevõtte eest.
- Paljud investeerimisfondid võimaldavad teil raha automaatselt kontrollimiskontode või hoiukontodelt välja võtta ja jagada erinevate investeerimisfondide vahel vastastikuse investeerimisfondide perekonnas ilma lisatasuta.
- Harvadel juhtudel võib teil olla võimalus investeerida "suletud" investeerimisfondisse, mis ei võta vastu uusi aktsionäre olemasoleva investeeringu tõttu investeerimisfondide perekonnas.
Põhjused fondifirmad loovad vastastikuse fondi pered
Mõnede investeerimisfondide loomiseks võib tunduda mõnevõrra ebaefektiivne, kuid vastastikuste fondide perekondade idee on tõesti hea. Näiteks kui kõik, mida ma tegin kogu päeva, olin toas ja väärtused ettevõtted, kus töötab mitu ühisfondit, ei võtaks palju rohkem pingutusi kui ühtse investeerimisfondi käivitamine, sest minu ostu- ja müügiotsused võivad põhineda varude või muu turvalisus, mida ma uurin. Näide võib aidata.
Kujutage ette, et ma teen suurema investeerimisfondide pere jaoks nelja erinevat investeerimisfondi. Need on:
- Asefondi (alkohol, tubakas, hasartmängud ja kaitsevarud)
- Blue Chip dividendifond (suured dividendid ja tugev bilanss)
- Rahvusvaheline Väärtusfond (ettevõtted, mis on alahinnatud ja asuvad väljaspool Ameerika Ühendriike)
- Kvaliteetne keskmise suurusega ettevõtete võlakirjafond (kõrgelt hinnatud ettevõtete võlakirjad)
Kui ma lugesin sellist äriühingut nagu Diageo ja see oli sel ajal alahinnatud, võin ma panna esimese kolme fondi ostukäsud - vicefondi, sinise kiipi dividendifondi ja rahvusvahelise väärtpaberi fondi . Kui ma lugesin sellise ettevõtte nagu Berkshire Hathaway'i aruannet, ei saaks see ühtegi rahalist toetust, sest see ei ole aktsiatega varustatud, ei maksa dividende ega rahvusvaheliselt alalist elukohta.
Selle eeliseks on see, et see võimaldab individuaalsel aktsionäril ise otsustada oma portfelli jaoks kõige sobivamate varade liigi.
Suurtel investeerimisfondide ettevõtetel nagu Vanguard ja Fidelity on investeerimisfondide perekonnas kümneid vahendeid, mis hõlmavad peaaegu kõiki võimalikke varaklassi, varade jaotamist ja investeerimisstrateegiat, mida võite ette kujutada.
Lisateave investeerimise kohta investeerimisfondidesse
Lisateavet investeerimisfondide investeerimisfondide kohta leiate Investeerimisfondide investeerimisfondide täielik algaja juhendist .
Saldo ei paku maksu-, investeerimis- ega finantsteenuseid ega nõu. Teave esitatakse ilma investeeringu eesmärkide, riskitaluvuse või mis tahes konkreetse investori finantsolukorda arvesse võtmata ning see ei pruugi sobida kõigi investorite jaoks. Varasemad tulemused ei viita tulevastele tulemustele. Investeerimine hõlmab riski, sealhulgas võimalikku põhisumma kaotsiminekut.