Mõned võimalused, mis aitavad teil investeeringuid jälgida
Ta käitus dividendide reinvesteerimisprogrammides , arvutas iga positsiooni maksubaasi ja tõmbas reaalajas värskendused Interneti-aktsia hinnapakkumistest, et anda teile ajakohastatud teavet oma õnnise olukorra kohta.
Aastate jooksul, mis on möödunud sellest, kui Microsoft teatas, et see programm on lõppenud, on saadaval mitu alternatiivi, millest mõned on veebimajutuse all teenuse tava all, samas kui teised on programmid, mida saate oma arvutisse installida. Siin on mõned kõige populaarsemaid valikuid, mida võiksite kaaluda, kui soovite oma investeeringuid jälgida.
Jätkake oma investeeringuid veebi teenusena
Järgmised teenusepakkujad võimaldavad teil oma kontosse sisse logida kõikjal maailmas, kui teil on Interneti-ühendus.
- Kliendi portaalid - kui olete jõukas või kõrge netoväärtusega investor, siis töötate tõenäoliselt kas otseselt finantsnõustaja või varahaldusrühma. Nendel päevadel on neil tavaline, et neil on klientidele Interneti-portaale, mis võimaldavad kliendil jälgida kogu oma majanduslikku elu, sealhulgas nn varjatud varasid erinevates ettevõtetes. Need portaalid on võimsad tööriistad, mis muudavad elu palju lihtsamaks ja mida tihti kajastavad investeeringu nõustamisega seotud tasud, mida maksate oma töötajatele.
- Personal Capital - Viimastel aastatel on Personal Capital saanud üks populaarsemaid viise selliste investeeringute jälgimiseks nende seas, kes ei tööta traditsioonilisemate registreeritud investeerimisnõustajaga . Praegu on seda kasutavad rohkem kui 1 000 000 inimest, jälgides varasid 226 miljardit dollarit. Tasuta tarkvara teenus loob ilusaid graafikuid, mis kajastavad teie sissetulekuid, kulutusi ja portfellihoidu. See suudab võrrelda teie tootlust eelistatud aktsiaturu indeksiga . Ta suudab teie varasid analüüsida, et anda teile ülevaade teie konkreetsetele ettevõtetele mitme konto ja asutuse tõelise kokkupuute kohta. See kaevab teie kavasse 401 (k), et aidata teil mõista oma pensionifondi pakutavate investeerimisfondide kulukuse suhet .
- Mint.com - Teine väga populaarne investeeringute jälgimise veebisait Mint.com võimaldab teil sisestada oma kontoteavet teistest institutsioonidest ja need kõik on koondatud ühele ekraanile. Seejärel saate määrata eelarve ise, vaadata, kui palju te kulutate kindlatele kategooriatele, jälgida investeerimistasusid, mida maksate, ja võrrelda oma individuaalseid kontosid võrdlusanalüüsidega, nagu näiteks S & P 500 või Dow Jonesi tööstuslik keskmine .
- Morningstar.com - Morningstar.com'ile tellivad saavad mitte ainult juurdepääsu aktsiate ja investeerimisfondide reitingutele, vaid ka veebiportfellide loomiseks. Kui ma esimest korda seda artiklit kirjutasin, ei integreerunud see teiste saitidega, nii et te vajasite kogu oma teabe käsitsi oma vahendusteavetest, kuid sellel on eriline omadus, mida ükski teine ei paku nimega X-Ray. See röntgenkiirte tööriist võimaldab teil sisestada oma investeerimisfondid ja seejärel näitab, millised on teie tegelikud portfellihoiused , jagades nende fondide all hoitavaid aktsiaid. Näiteks kui teil on 401 (k), Roth IRA, SEP-IRA ja maaklerite konto omanik Vanguard S & P 500 indeksifondi jaoks $ 1,000,000 väärtuses, kui ma esimest korda kirjutasin selle artikli tagasi 2009. aasta juulis, siis tõesti Apple aktsiatega 33 400 dollarit, Exxon Mobili aktsiatega 24 700 dollarit, Microsofti aktsiatega 18 800 USD väärtust, Johnsoni & Johnsoni aktsiatega 16 400 USD väärtust, 14 000 $ väärtusega General Electric aktsiat, Chevroni aktsiatesse 14 300 dollarit, Wells Fargo aktsiate 14 200 dollarit jt . Seda seetõttu, et indeksit tegelikult ei eksisteeri, ostate üksikute aktsiate kaudu ühist struktuuri.
Investeeringute jälgimine arvutustabelitega
Neile, kes soovivad lisada oma investeeringute jälgimise kontrolli, on kohandatud arvutustabelid üks parimaid valikuid. Selles kategoorias on tüüpiliselt kaks peamist valikut.
- Microsoft Excel - kuigi tema võime importida reaalajas aktsiahindu on keskmise investori jaoks häid tulemusi ebapiisav, võib Microsoft Exceli kasutada üksikute partiide maksude kulubaaside jälgimiseks, samuti arvutama kogutulu dividende või kaardistama selle dividendide ajakava, mis hoiatab teid ka ex-dividendide kuupäeva kohta .
- Google'i arvutustabelid - Google'i tasuta veebisisene arvutustabeliprogramm ei ole nii tugev kui Exceli, kuid lihtsustab see, et teie dokumendid värskendatakse automaatselt avaliku sektori rahastamisega, nt Yahoo. Lisaks, kuna see on Interneti-põhine programm, saate oma Google'i arvutustabeleid pääsemiseks sisse logida oma Google'i kontole kõikjal maailmas.
Tarkvara investeeringute jälgimiseks
Paljud investorid soovivad endiselt oma kohalikule süsteemile installitud tarkvara (paljudel juhtudel sisaldab töölaua tarkvara lisafunktsioone, mis pole veebiprogrammide kaudu saadaval). Üldiselt on mõned võimalused.
- Quicken - Kui ostate Quickeni investeerimisversiooni , leiab tüüpiline jaeinvestor suures osas, et see vastab enamiku tema vajadustele.
- QuickBooks - Raamatupidajad või kogenud investorid, kes on rahul GAAPiga, tunnevad paindlikkust tavapärase raamatupidamisprogrammi kasutamisel oma investeeringute hoidmiseks. Personaalselt kasutavad minu kinnisvara vara jälgimist arvutustabelite ja QuickBooks Pro segu. Nendel päevadel teeb Intuit jõupingutusi, et suunata kõik oma võrgupõhist platvormi QuickBooks Online'i, mis on saadaval mitme tasandi ja mitme hinnapunktiga.
- Fondijuht - Fondihalduriks on tarkvaraprogramm. Jaeinvestorite professionaalsete investeeringute jälgimine on kõige lähemal. See võib olla väga võimas, eriti neile, kes investeerivad omavahelisi võlakirju või ettevõtte võlakirju , jälgides selliseid asju nagu kogunenud intressid, järgmine kupongide kuupäev ja tulusus tähtaja lõpuni.
Valige investeeringute jälgimise programm, mis sobib teie perele kõige paremini
Lõppkokkuvõttes on parim investeeringute jälgimise programm teile. Parim programm maailmas on väärtusetu, kui te seda ei kasuta või leiaksite sellest liiga palju vaeva.