Kuidas oma perefondid nimetada

Hea nime valimine perehaldus on lihtsam kui võite kujutada

Kuidas perekonna usaldusfondi nimetada, on üldine küsimus ja üks paljudest investoritest on sellel hetkel kohutav. Kas see paneb oma vara tühistamatu elustiiliga, et vältida süüdimõistmist, jättes kõrvale kinnisvara teie lapselapstele, et tagada nende elukulud ülejäänud eluks, annetades kõrgelt hinnatud aktsiate heategevuseks ja saada soovitud toetuseks korrapäraselt välja makstud dividende põhjustades oma kinnisvaramaksu alandamise või oma laste pärandi kaitsmise olemasolevate või potentsiaalsete võlausaldajate eest kulutustega seotud õiguste kasutamise kaudu, on perehüvitis üks kõige kasulikumaid tööriistu, mis tähendavad varem või hiljem, kui teie netoväärtus ületab teatud punkti, teie advokaadid, finantsplaneerijad või teised nõustajad seda soovitavad (lisaks on nad suurepärased vahendid pereettevõtete loomiseks).

Ükskõik, kas te nimetate oma esimese perekonna usaldust või olete seitsmenda, kuidas te tegelikult valite hea märgi, kui asute usalduse loomisel? Võimalik on ka see, et teie pärijad või abisaajad elavad seda juba mõnda aega.

Miks peab perekonna usaldamine nime esimesel kohal?

Usaldusfond on eraldiseisev juriidiline isik, kellel on oma identiteet ja maksukohustuslase identifitseerimisnumber. Nagu ettevõte, on see juriidiline ilukirjandus. See võib omada vara nagu inimene saab. Kui usaldustoetus seda lubab, võib ta laenata raha, nagu inimene saab. Nii nagu isikul või ettevõttel on oma identiteedi tuvastamiseks vajalik nimi, peab perekonna usaldusel olema midagi, mis pannakse pealkirjadele, aktsiatähtedele, laekumistele, raamatupidamisdokumentidele ning föderaal- ja riiklikele maksudokumentidele, mida ta esitab valitsusele, öeldes: "Hei , see on minu!".

Kõige tavalisem valik perekondlike sihtfondide nimetamisel on kasutada perekonnanime Plus mõne kuupäeva tähistamiseks

See kõlab peaaegu rumalalt lihtsaks - ja see on põhjus, miks nii paljud advokaadid ja üksikisikud seda otsustavad -, kuid perekondlike usalduste jaoks kõige sagedamini kasutatav nimi on mõni kombinatsioon:

1. Usaldusfondi asutava isiku nimi ja / või usaldusväärse vara saatmine
2. Sõna "Perekondlikud usaldused".

Näiteks, kui John Smith tahaks perekonna usaldust nimetada, võiks ta nimetada selle "John Smithi perekonna usalduseks". See on kindel prouaal, kuid see ei jäta mingit kahtlust, mis see on.

Mõned inimesed, eriti jõukad perekonnad, kes on paljude aastakümnete jooksul mitmesuguste abisaajatega loodud mitut liiki usaldusfondi, on ka harjumuse asutamisaasta kinnitamisega.

Juhtum on järgmine: kui te näete Donald Trumpi finantsteavet tema juhtimisel 2016. aastaks vabariiklikuks ametisse nimetamiseks Ameerika Ühendriikide presidendiks, siis märkasite, et tema pereliikmete nimetamise nimel otsustas Donaldi isa Frank Trump:

• Fred C. Trump 16. detsembril 1976 usaldas Donald J. Tumpi hüvanguks
• Fred C. Trump 16. detsembril 1976 usaldas David Desmondi hüvanguks
• Fred C. Trump 16. detsembril 1976 usaldas Robert S. Trumpi kasu
• Fred C. Trump 16. detsembril 1976 usaldas Elizabeth J. Trumpi hüvanguks
• Fred C. Trump 16. detsembril 1976 usaldas Maryann T. Barry hüvanguks
• Fred C. Trump 16. detsembril 1976 usaldas Fred C. Trump III hüvanguks
• Fred C. Trump 16. detsembril 1976 usaldas Mary Trumpi hüvanguks

