Mõnede investorite jaoks on nende usk indeksfondide investeerimisse nii sügav, et see on peaaegu neile usutunnistus, mis ütleb kõigile, kes soovivad kuulata indeksifonde, kuni lehmad koju jõuavad. Teiste jaoks paranevad nad öösel paremini, kuna nende portfell koosneb üksikutest ettevõtetest, mida nad põhjalikult ja valikuliselt uurinud. Seal on palju müra ja aitamaks teil loetleda kõik erinevad sõnumid, ma arvasin, et annan teile lühikese ülevaate mõningate mõlema kooli kasuteguritest ja puudustest.
Investeerimine varudesse
Kui ostate aktsiaostuid üksikutes ettevõtetes, muutute ettevõtte osaliseks. See tähendab, et sa peaksid saama proportsionaalse osa kasumist või kahjumist sõltuvalt äritegevuse edukusest.
Oletame näiteks, et McDonald's Corporation teenis pärast kasumit maksude suurenemist 4,551 miljonit dollarit ja ettevõtte juhatus otsustab selle tagasi tagasi saata 2 465 300 000 dollarile ettevõtte aktsionäridele sularaha dividendi kujul .
Kuna seal on 1 001 038 852 aktsiat, siis see töötab kuni $ 2,44 aktsia kohta. Kui teil on 1000 aktsiat, saiite sularahas 2440 dollarit. Kui teil oli 1 000 000 aktsiat, saiite sularahas 2 440 000 dollarit.
Varasemad edukad ettevõtted omandanud investorid on kasvanud väga rikasteks. Kujutage ette, kui olete Microsofti, Google'i, Berkshire Hathaway'i , Coca-Cola, Nike, eBay, Target, Disney või American Expressi omanikega, kui need olid väikesed.
Kui nende kasum kasvas, sai kasu teie omanduses oleva kogu omandi põhjal. Tegelikult on $ 10,000 investeering Wal-Martis, kui ettevõte esimest korda väliskapitalile investeeris, on nüüdseks kasvanud rohkem kui 10 000 000 dollariga reinvesteeritud dividendidega!
Teisalt ettevõtted ebaõnnestuvad. Mõnikord on nad aeglaselt atroofilised nagu Ameerika autotootjad. Muudel juhtudel jõuavad nad lõpuks ootamatult katastroofseks viletsaks, nagu Enron. Kui teil on nendes ettevõtetes oma aktsiaid, võivad teie aktsiad olla väärtusetud, justkui oleks teil kohalik pagariäri, kes pidi oma uksed sulema.
Investeerimine indeksifondidesse
Kui ostate indeksifondi, ostad kindlasti teatud indeksi, näiteks Dow Jonesi tööstusliku keskmise või S & P 500, jälgimise varud. Tegelikult on investorid, kes ostavad indeksifondi aktsiaid oma aktsiaid kümnete, sadade või isegi tuhandete erinevate ettevõtete kaudselt.
Keegi, kes investeerib indeksisse, ütleb põhimõtteliselt: "Ma tean, et ma jään maha Wal-Marti ja McDonaldsi maailmast, aga välkan ka Enroni ja Worldcomi maailma. Ma tahan lihtsalt teenida firmast Ameerikat mu ainuke eesmärk on teenida minu rahale korralik tulusus , nii et see kasvab aja jooksul.
Ma ei taha, et oleksin pidanud lugema aastaaruandeid ja 10K-sid , ja ma kindlasti ei taha arendada kõrgharidust ja raamatupidamist. "
Statistiliselt peab 50% varudest olema alla keskmise ja 50% varudest peavad olema keskmisest kõrgemad. Sellepärast on nii paljud indeksifondide investorid nii kirglikud passiivsete indeksifondide investeerimise kohta. Nad ei pea igal aastal oma portfelli üle kulutama rohkem kui paar tundi. Arvestades, et üksikute ettevõtete aktsiainvestorid peavad tundma ettevõtte tegevust, selle kasumiaruannet , bilanssi , finantssuhteid, strateegiat, juhtimist jms.
Kuigi ainult teie ja teie kvalifitseeritud finantsplaneerija suudavad otsustada, milline lähenemisviis on teie olukorrale kõige sobivam ja kõige sobivam, on üldjuhul pigem indeksifondide investeerimine parem kui investeerida üksikutesse varudesse, sest see hoiab kulusid vähe, kõrvaldab vajaduse pidevalt õppida tulusid ettevõtete aruanded ja peaaegu kindlasti tulemuseks on "keskmine", mis on palju parem, kui kaotada oma raskelt teenitud raha halbades investeeringutes.