Kuidas luua mitmekülgne globaalne portfell

Rahvusvaheliste ETFide kasutamine mitmekesise portfelli loomiseks

NBS-i hinnangul on keskmine USA investor omamaistele varadele ligikaudu 90% nende portfellist, hoolimata sellest, et need varud moodustavad vähem kui pooled maailma turuväärtusest. Varem oli rahvusvaheliste börsil kaubeldavate fondide ("ETF") ja investeerimisfondide puudumine keskmise investori jaoks keeruline või võimatu ülemaailmne mitmekesistamine, kuid tänapäeval ei ole mingit vabandust nn kodukõikumisele, mis on ühine nii palju aktsiaportfelli.

Selles artiklis uurime, kuidas keskmine investor saab luua rahvusvahelisi ETF-e odavate rahvusvaheliste portfellide kaudu, nagu ka mõned automaatsed tööriistad, mis nende jaoks seda teevad.

Kindlaks varade jaotamine

Ülemaailmse portfelli loomise esimene samm on teie riskitaluvuse hindamine ja õige varade jaotuse määramine. Sõltuvalt teie riskitaluvusest võite kohandada oma riskipositsiooni teatavate aktsiate ja võlakirjade liikidega, mis on rohkem või vähem riskantsed kui teised.

Investorid, kellel on palju riske, võivad eelistada portfelli, mis hoiab enamasti aktsiaid ja vähe võlakirju, portfelli, kuid riskirühmadest huvitatud investorid võivad soovida vaadata suuremat võlakirjade pingerida. Turuklasside lõikes võivad riskantsed investorid kaaluda väikeste kogustega varusid, arenevaid turge ja ettevõtete võlakirju, samas kui riskivabad ettevõtted võivad soovida suuremahulisi varusid, arenenud turge ja riigivõlakirju .

Võimalik on kaaluda mitmeid erinevaid riske. Beeta koefitsient on levinum viis mõõta vara volatiilsuse taset kvantitatiivselt - see tähendab, kui laias tempos hinnatõus aja jooksul muutub. Üldiselt näitavad suuremad beeta koefitsiendi väärtused, et investeeringud võivad olla riskantsemad kui madalad väärtused. Investorid peaksid kaaluma lisaks kvalitatiivsetele riskiteguritele - nagu geopoliitilised riskid ja võlakirja reitingud - lisaks kvantitatiivsetele riskimeetmetele.

Õigete ETFide leidmine

Teine samm ülemaailmse portfelli loomisel on nende varade kokkupuute loomiseks parimate kodumaiste ja rahvusvaheliste ETFide tuvastamine. Ehkki ETFi kulude suhe on oluline kaaluda, on mitmeid muid tegureid, mida ei tohiks eirata.

Kõige olulisemad kaalutlused on järgmised:

Investorid leiavad kogu selle teabe, külastades emitendi veebisaite ja lugedes fondi prospekti. Näiteks on Vanguard ETF-id oma veebisaidil välja toodud ja iSharesi ETF-id on toodud veebisaidil.

Selle kirjanduse põhjal on oluline hoolikalt läbi lugeda, et teil oleks kogu informatsioon, mis on vajalik teadliku otsuse tegemiseks.

Ehitus ja tasakaalustamine

Kolmas samm ülemaailmse portfelli loomisel on arvutamiseks õigete varade jaotamise saavutamiseks vajalike aktsiate arv, komisjonitasude vähendamiseks piisav kapital ja ostute tegemine ostude tegemiseks portfelli koostamiseks.

Investorid peaksid alustama, korrutades nende alguskapitali iga eraldise protsendimääraga, ja jagades seejärel dollariarvu aktsia hinna alusel, et määrata aktsiate arv iga ETFi jaoks. Enamikul juhtudel peaksid investorid püüdma piirata oma osalust kaheksa kuni viieteistkümne ETFiga, et minimeerida ostmise ja müümisega seotud kulusid ning hoida oma strateegia suhteliselt lihtsana, mitte liiga keeruliseks.

Pärast portfelli loomist võivad investorid samuti vajalikuks korrapäraselt tasakaalustada portfelli osalusi, et säilitada samad varade jaotused. Näiteks võivad arenevad turud mullu edukamalt toimida ja omada portfellis suuremat positsiooni, mis suurendab portfelli riski. Investorid võivad soovida mõned neist ettevõtetest müüa ja investeerida arenenud turgudesse riskide vähendamiseks.

Võtmehoidla punktid