Ükskõik, kas olete isikliku finantstarkvara uusim ja peate teadma, mida raha haldamine kasu võib olla, või otsite minna teise sama tüüpi tarkvara juurde, aitab see funktsioonide ja eeliste loend teil mõista, mida teie funktsioonid vajadus oma tarkvara järele.
01 Konto saldod ja tehingud
Lühidalt näete, et isiklike finantstarkvara näitab kõigi kontode saldode jälgimist, mille valisite jälgida. Kuna ostud ja maksed sisestatakse tarkvarasse või laaditakse pankadelt ja muudelt finantsasutustelt alla, siis teeb tarkvara matemaatika täpsete kontojääkude kajastamiseks. Kui kasutate veebipõhist isikliku finantseerimise rakendust , ajakohastatakse saldo vähemalt üks kord päevas. Kui soovite kasutada Windowsi või Maci töölauarakendust, saate teada, kas tarkvara ajakohastab automaatselt iga kord, kui selle käivitatakse, mis on täpsuse ja mugavuse huvides.
Kuigi tehingute automaatne allalaadimine on väga turvaline menetlus, pole see kõigile mõeldud. Kui teil sellega ebamugav, valige finantstehnoloogia, mis võimaldab importida tehinguid pärast nende laadimist arvutisse või sisestades tehinguid käsitsi 02 ei ole enam hilinenud makseid
Enamik finantstehnoloogiat võimaldab programmeerida meeldetuletusi arvete, tasuliste arvete, hoiuste ja rahaülekannete jaoks, mis aitab oluliselt vältida hilinenud maksmisega seotud intresse ja tasusid. Paljud tarkvarakomplektid võivad saata meeldetuletusi oma mobiiltelefonile või nutitelefonile või teie e-posti aadressile. Kui arve esitatakse, peab vähemalt ilmuma hoiatus.
Igasuguse ettevaatusega töötamiseks isikliku finantstarkvara abil peate seadistama regulaarsed tehingud kõikide arvetega, mida ootate regulaarselt. Deposiidid on võimalik luua ka regulaarsete tehingute korral. 03 Kiire ja lihtne konto seostamine
Isiklike finantskontode ühendamine on lihtsam ja veadeta, kui kasutatakse leppimisfunktsiooni finantstarkvara. Seda funktsiooni kasutatakse tavaliselt Windowsi ja Maci finantstehnoloogias , kuid mitte nii sageli kui veebirakendusi. Kui konto sobitatakse isikliku finantstarkvara abil, siis tehakse tarkvaraga tehinguid hiireklõpsuga, kui need vastavad finantsaruannetele. Kogu matemaatika on teie jaoks tehtud ja see, kas teie konto saldo vastab pangale, krediitkaardifirma või muu finantsasutus, on palju kiirem. 04 eelarve planeerimine
Enamik finantstarkvara viib teid läbi isikliku eelarve loomise viisil, mis on lihtsam kui eelarve arvutustabeli seadistamine. Kui eelarve on loodud, määrake oma kontode tulude ja kulude eelarvekategooriad. Tarkvaral peaks olema meeldejäetud tehingute funktsioon, nii et peate ainult enamikule tehingutesse kategooriad määrama korraga. Kuigi peaaegu kogu isikliku finantseerimise tarkvara sisaldab eelarvestamise vahendit, kui te kasutate peamiselt tarkvara eelarve koostamiseks, kaaluge sihtotstarbelist tarkvara . Siin on mõned eelarve arvutustabeli mallid . 05 Tee maksuseaega lihtsamaks
Maksete tehingukategooriad kuuluvad mõne finantstarkvara hulka ja saate alati oma maksukategooriad seadistada, mida seejärel kasutatakse tagasimaksmise ettevalmistamisel, et koostada aruanne maksude mahaarvamise, makstud hinnanguliste maksude ja muude objektide kohta. Kui liigite tulumaksuga seotud tehingud palgakuludest, heategevuslikest annetustest ja muudest mahaarvatavatest kulutustest, saab iga-aastast tulumaksu ettevalmistamist palju lihtsamaks. Käivitage aasta maksuaruanne, et saada oma maksudeklaratsiooni kohta andmeid või isegi hõlpsamini andmeid andmeid maksutarkvarale üle kanda.
