Kas peaksite valima oma portfelli omakapitalifondi või individuaalseid varusid?
Nagu te juba teate, investeerib aktsiafond portfelli kutselise portfellihalduri poolt kontrollitava portfelli osakute ostma.
Portfellihaldur vastutab portfelli kuuluvate varade valimise eest, samuti otsuste ostmise, müümise ja hoidmise eest. Kui olete valinud hea aktsiafondi, on teie kohustus jätkuvalt osta aktsiaid, reinvesteerida oma dividende ja kapitali kasvutulu ning kontrollida igal aastal investeerimisfondide aastaaruannet, et tagada, et fondivalitseja järgib finantsfilosoofiat, milles te usute; et olete rahul majandustega. Paljudel juhtudel oleks see nii, nagu oleksite kontrollinud hoonerahvitserite tööd, mida olete palunud, et jälgida teie üürisoovitusi.
Teisest küljest tähendab üksikute varude hankimine seda, et teie ülesanne on portfelli loomine, aastaaruannete lisamine ja 10k esitamine , omandamise ja käsutamise otsuste tegemine ning kursis toimuvaga, mis toimub igas teie ettevõtte juures investeering. Lõppude lõpuks on teie raskelt teenitud raha!
Paljudele inimestele on see kõlv samaväärne intellektuaalse piinamisega.
Siin on mõned viisid, kuidas teada saada, kas peaksite investeerima aktsiafondidesse või selle asemel võtma endale oma individuaalseid ühiseid varusid.
Kas teil on võime lugeda ja mõista finantsaruandeid?
Kas saate lugeda GAAPi finantsaruandeid, sealhulgas kasumiaruannet ja bilanssi ?
Kui teil on see oskus, ei tohiks oma individuaalsete varude valimine olla raskem kui divisjoni või eraettevõtluse võimaluste analüüsimine, näiteks investeerimine piiratud vastutusega äriühingusse . Sellises olukorras näib olevat natuke rumal, et palgata professionaalset rahahaldurit, kes suundub kogu päeva ja uurimisfirmad teile kogu päeva, kui te ei keskendu pigem oma põhitegevusele.
Kas teil on huvi ettevõtete õppimise, mõistmise ja analüüsimise vastu?
Mul on väga vähe asju, mida mulle meeldib leida suurepärane ettevõte, siis saab teada oma äri, tööstuse, toodete, kulude sisendite, strateegia ja selle, kuidas see maailmale sobib. Mul on ülekohtune uudishimu. Mulle meeldib võimalus minna toidupoestesse ja öelda teile brutokasumi marginaalid ettevõttele, mis destilleerib teatud marki viski, või läbib hotelli ja teab selle keskmist hinda selle ruumi ehitamiseks. Mulle meeldib ka öelda, et arutada maksueelse kasumi kogumahtu, mida see peaks tekitama, kui see on hästi juhitud ja mõõdukalt edukas. Minu jaoks on ettevõtete õppimine (ja üksikute varude laiendamine) viis, kuidas maailm mõista ja mida inimesed tõeliselt väärtustavad.
Kui te ei hooli neist asjadest, pole see mõistlik, et raisata oma aega, püüdes leida üksikuid ettevõtteid, kus saab osalise omaniku.
Makske professionaalile nende haldustasu ja omandage selle asemel heade, hästi hajutatud aktsiafondide.
Kas te mõistate mitme investeerimispositsiooni juhtimise keerukust, või kas teil on pigem paindlikumaid fonde?
Isegi keskendunud investeerimisportfell sisaldab tõenäoliselt 10-20 aktsiat; laialdaselt mitmekesine portfell võiks sisaldada 30-100 aktsiat. Kas soovite, et peate jälgima kõiki neid väärtpabereid? Dividendide kuupäevad ja sissetulek? Iga positsiooni kulude alus? Kui te ei pahanda ja teil on selle piisavalt põhjendatud portfell, võivad teie jaoks olla eraldi varud. Kui soovite, et kogu oma investeerimisportfelli ajalugu oleks võimalik koostada ühekordsel, lühikesel arvutustabelil, on aktsiafondid ilmselt parem valik.
Kas teil on järelevaatavat vajadust kontrollida oma aktsiahindu iga viie minutiga?
Kui te ei suuda mõelda nagu pikaajaline investor, võite soovida luua kaitsekihti ja valida aktsiafondid üksikute aktsiate kohta.
Kui te ei lähe ETFi marsruudile ( börsil kaubeldav fond ), kohandavad investeerimisfondid ainult oma aktsia hinda või puhasväärtust üks kord päevas, pärast tunde. See vabastab teid vajadusest olla liimitud ekraanile või paanikas üle viiekümne sendi liikumise sinise kiibi laos, mis ei tohiks põhjustada teile mingit ärevust.
Lisateave investeerimise kohta omakapitali investeerimisfondidesse või üksikutele aktsiatesse
Kui soovite investeerimisfondide investeerimisfondiga otsustada, lugege alustajate juhend investeerimisfondide kohta. Loe täielikku algaja käsiraamatut varude investeerimiseks, kui otsustate investeerida üksikutesse varudesse.