Kõige olulisemad finantsnäitajad, mida uued investorid vajavad
Enne, kui saate hakata investeerima üksikutesse varudesse, on oluline teada, kuidas finantssuhteid arvutada. Isegi kui otsustate oma finantsnäitajate oma vahendajalt või finantssaidist saada, peate ikkagi teadma, mida nad esindavad ja mida nad teile öelda, millist äri soovite investeerida. Vastasel juhul võite teha vea ja osta ülemäärase võlgnevuse, liiga väikese raha säästmiseks või väikese kasumlikkuse saavutamiseks. See finantssuhtarvikute juhend selgitab, kuidas kõige olulisemate finantsnäitajate arvutamiseks ja mis veelgi tähtsam, mida need tähendavad.
01 finantsaruannete juhend
Finantsarvestusi ei saa arvutada ilma finantsaruanneteta! Käesolev finantsaruannete juhend sisaldab üksikasjalikke juhiseid bilansi, kasumiaruande ja muude oluliste raamatupidamisdokumentide lugemiseks.
02 Finantssuhtarvude 5 kategooriad
Kõik finantsnäitajad jagunevad üheks viiest kategooriast. Õppides igaühe neist viiest kategooriast, teate, milline rahalise suhte arvutamine on vajalik, kui hakkate tööle ettevõtte finantsaruannete kaudu.
03 hinna ja rahavoogude suhe
Mõned investorid eelistavad keskenduda finantssuhetele, mida nimetatakse "hinna ja rahavoo suhteks", mitte tuntumate "hinna ja tulude suhte" (või p / e suhe lühikeseks) asemel. Sööge tagasi, lõdvestage ja hõõskuge kohvi, sest olete õppinud kõike, mida kunagi tahtsite seda sageli tähelepanuta jäetud aktsiahindamise tööriista kohta teada saada.
04 hinna ja kasumi suhe - P / E suhtarv
Tõusude suhe, mida tuntakse ka p / e suhte järgi, on ilmselt kõige kuulsam finantssuhe maailmas. Seda kasutatakse kiire ja määrdunud viisil, et määrata, kuidas on "odav" või "kallis" varud. Parim viis seda mõelda on see, kui palju te olete nõus maksma iga 1 dollari eest, mille ettevõte teenib. Vaadake, kuidas seda arvutada ja palju muud.
05 PEG-suhe
Kuigi tulude suhe (või p / e suhe lühikeseks perioodiks) on kõige populaarsem viis kahe aktsia suhtelise hindamise mõõtmiseks, on PEG suhe veel üks samm edasi. See tähendab hinna ja kasumi suhe kasvu. Nagu võite oma pealkirjas öelda, on PEG-i suhte faktorid ettevõtte kasvus.
06 varade käibe suhe
Varade käibe finantssuhe arvutab ettevõtte iga omandatava vara dollari kogumüügi. See mõõdab ettevõtte tõhusust oma vara kasutamisel.
07 praegune suhe
Nagu tulu suhe, on praegune suhe üks kõige tuntumaid finantssuhtarvudest. See on ettevõtte finantstugevuse ja suhtelise tõhususe test. Näiteks võite öelda, kas ettevõttel on liiga palju või liiga vähe sularaha.
08 võla ja omakapitali suhe
Võlg ja omakapitali suhe on oluline, sest investorid soovivad võrrelda ettevõtte omakapitali (netoväärtust) oma võlakohustustega. Näiteks kui teil on 100 miljonit dollarit hotelle ja võlg on 30 miljonit dollarit, siis hakkate vähem huvi pakkuma kui siis, kui teil on sama 30 miljoni dollari suurune võlg, mille kinnisvara on vaid 40 miljonit dollarit. Vaadake, kuidas võla ja omakapitali suhet arvutada ja miks see on oluline.
09 brutokasumi marginaal
Brutokasumi marginaal võimaldab teil teada saada, kui palju kasumit müüakse palgakulude, reklaami, müügikulude, kontoriraha maksmisega seotud müügi protsendina jne. See on üks olulisemaid finantsnäitajaid, mida saate õppida.
