Pea meeles siiski, et need vahendid ei paku tootlikkust.
Mis on lühiajaliste võlakirjade fond
Lühiajaliste võlakirjade fond on fond, mis investeerib võlakirjadesse, mille tähtaeg on lühem kui viis aastat. Iga üksus võib anda lühiajalisi võlakirju, sealhulgas valitsusi, investeerimisjärgu reitingu saanud ettevõtteid ja investeerimisjärgu reitingu all olevaid ettevõtteid.
Risk ja tulu
Selle kategooria lühiajaliste võlakirjade intressimäära risk on madalam kui vahe- või pikaajalised võlakirjad, mistõttu kipuvad turutingimused olema ebasoodsad. Pidage siiski meeles, et võite lühiajaliste võlakirjafondide põhiosa kaotada .
Siin on näide. Näiteks näiteks 2013. aasta teises kvartalis oli võlakirjaturg väga nõrk. Selle aja jooksul langes Vanguardi lühiajaliste võlakirjade ETF (BSV) -0,77%, kuid see ületas oluliselt Vanguardi keskmise tähtajaga võlakirja ETF-i (BIV) -4,11% tootlust ja Vanguardi keskmise tähtajaga võlakirja ETFi -5,94% tootlust (BLV).
See aitab illustreerida, et lühiajaliste võlakirjade langus oli nende kahjum võrreldes teiste tähtaegade segmentidega kerge. Loomulikult on see muidugi see, et lühiajalised võlakirjafondid ei osale võlakirjaturu turul nii, nagu pikemaajalised vahendid.
Ärge unustage, et mitte kõik lühiajalised võlakirjafondid ei ole võrdsed.
Mõned investeerivad suurema krediidiriskiga väärtpaberitesse, näiteks kõrge tootlikkusega võlakirjadesse, teised aga võivad püüda tasakaalustada madala tootlusega keskkonda, viies kõrgema riskiga väärtpaberitesse. Enne fondi ostmist kontrollige kindlasti oma viimaste igapäevaste kõikumiste arvu võrreldes oma eakaaslastega. Kui esineb üle keskmise volatiilsuse, on see märge selle kohta, et see ei pruugi pakkuda lühiajaliste võlakirjafondide jaoks tavaliselt ohutust.
Veel üks kaalutlus on see, et need vahendid pakuvad madala saagikuse tõttu oma asukohta riski-ja tagasiside spektri madalama riskiga. (Pidage meeles, et risk ja tootlus käivad tavaliselt võlakirjaturul). Paljudel juhtudel ei pruugi tulusus piisav inflatsiooni mõju ületamiseks. Siiski on madala saagisega hind, mida investorid peavad maksma suurema turvalisuse saavutamiseks.
Lühiajalised võlakirjad ja rahaturufondid
Lühiajalisi võlakirju peetakse tavaliselt rahaturufondide riskispektri järgmiseks sammuks. Kuna lühiajaliste võlakirjafondide aktsiahindade kõikumine on tagasihoidlik, on rahaturufondidel stabiilne aktsiahind 1 USD. Vastupidi pisut kõrgemale riskile pakuvad lühiajalised võlakirjafondid suuremat tootlust kui rahaturufondid.
Sel põhjusel võivad lühiajalised fondid olla nende jaoks, kellel on pisut pikema aja investeerimisperiood (kaks kuni kolm aastat) ja mis võimaldab neil kõrgema tootluse eest võtta tagasihoidlikku riski.
Lühiajaliste võlakirjafondide kaalumise põhjused
Lühiajalised võlakirjafondid ei tee keegi rikkaks. Kuid need võivad teenida mitut eesmärki:
- Nagu eespool märgitud, võivad nad toimida alternatiivina erinevatele võimalustele, mis praegu ei paku tootlikkuse kasvatamiseks midagi pisut.
- Neid võib kasutada kui "parkimiskohta" sularaha jaoks, mida ei vajata veel kahe kuni kolme aasta jooksul.
- Nad pakuvad investoreid, kes on mures võlakirjade võimaliku kullavalli pärast, et investeerida võlakirjaturust, kuid seda teha madalama riskiastmega.
- Lühiajalistes võlakirjades on tugev ajalooline rekord, et tagada tulususe suhe vastutasuna kaasnevate riskide suhtes kui pikemaajalised võlakirjad.
- Nad on tundlikumad inflatsiooni tõusust kui vahe- ja pikaajalised võlakirjad.
- Lühiajalised võlakirjafondid on väga likviidsed, mis tähendab, et nad pakuvad investoritele kerge juurdepääsu oma sularahale.
Lühiajalised võlakirjad: ajaloolised tulud
31. augustil 2013 oli Morningstar'i lühiajaliste võlakirjade kategooria keskmine aastane tootlus 0,32%, 1,73%, 3,18% ja 3,01%. Pidage meeles, et need tulud muutuvad alati ja need ei anna meile midagi tulevaste tulemuste kohta. Siiski annab see idee sellel turusegmendil suhteliselt tagasihoidliku kogu tagasipotentsiaali kohta.
Kuidas investeerida lühiajalistesse võlakirjafondidesse
Investoritel on selles kategoorias arvukalt investeerimisvõimalusi. Morningstar jagab rühma kahte kategooriasse: lühiajalised võlakirjafondid ja lühiajaline valitsus. Nende kahe kategooria rahaliste vahendite loendeid koos nende ajaloolise tuluga saab lugeda ilma tellimuseta.
Lisaks investeerimisfondidele võivad investorid osta ka lühiajalisi võlakirjade börsil kaubeldavaid fonde või ETF - id .
Alumine rida
Lühiajalised võlakirjafondid ei anna kunagi suuri tulusid, kuid need võivad kindlasti olla eesmärgid investoritele, kes vajavad turvalisust, kuid kes otsivad võimalust teenida tulu, mis on kõrgem kui madala riskiga investeeringute puhul.
Vastutusest loobumine : sellel saidil olev teave on esitatud ainult aruteluks ja seda ei tohiks tõlgendada kui investeerimisnõustamist. Ükski selline teave ei anna soovitust väärtpaberite ostmiseks ega müümiseks. Enne investeeringut konsulteerige alati investeerimisnõustaja ja maksuteguriga.