Uurige tasakaalustatud investeerimisfondide kohta

Investeerimisfondid klassifitseeritakse tavapäraselt nende omanduses olevate investeeringute kategoorias. Mõned investeerimisfondid omavad oma aktsiaid ; neid nimetatakse aktsiafondideks . Mõned investeerimisfondid omavad ainult võlakirju ; need on võlakirjafondid või fikseeritud tulumääraga fondid. Mõned investeerimisfondid omavad nii aktsiaid kui ka võlakirju; neid nimetatakse tasakaalustatud fondideks või harvemini segatud fondideks.

Miks peaks investeerimisfond tahtma omada nii aktsiaid kui ka võlakirju?

Lihtsamalt öeldes ei taha mõned investorid valida paljude investeerimisfondide valikuga. Nad tahavad ühe tervikliku valiku, et nad saaksid regulaarselt osta, pakub neile korralikku võimalust oma raha hea tasuvuse tagamiseks ja tõenäoliselt väldib suurt volatiilsust, kui maailm langeb, kuigi see tähendab vähemtõusmist, kui me oleme bull turul . Hästi juhitud ja tasakaalustatud fondil on nende eesmärkide saavutamiseks parim võimalus, kuna võlakirjad kalduvad aktsiahindade languse korral oma väärtust paremaks pidama. Aktsiaturg moodustab tavaliselt võlakirjade madala tootlikkusega keskkonda, toodab dividenditootlikkust, mis on konkurentsivõimeline ettevõtete võlakirjade tulususega .

Ole ettevaatlik, et vaadata üldist vastastikuse fondi kulude suhet

Üks tasakaalustatud fondi investeerimise suurim oht ​​on võimalus, et investeerimisfondide kulude suhe , mis on vastastikuse investeerimisfondi aktsionäride nimel investeerimisfondide poolt makstavad kulud, võib olla suurem kui kahe eraldi fondi ostmisel , üks omakapital (aktsia) ja üks fikseeritud tulu (võlakiri) fond.

See ei häiri teid, kui leiaksite, et see on ebamugavamaks - te peate tegelema ainult ühe investeeringuga, millel on oma väärtus. Siiski tuleb seda vähemalt kaaluda.

Üldiselt peaksid investorid püüdma maksta vähem kui 1,50% aastas juhtimiskulude, kulude ja muude kulude eest, kui ehitatakse individuaalselt hallatavat kontot, mis järgib sama tasakaalustatud strateegiat (midagi ainult rikkad või suured investorid tõenäoliselt teevad seda).

Vahepeal peaksid investorid püüdma maksta vahemikus 1,25% kuni 1,50%, investeerides läbi avalikult kaubeldava, koondatud tasakaalustatud fondi, mis võib tulla paljude maksudest ebasoodsate asjaolude ja metoodika probleemidega, kui te ei ole ettevaatlikud.

Näiteks Vanguard tasakaalustatud indeksfondide investorite aktsiad (vikerkaarte sümbol VBINX), mis hoiab 60% USA aktsiatesse ja 40% USAde võlakirjadest, on kulude suhe ainult 0,25% aastas, kuid sellel on ka suuri sissetulevaid kapitalikasvu , mis tähendab, et oleks rumal seda osta maksukohustusliku vahenduskontolt . Selliste fondide varjupaikades nagu Roth IRA näitas, et selline fond oli hea investeering perioodideks nagu 2000 ja 2010, kui see ületas Dow Jonesi tööstusheite väärtust võlakirjaväärtusteks, toimides turvapadjana pärast aktsiaturgude katkemist, mis langesid kokku dot-com mullide lõhkemine.

Intelligentse strateegia mõistmine tasakaalustatud investeerimisfondide ees

Tasakaalustatud portfelli teoreetiline põhjendus läheb palju kaugemale kui lihtsalt tasakaalustatud investeerimisfondid. Tasakaalustatud lähenemisviisi suurim eelis on psühholoogiline, juurdunud teadusharus, mida nimetatakse käitumisharjumuseks. Pange oma kõige põhilisemaid tingimusi silmas pidades investorid vähem tõenäoliselt paanikat ja teevad midagi mõttetu, kui nende portfell kipub oma väärtust hoidma.

Nagu ebakorrapärane, on enamik investoreid eelistanud pisut väiksemat kasumit, mis tulenes sujuvamatest intervallidest kui suurema tulukuse korral, mis tulenesid tohututest langustest ja väärtuse suurenemisest. Selle tõe aktsepteerimine inimese olemuse kohta võib olla hea une ja eduka rikkuse kogunemise võti.