10 intressi katvuse suhe
Intressikulu suhe on olulise finantssuhtega ettevõtete jaoks, kes kasutavad palju võlgu. See võimaldab teil teada, kui palju raha on saadaval, et katta kõik intressikulud, mida ettevõte kannab igal aastal võlgnetava raha eest.
11 Inventari käibe suhe
Kui teil on vaja teada, kui mitu korda ettevõte oma varustust teatud aja jooksul muudab, peate kasutama varude käibekorda. See võimaldab teil näha, kas ettevõttel on liiga palju oma varasid, mis on inventuuri seostatud ja mis on seotud finantsraskustega. Eriti tõhusal jaemüüjal on näiteks varude käibekordaja suurem kui vähem efektiivne konkurent.
12 puhaskasumi marginaalide suhe
Puhaskasumi marginaali suhe ütleb teile, kui palju raha firma teeb iga $ 1 tulu kohta. Suuremad puhta kasumimarginaaliga ettevõtted võivad sageli pakkuda paremaid eeliseid, suuremaid boonuseid ja väiksemaid dividende.
13 Kasumimarginaali suhe
Tegevuskasum või tegevuskasum, mida mõnikord nimetatakse, on kogu ettevõtte maksumusest saadav tulumaks. See on see, mis on omanikele kättesaadav, enne kui tuleb tasuda mõni muu toode, nagu eelisaktsiate dividendid ja tulumaksud.
14 kiirkatse suhtarv
Kiire testimise suhe (mida nimetatakse ka happekatseks või likviidsuse suhteks) on ettevõtte finantstugevuse ja likviidsuse kõige ülemäärasem ja raskem test.
15 laekumata arved
Kui te analüüsite ettevõtet või aktsiat, siis mõistavad terve mõistus, et mida kiiremini ettevõte kogub oma nõuded, seda parem. Mida varem kliendid maksavad oma arveid, seda kiiremini saab ettevõte panga raha panna, maksta võlga või hakata uusi tooteid tegema. Samuti on väiksem võimalus kaotada raha kuritegelikele kontodele. Õnneks on võimalik arvutada, kui palju päevi vajab ettevõte, et oma nõudeid koguda - seda nimetatakse võlgnevuseks või saadaolevaks käibeks ning õppimiseks on see kasulik rahaline suhe.
16 varade tootlus (ROA) suhtarv
Kui varade käive ütleb investorele, et iga 1-dollarise varade, varade tootluse või lühiajalise tootluse ( ROA) kogumüük ütleb investorile, kui palju kasumit kasutab ettevõte iga 1-dollarilise vara eest. Varade tootluse näitaja on ka kindel tulekahju, et hinnata ettevõtte vara intensiivsust. Näiteks kas ettevõte, kus te uurite, peab kulutama masinatele kulukaid masinaid enne, kui ta saab toota ja müüa toodet, et tulu teenida? See on üks kõige olulisemaid finantsnäitajaid, mida saate teada.
17 Omakapitali tootlus (ROE) suhtarv
Üks olulisemaid kasumlikkuse näitajaid on omakapitali tootlus (või lühiajaline ROE). Omakapitali tootlus näitab, kui palju kasumit ettevõte teenib, võrreldes bilansi kogumahuga aktsiaomanike omakapitali.
18 Täiendav tootlus: DuPont mudel
Kui olete teadnud, kuidas eespool nimetatud omakapitali finantstasakaalu arvutamist, peate minema veelgi kaugemale ja jagama selle eri komponentideks. Seda nimetatakse DuPont'i analüüsiks. Õppides seda, saate tegelikult näha, mis see on, see teeb ettevõtte kasumlikuks. See on ja jääb saladuseks kõige suurema õnnestumise mõistmiseks.
19 käibekapitali müügi dollari kohta
Käibekapital dollarit müügi finantssuhe on oluline, sest see võimaldab teil teada, kui palju raha ettevõte peab käitlema äri. Üldiselt on vaja rohkem käibekapitali, mida ettevõte vajab, seda vähem väärtuslik, sest see on raha, mida omanikud ei saa dividendidena välja võtta .