Mis on vastastikuse fondi aktsiaklass?

Investeerimisfondide aktsiakursustel võivad olla erinevad tasud, miinimuminvesteeringud ja muud

Üks küsimustest, mida investorid sageli mulle saadavad, on "Mis on investeerimisfondide institutsionaalse klassi aktsia?" või "Mis on investeerimisfondide jaeklassi aktsia?"

Enamasti juhtub see pärast vastastikuse fondi prospekti lugemist ja aktsionär näeb, et fondil on mitu erinevat klassi. Sageli on ebaselge, milline erinevus on fondide vahel, kuid enamikul juhtudel pakuvad teatud fondid väiksemaid kulusid ja kulukurssi suuremahuliste investeeringute kasuks.

Mõnikord soovib investeerimisfond end huvitada nii ema-ja-popinvestoritele ("jaemüügi" investoritele) kui ka suurtele korporatsioonidele, pensioniskeemidele ja mittetulunduslikele ("institutsionaalsed" investorid). Väljakutse, mille eesmärk on muuta mõlemat tüüpi investorite jaoks mõlemat tüüpi investeerimisfondide elujõuline võimalus, on suurematel institutsionaalsetel klientidel niisugune tohutu mastaabisääst, et nad ei nõustu enamike jaeinvestorite poolt makstud madalama haldustasuga .

Selle asemel, et pakkuda kahte erinevat investeerimisfondit, mis ei oleks tõhus, otsustavad paljud investeerimisfondid luua sama investeerimisportfelli jaoks erinevaid aktsiaklasse. Üks klass võiks pöörduda jaeinvestorite poole ja üks klass võib pöörduda institutsiooniliste investorite poole. Mõnikord on isegi keskklassi aktsiate klass. Erinevatel aktsiaklassidel on tõenäoliselt erinevad kuluartiklid, minimaalsed investeeringud, lunastuslõivud ja müügi koormus.

Vaadake vastastikuste fondide aktsiate klasside näide reaalmaailma näitel

Selleks, et aidata teil mõista investeerimisfondide klasside kontseptsiooni, vaadake läbi Vanguard S & P 500 indeksifondi , mis on üks maailma populaarsemaid finantstooteid, klassid.

Vanguard 500 Index Fund on saadaval mitmes eri aktsia klassis:

Nagu näete, sõltuvalt ostetud aktsiate klassist võib teie miinimum olla vahemikus 3 000 kuni 100 000 000 USD ja teie investeerimisfondide investeeringute kulude suhe võib oluliselt erineda.

Suuremad investorid võivad teatud institutsioonidest saada lisahüvesid

Portfelli kasvatamise eelised ei lõpeta juurdepääsu madalama hinnaga investeerimisfondide aktsiate klassidele. Paljud finantseerimisasutused pakuvad lisaväärtusi, mis põhinevad nende varajasel katusel oma varade kogusummale, nagu paljud registreeritud investeerimisnõustajad teevad isiklikult hallatavate arvelduskontode jaoks, mis teenindavad rikkad ja suured investorid.

Vanguardi näidete järgimine, kui teil oleks Vanguardi investeerimisfondide ja ETFide vahendusel investeeritud 50 000 kuni 500 000 dollarit kokku, siis võiksite saada niinimetatud Voyager teenuse taset, mis tähendab, et komisjonil pole vabu tehinguid ettevõtte ETF-idega ja vähendatud aktsiatega seotud komisjonitasusid ja mitte-Vanguardi ETF-id.

Lisaks pole teenustasu.

Kui teil on Vanguardi investeerimisfondidesse ja ETF-idesse investeeritud $ 500,000 kuni $ 1.000.000, siis on teil õigus Vanguardi Voyager Select Servicesile ning investoritele, kellel on Vanguardi investeerimisfondide ja ETFide aktsiaid rohkem kui 1 miljonil dollaril, on õigus Vanguardi Voyageri lipulaevateenustele. Igal tasandil pakutakse investoritele üha rohkem kasu. See muidugi on lisaks sellele, et olete oma põhifondi kulukurssidega juba palju vähem kulutanud, omandades kõrgemad minimaalsed aktsiaklassid!

Rohkem investeerimist investeerimisfondidesse

Lisateavet investeerimisfondide investeerimisfondide kohta leiate lugemisest "Alustajate täielik juhend investeeringuteks investeerimisfondidesse" , mis on osa saidi parimatest investeerimisfondide artiklitest ja ressurssidest.