Mõnikord ei ole kuupäev tehniliselt perekonna usaldusliku nime osa, vaid see on organisatsiooniline tööriist. Näitena on tohutu Rockefelleri perekonna varanduse suures osas kokku lepitud kahes esmases usaldusfondis, mida nimetatakse "1934. aasta usaldusteks", milleks olid tema lastele loodud õliäri ja 1952. aasta usaldused, mille tema poeg John D. Rockefeller, Jr., loodud tema lapselaste jaoks (neljas põlvkond Rockefellerid).

Kuigi enamikul kontodel on Rockefelleri varandus nüüd üle saja usaldusväärse, peaaegu kogu rikkus tuleneb nendest kahest kollektsioonist.

Tagasi Fred Trumpi reaalmaailma eeskujule loonud kinnisvaraagent mulla ka teisi perekonnakirju, kellel on erinevad nimetamiskonventsioonid, sealhulgas paar annetajat, kes säilitasid annuiteedimärke. (GRAT on kinnisvara planeerimistehnika, mille abil saab tühistamatu usalduse, mille eesmärk on maksukohustuste minimeerimine, kui perekonna paljusid põlvkondi kandes suuri rahasummasid, konkreetselt annetuslepingu saaja saab kindla ajaperioodi jooksul annuiteedi, samas kui varade väärtus on põhikontsernist eraldatud, mis lubab neil hinnata kinnisvaramaksu piirmäärasid. See on natuke keerulisem ja see artikkel ületab perefirma nimetamise ulatust, nii et me liigutame nüüd üksikasjad üle.):

• Fred C. Trump, GRAT Trust Elizabeth Trump Grau hüvanguks
• Maryanne Trump GRAT Trust Elizabeth Trump Grau hüvanguks

Peale selle lõi tema tahtmine oma surma ajal mitu perekondlikku usaldust ( testamendi usaldus ), millele järgnes üldine nimetamise konventsioon:

• Fred C. Trumpi nimelist usaldust Elizabeth Trump Grau hüvanguks
• Fred C. Trumpi tahte vastutus Fred C. Trumpi lapselaste hüvanguks
• Maryland Trumpi tahte vastutus Fred C. Trumpi lapselaste kasuks

Siiski otsustavad teised investorid nimetada perekonna usaldust järjest. Näiteks ei ole ebatavaline näha:

• John Smithi perekonna usund I
• John Smithi perekonna usund II
• John Smithi perekonna usund III

Mõned perearstid on pärast toetusesaaja nimetamist koos eesmärgiga

Perekonnapõhise usalduse nimetamisel on tavapärane valik nimetada sihtfondi pärast toetusesaaja nimi ja märkida raha eesmärk. Kujutage ette, et teie nimi oli Franklin Gardener. Teil on neli last: James, John, Sarah ja Charlotte. Teile eraldasite 50% oma pärandist, juhendades, et igal jõuludel jagatakse 4% väärtusest ja et raha tuleb investeerida dividendivarudesse , kusjuures kogu usalduskonto jagatakse täies ulatuses nende 65. sünnipäevaks. Võite nimetada need perekondlikud usaldused:

• James Gardeneri Dividend Trust
• John Gardeneri dividendide usaldus
• Sarah Gardeneri Dividend Trust
• Charlotte Gardeneri Dividend Trust

Seejärel reserveerite oma klassikaaslastele veel 40% oma lapselapsed, kellega soovite kolledžis osaleda. Nimetate seda perekonna usaldust:

• Franklin Gardeneri haridusfond

Lõpuks asetate ülejäänud 10% oma pärandist heategevuslikuks. Te struktureerite seda kui heategevuslikust järelejäänud usaldust, mis on mõeldud eluslooduse kaitseks ja nimetame seda:

• Smoky Mountain Wildlife Charitable Trust

Mõtle oma perekonna usaldusväärsuse määramiseks midagi anonüümset või üldist, nii et teile on lisatud privaatsus

