Investeerimine investeerimisfondidesse ei saa olla lihtsam ega odavam
Kolm järgmist küsimust vastates on minu loodetavasti parem ülevaade sellest, millised on investeerimisfondid, kuidas need toimivad ja kuidas neid saab investeerimisportfelli lisada.
Mis on investeerimisfond?
Nagu iga investeeringu puhul, on ka esimene ärimaailma eesmärk mõista, mida see on, mida soovite omandada. Kõigil eesmärkidel on investeerimisfondid alternatiiviks investoritele, kes ei saa individuaalselt hallatavat kontot endale lubada. Investeerimisfondid moodustatakse siis, kui väiksemad kapitaliosalised investeerivad oma raha kokku ja seejärel võtavad portfellihalduri palgale konsolideerimisportfelli portfelli, ostavad erinevaid aktsiaid, võlakirju või muid väärtpabereid fondi prospektiga kooskõlas oleval viisil . Seejärel saab iga investor oma kulude jagamise eest oma vastava tükikese, mis ilmneb mõnes nimetuses, mida nimetatakse investeerimisfondide kulude suhteks . Investeerimisfonde saab struktureerida mitmel erineval viisil; avatud investeerimisfondid vs suletud investeerimisfondid on üks eriti oluline eristamine .
Lisateavet investeerimisfondide korraldamise kohta leiate lugemisest Kuidas investeerimisfond on struktureeritud . Võib-olla soovite lugeda investeerimisfondidest raha teenimist, mis selgitab, kuidas investorid tegelikult kasumi (või kogevad kahjumit) osaluse omamisest investeerimisfondis.
Kuidas valida vastastikuse fondi?
See on koht, kuhu tahate keskenduda oma tähelepanu ja teha natuke koormamine ja teadustöö.
Investoritele kättesaadavate investeerimisfondide arv praegu konkureerib Põhja-Ameerika börside varude arvuga; igaüks neist on ainulaadne, kuid neid saab liigitada nende alusel hoitavate väärtpaberite tüübi alusel. Laiemas ulatuses kuulub fond ühte kolme kategooriasse: omakapital (aktsiad), fikseeritud tulu (võlakirjad) ja rahaturg (sarnane sularahaga). Omakapitali ja fikseeritud sissetulekuga fondidel on alamkategooriad, mis võimaldavad investoril kitsa netot oma investeeringute dollaritega. Näiteks võib aktsiafondide investor investeerida tehnoloogiafondist, mis investeerib ainult tehnoloogiaettevõtetesse. Samuti võib võlakirjafondide investor, kes soovib saada jooksvat tulu, investeerida valitsemissektori väärtpaberitesse investeerivasse väärtpaberitesse. Nn tasakaalustatud fond on investeerimisfond, millel on nii aktsiad kui ka võlakirjad.
Risk on investeerimisfondide hindamisel oluline. Investorina peaksite tegema kõik endast oleneva, et mõista, kui palju riski te olete nõus võtma, ja seejärel otsima fondi, mis vastab teie riskitaluvusele. Loomulikult investeerite mõnda eesmärki silmas pidades, piirates kandidaatide nimekirja, keskendudes oma investeeringute vajadustele vastavatele rahalistele vahenditele, jäädes oma riskiparameetrite piiridesse.
Lisaks kontrollige, kas minimaalne summa on fondis investeerida. Mõnel fondil on erinevad minimaalsed künnised sõltuvalt sellest, kas tegemist on vanaduskontoga või mitte-vananemisega.
Kuidas osta investeerimisfondi?
Investeerimisfondide aktsiate ostmise protsess on põhjalikult käsitletud investeerimisfondi osakute ostmisel . kuid kokkuvõte on järgmine: investeerimisfondid ostetakse peamiselt dollarites, erinevalt aktsiatesse ostetud aktsiatest. Vastastikuseid fonde saab osta otse investeerimisfondide ettevõtetest, pangast või maaklerfirmast. Enne kui investeerite, peate enne tellimuse saamist omama kontot ühes neist asutustest. Vastastikune fond on kas "koormus" või "koormamata" fond, mis on rahaline žargoon kas komisjonitasu maksmiseks või komisjonitasu maksmata jätmiseks.
Kui te kasutate investeerimisfirmat, kes aitab teid aidata, maksate tõenäoliselt koorma. Mõista, et "koormuseta" fond ei ole tasuta. Kõigil investeerimisfondidel on sisemised kulud, mis tähendab, et osa teie investeeringute dollaritest läheb maksma fondi ettevõte, fondihaldur ja muud tasud, mis on seotud investeerimisfondide haldamisega. Need tasud on investorile sageli läbipaistvad ja võetakse välja investeerimisfondide varadest. Kui investeerite investeerimisfondidesse, peaksite kaaluma kõiki tasusid ja tasusid
Investeerimisfondide ostmise protsessi saab teha telefoni teel, võrgus või isiklikult, kui teil on finantsnäitajat. Tellimuse esitamiseks märkida, kui palju raha soovite investeerida ja millist investeerimisfondi soovite osta. Olenemata investeerimisfondist, määratakse aktsiate eest makstav hind kindlaks selle aktsia hinna lõpus selle päeva lõpus.
Selle artikli kirjutas Marc Pearlman 2011. aasta mais. Seejärel muudeti seda Joshua Kennoni vormindamise ja selguse jaoks. Saldo ei paku maksu-, investeerimis- ega finantsteenuseid ega nõu. Teave esitatakse ilma investeeringu eesmärkide, riskitaluvuse või mis tahes konkreetse investori finantsolukorda arvesse võtmata ning see ei pruugi sobida kõigi investorite jaoks. Varasemad tulemused ei viita tulevastele tulemustele. Investeerimine hõlmab riski, sealhulgas võimalikku põhisumma kaotsiminekut.