Usalduses hoitav raha investeerimine

Investeeritud ülevaade usaldusväärseteks toiminguteks tehtud investeeringute tegemisest

Ma tahan natuke rääkida usaldusega hoitavatest investeeringutest. Te olete juba teada saanud usaldusfondidest Mis on sihtfond? samuti läbis palju eeliseid ja puudusi, kuidas kasutada usaldust kingituste investeeringutele teie pärijadesse paljudes artiklites, mis on toodud Trustfondide uue investori juhendis . Nüüd leiame, kuidas usaldatud raha tegelikult tööle pannakse.

Millist vara saab omandada usaldusväärse raha investeerimisel?

Kui usaldusfond - usaldusühingute käitumist reguleeriv dokument - ei võimalda või keelab teatud investeeringuid, võib üldjuhul sihtfondide kapitali investeerida mis tahes varasse, mis oleks kooskõlas pankrotihalduriga sõlmitud usaldustoiminguga teine ​​usaldusisik võlgneb abisaajale või usalduse saajatele.

Paljudel juhtudel koosneb usaldust algselt vahendajalt kogunenud varadest / asuda inter vivos sihtfondide puhul või, kui ta on oma pärandist kadunud, pärandvara sihtfondide puhul . Näiteks kui laulja, laulukirjutaja, produtsent ja esineja Michael Jackson suri, pannakse paljud tema kirjastusõigused, autoriõigused, lauluõigused ja muu intellektuaalne omand lapse ja pereliikmete usalduseks. Nende usaldustoetuste varadest tulenev passiivne sissetulek peaks võimaldama oma lastel jääda kogu oma elule majanduslikult sõltumatuks . Rikkad talupidajad jätavad mõnikord maa-ala usalduse alla lastele, kes on liiga noor, et seda käituda, kinnisvaraomanik palkab üürnike põllumajandustootjaid, kes hoolitsevad maa eest ja jagavad põllukultuuride müüki, kui lapsed omandavad pärast teatud vanuseni jõudmist. Mõningatel juhtudel suunavad investorid või juhid, kes kogusid suurt positsiooni sinihukakujulisel aktsiaseltsil , osa aktsiaid pereliikmetele usaldusväärseks, võimaldades neil dividendituludes elada.

Veel muudel juhtudel müüakse kogu pärandvara maha jäänud vara otse või pannakse enampakkumiseks, nii et tulu saab investeerida varade , võlakirjade ja / või kinnisvara mitmekesisse portfelli. Samuti ei ole isegi eriti ebatavaline, et kontrollida huvi eraettevõtete vastu, nagu näiteks tootmisettevõte, et nad usaldaksid ettevõtjaid, kes soovivad tagada, et nende abikaasa või orvuks jäänud lapsed, kes ei osale ettevõttes, oleksid kes suudaks elada oma töötulemuste eest ilma oma aktsiate eest laenu võtmata, millisel juhul on eriti kulukas usalduse saamine .

Kui loote sihtfondi, hakkavad investeerimiskriteeriumid, mida te varandate eest kingitate, looma sõltuvalt mitmest tegurist. Näiteks:

Tõepoolest hoitud raha investeerimine on otsekohene

Kui loote sihtfondi, ei ole tegelikult nii tõsine usaldusväärne raha paigutamine. Te vajate usaldusfondi ja usalduse loomist tõendavaid dokumente. Lisaks peate paljudel juhtudel IRSilt saadud maksu identifitseerimisnumbri, et jälgida usalduse maksudokumente, mida ta peab igal aastal esitama täpselt nagu isik või ettevõte. Usalduse nimel tegutsev usaldusisik avab usalduse nimel panga- või maaklerikonto ning kasutab vara omandamiseks kontot. Sõltuvalt usalduse spetsiifikast võib haldur kas ise raha hallata või tellida usaldusväärsele investeeringule allhanket kvalifitseeritud spetsialistile, näiteks registreeritud investeerimisnõustajale .

Väiksemad usaldusfondid hoiavad tõenäoliselt selliseid asju nagu indeksifondid või muud investeerimisfondid, samas kui suuremad usaldused on tõenäoliselt individuaalselt hallatavad kontod, mis investeerivad otse väärtpaberitesse, mitte ühiste struktuuride kaudu, võib-olla erandiks on erakapitali investeerimisfondide või riskifondid .

Perekontserni jaoks võiksite avada sihtfondikonto maaklerfirma nagu Charles Schwabin. Sõltuvalt usaldusfondi ja dokumentide piirangutest peaks see muidu olema tavaline vahenduskonto. See võiks osta aktsiaid. Ta võiks osta investeerimisfondid. See võib kaubelda ETFidega . See võib omada REITi .

Te võite usaldamiskonto avada otse investeerimisfondiga, nagu näiteks Vanguard. Vanguard maksab 1,57% -lisi koguinvesteeringutasusid 500 000-dollarilisele usaldusele, mis on investeeritud tema alusvara indeksifondidesse ja teistesse investeerimisfondidesse. See on teenuse jaoks väga mõistlik, kui vajate piiratud usaldust, mis investeerib tavalistesse vanillivartidesse.

Kui see on lubatud, võite isegi minna välja, kasutada usalduse kontrollikontot ja kirjutada kontroll, et omandada hotelli või korterelamu, veendumaks, et pealkiri registreeriti usaldusele. Loomulikult oleks mõttekas moodustada piiratud vastutusega äriühinguid, et omandada kinnisvara, kui olla usaldust oma LLC-i liikmeüksusteks, kuid see on teistsuguse päeva jaoks erinev arutelu.

Asi on see, et usaldusväärse raha investeerimine ei erine palju muudest kui muud tüüpi raha investeerimine niivõrd, kui räägite varade jaotamise probleemidest, otsuste tegemisest turu ajastuse, süstemaatiliste ostude või hindamispõhiste omandamiste kohta, tagades mitmekesistamine ja keskendumine maksude tõhususele. Võti on veenduda, et te ei pääseks kaotama piirangud, mis võivad usaldusfondidesse seada.