Üheks eespool nimetatud lähenemisviisi probleemideks on eraelu puutumatuse oluline puudumine, mida see loob. Kujutlege, et teil on aastate jooksul kena pesitsev muna ehitada, saades salajaseks miljonäriks. Te ei soovi, et keegi teine ​​teaks, kui palju raha teil on või mis sulle kuulub. Kui te surete, jätad oma lapselapsed välja hulga kapitali, mida kasutatakse 2 000 000 euro suuruse kortermaja ostmiseks, renditasu makstakse kord kvartalis nende naudinguks; osta uusi autosid, maksta kooli, katta oma arveid või puhkuse teha. Nimetate enda pärast usaldust - oletame, et teil on ainulaadne nimi nagu Beatrix Adlersflügel, nimetades seda "The Beatrix Adlersflügel Family Trust."

Õnnitleme, just avasite oma perekonna pärimise maailma silmadele. Igaüks võib minna maa-salvestaja juurde ja selgitada omaniku nime korteriürituse pealkirjas ja hinnatud väärtuses. Selle teabe abil saavad nad hakata kaevama, et näha, kas nad suudavad leida teisi ettevõtteid. Isegi kui kasutate vahendajat - ütleksime, et usaldus loodas piiratud vastutusega äriühingu - kui te ei kasutanud juriidilist volikirja oma advokaadibüroos või ettevõtte teenistuses, võidakse usaldust lugeda korraldajana kättesaadaval paberimajandil riigisekretäri avaliku dokumendi küsimus.

Kui pärandvara on piisavalt suur, et põhjuseks on probleemid ja kulud, oleks Beatrixil olnud targem midagi sellist nagu oma perekonnapõhja "Crescent Ridge Capital Trust" nimetamine, seejärel luua Nevada LLC nimega "20938 Main Street Property, LLC" kõik mis on allkirjastatud Nevada filiaali advokaadil, kellel ei ole ühtegi avaliku registri tema perekonnanime kohta mis tahes dokumendil ega eraldatud pangakontole tehtud väljamaksetel, millel ei ole muud eesmärki kui sissetulevate vahendite kogumiseks. Valmis korrektselt, pole korteriomaniku avastamist peaaegu mingil viisil võimalik, rääkimata mõistlikust mahaarvamisest, kes olid abisaajad. Eeldades, et teie pärijad ei ole loomult rumalad ja käivad oma suu kõigile nende kätte saadava juhuslikkuse kohta. Nii, kui nad on üsna kahetsusväärsed, et saada tõsist autoõnnetust või teha midagi, mille tulemuseks on võlausaldaja, kes üritab neid pärast minna, võivad nad kipuvad minema kõndima või elama vähem, näitaja vara.

Loomulikult pole seda vaja, kui te jätate oma perekonnast 500 000 dollarist sinise kiipi , indeksifondide , ettevõtete võlakirjade ja MLP-de üle , mida haldab Vanguardi usaldusfond, mis moodustab 1-3% tasu (minimaalne tasu selle kirjaliku kirjutamise ajal on investeeringute haldamise enda jaoks 4500 USD + Vanguardi fondide läbivaatuskulud (nt investeerimisfondide kulukuse suhtarvud ) + 2500 USD iga usaldusühingu registreerimise tasu eest ainsa või kaasomaniku teenistusena , lisaks teenustasud). See võib tunduda palju, kuid 7000 dollarit kuni 15 000 dollarini aastas arvestab kõik asjad, et kogu usaldusteenuste pakkumine selle suurusega portfellis on enam kui mõistlik, eriti arvestades fiduciary riski, mida ettevõte peab endale võtma.

Sõltumata sellest, see ei tee vali raskesti tuvastatud perekonna usalduse nime. Avage sõnastik ja kontrollige juhuslikke lehti. Viska nooled kaardil. Vaadake ajaloolisi lahinguid või kasutage veebis sõna-generaatorit või linna nimegeneraatorit, et luua teile tingimused. Võite isegi akronüüme luua, kui soovite. Lihtsalt raskesti jälgida, et selge silmad ei suuda välja mõista, mis on teie pere bilansis .