Investeerimine välisvaluutasse kodust lahkumata
Valuuta investeerimise eelised ja riskid
Enne kui otsustate investeerida välisvaluutasse, on palju eeliseid ja riske .
Kuigi see on maailma suurim ja likviidsem turg , peaksid investorid teadma paljusid riske, mis eristavad seda traditsioonilistest aktsiate ja võlakirjaturgudest. Eelkõige võib välisvaluutasse investeerimiseks kasutatav suur finantsvõimendus kaasa tuua suure volatiilsuse ja suurema kahjumiohu.
Välisvaluutasse investeerimise peamine kasu on:
- Suur ja likviidne turg . Valuutaturg on maailma suurim ja likviidsem turg, mille keskmine päevane maht ületab 4 triljonit dollarit.
- Mitmekesistamine Valuutakursi turg pakub investoritele võimalust mitmekesistada USA dollari kui varaklassi võimalike riskidega.
- Kauplemisajad . Välisvaluutaturg toimib 24 tundi päevas, viis päeva nädalas, mis on pikem kui enamik traditsioonilisi aktsia-, võlakirja- või futuuriturgusid.
- Potentsiaalselt madalad kulud . Enamik välisvaluutaga kauplemist ei tähenda komisjonitasu maksmist, vaid pigem pakkumise / pakkumise levikut, mis kipub olema väiksem kui aktsiad.
Välisvaluutasse investeerimise peamised riskid on järgmised:
- Suur mõju . Välisvaluutaturg liigub väga väikeste sammudega, mis annab suurt mõju ( marginaali kaudu) otseselt investeerivate isikute vajaduse ja riski.
- Suur volatiilsus . Valuutaturg on tuntud majandusaruannete , keskpanga sekkumiste ja muude tegurite tõttu suurte volatiilsuse tõttu.
Investorid peaksid hoolikalt kaaluma riskijuhtimise meetodeid, et aidata neid riske leevendada ja parandada nende pikaajalist tootlust. Peale selle on tähtis hoida piisavat kapitali, et vältida riske, mis tulenevad finantsvõimenduse kasutamisest, vahetult välismaistel börsidel kauplemisel.
Investeerige hõlpsalt välisvaluutas ETFidega
Börsil kaubeldavad fondid (ETF - id) on üks lihtsamaid võimalusi mitte-valuutaekspertide jaoks välisvaluutasse investeerimiseks. Need fondid ostavad ja haldavad investorite nimel valuutade portfelli, kasutades selliseid vahendeid nagu vahetuslepingud ja futuurlepingud. Kasu on see, et investoritel ei ole nii suurt finantsvõimendusega seotud riski kui ka ostu ennast tavaliselt tavapärase aktsiafirmaga, mitte valuutavahetiga .
CurrencyShares ja WisdomTree on kaks suurimat ETF-i pakkujat, mille eesmärk on aidata inimestel investeerida välisvaluutasse. Samal ajal pakuvad sellised firmad nagu ProShares mitmeid võimalusi populaarsete valuutade võlakohustuste tegemiseks. Enne investeerimist peaksid investorid lugema ETF-i prospekti hoolikalt, et arvutada kõik tasutud tasud ja õppida muud olulist teavet.
Pikaajalised ETFid, kes investeerivad välisvaluutasse, on järgmised:
- CurrencyShares Kanada Dollar Trust (NYSE: FXC).
- CurrencyShares Swiss Franc Trust (NYSE: FXF).
- CurrencyShares Austraalia Dollar Trust (NYSE: FXA).
- WisdomTree Dreyfus Emerging Valuutafond (NYSE: CEW).
- WisdomTree Dreyfus Hiina jüaani fond (NYSE: CYB).
- WisdomTree Dreyfus Brasiilia reaalne fond (NYSE: BZF).
Sagedased lühikesed ETF-id välisvaluuta vastu võitlemiseks on järgmised:
- ProShares UltraShort Euro (NYSE: EUO).
- ProShares UltraShort Yen (NYSE: YCS).
Kuidas otse välisvaluutasse investeerida
Investeeringud võivad otse osta ja müüa ka valuuta marginaalina läbi valuutavahetusvahenduse . Kui esialgne deposiit on $ 300 kuni $ 500 ulatuses, saavad investorid osta valuutat, mille marginaalne tase jääb vahemikku 50: 1 kuni rohkem kui 10 000: 1. Loomulikult tähendab marginaali saavutatud suurem finantsvõimendus ka suuremat volatiilsust ja kahjumi riski.
Investorid peaksid ka võtma aega, et vaadata ja valida kvaliteetne forex maakler, sest turg ei ole nii tugev kui USA aktsiaturgudel reguleeritud. Eriti on hea mõte välismaiste maaklerite vältimine, mida rahvusvahelised asutused ei saa reguleerida.
Valuuta riski maandamine
Investorid võivad soovida kasutada valuuta riskimaandamisvõimalusi, et kaitsta valuutakursside liikumisega kaasnevaid kahjusid. Näiteks investor, kes näeb Euroopas võimalusi, võib soovida kaitsta euro kahjumit USA dollari suhtes, mis võiks kasumit kustutada. Negatiivne külg on see, et valuutariski maandamine kõrvaldab mõned mitmekesistamise eelised.
Kõige populaarsemad valuutaturvalisusega fondid hõlmavad järgmist:
- WisdomTree Europe Hedge Equity Fund (NYSE: HEDJ).
- WisdomTree Japan Hedged Equity Fund (NYSE: DXJ).
- iShares Väärtpaberiga tagatud MSCI EAFE ETF (NYSE: HEFA).
Alumine rida
Investeeringud, mis otsivad lihtsat viisi välisvaluutasse investeerimiseks, peaksid kaaluma ETFe. Neid vahendeid on lihtsam kaubelda traditsiooniliste aktsiaoperaatoritega ja neil on finantsvõimendusega seotud riskid. Siiski, need, kes otsivad välisvaluutaga otsesemat kokkupuudet, võivad avada ka valuutavahetusvahenduse konto ja osta valuutasid vahetult marginaali abil . Riskid ja hüved on seotud mõlema lähenemisviisiga ja investorid peaksid enne otsuse tegemist hoolikalt neid tegureid uurima.