Kui te ei ole järjekindlalt maksukategooriate kasutamise suhtes hoolikas, ei peaks te tulumaksu tagastamise vead vältima. 06 maksta arveid online
Mõned finantstarkvara võimaldavad teil otse tarkvara kaudu arveid tasuda, samal ajal kui tehingute automaatne sisestamine kontodele toimub ajal, mil makse tehakse. Paljud pangad ja maaklerid pakuvad tasuta online-tasuliste teenuste eest tasu, kuid mõned selle teenuse eest tasu saavad. Teine võimalus on kasutada internetiarve tasulist teenust, mis pole seotud pangandusasutusega. Need teenused tuletavad teile meelde, et olete kohustatud maksma arveid, ja mõned neist on seadistatud, et teha automaatselt makseid teie kontrollimis- või hoiukontolt iga kuu kavandatud päeval. 07 investeeringute jälgimine ja analüüsimine
Mõned finantstarkvara võimaldavad teil sisestada või alla laadida investeerimistehinguid ja hoida kontode värskendusi peaaegu ajakohasena automaatselt Interneti kaudu tehtud värskendustega. Otsige selliseid funktsioone nagu trükitud ja ekraanil kuvatavad aruanded ja graafikud, mis aitavad teil jälgida oma investeeringuid ja kapitali kasvutulu aruandlust.
Kui otsite tarkvara, mis aitab teha aktsiate kauplemis- ja investeerimisotsuseid igapäevaselt või kord nädalas, kaaluge varude analüüsi tarkvara. 08 määrake oma netoväärtus
Mitte kõik finantstehnoloogiad jälgivad netoväärtust , kuid täisvarustusega tarkvara jälgib tavaliselt varasid ja kohustusi, et anda täpselt ülevaade oma netoväärtusest igal ajahetkel. Tarkvara koos üksikasjaliku netoväärtuse aruandluse maksab tõenäoliselt $ 15- $ 20 rohkem kui baasfinantstarkvara, kuid kui hoida silma peal oma netoväärtus on oluline, millel on graafiline aruanne ja diagrammid, mis jagunevad numbrid on väärt väärtust. 09 Õpetage lapsi raha eest
Mida varem teie lapsed õpivad raha haldamisel, seda paremini ette kujunevad täiskasvanute eelarved ja arveid. Tasuta või odav tarkvara, mis õpetab lastele raha väga huvitaval moel, on abiks vanematele ja õpetajatele lapsi õpetades praktiliste ja lõbusate tegevuste kaudu. 10 Millist finantstarkvara ei saa teha
Raha haldamiseks ja säästmiseks finantstarkvara kasutamise võti on tarkvara sageli ja regulaarselt kasutada. Nõutav aeg sõltub sellest, kui keeruliselt olete eelarvete ja muude finantsjärelevalve vahendite seadistanud.
Kui soovite teha ulatuslikku eelarvestust, planeerige igal nädalal kulutada 10-20 minutit nädalas, kontrollides oma eelarveartiklit, uurides tehinguid ja eelarve tõhustamist. Kui kasutate oma tarkvara arvete tasumiseks ja kontode saldode või investeeringute jälgimiseks, lähevad mõned nädala pikkused näpunäited seotud tööriistadele, samal ajal kui peate veelgi põhjalikumalt kasutama rohkem kui 20 minuti tagant, näiteks leppima kokku kontod. 11 Lisateavet finantstarkvara valimise kohta
Nüüd, kui olete avastanud finantstarkvara omadused ja eelised isikliku raha haldamiseks, saate lisateavet tarkvaravalikute kohta, et leida oma finantsolukorrale parimad vahendid.