Mida saab tühistamatu usalduse teha, mida ta ei saa?
Kliendi poolt küsitakse üldist küsimust kinnisvara planeerimise advokaadilt: "Kuidas ma saan aru, kas ma vajan usaldus, mitte just tahet?" Paljud inimesed arvavad, et Revocable Living Trusted on mõeldud ainult jõukatele inimestele, kuid kasu, mida nad võivad pakkuda isegi minimaalse jõukusega inimestele, on märkimisväärsed. Siin on mõned tegurid, mida tuleb kaaluda, kui otsustad, kas vajate lihtsalt tühistamise elukvaliteedi asemel soovi .
01 testamendid vs trusted - vaimse puude planeerimine
02 Testid ja usaldusühingud - väiksemate abisaajate planeerimine
Sageli on suurim vara noorte vanemate kas elukindlustus või vanaduskonto ( IRA või 401 (k) kaudu töö). Kui nooremad vanemad lahutavad hiljem ja üks vanematest soovib nimetada alaealised lapsed esmaseks abisaajaks või kui mõlemad vanemad surevad, kui lapsed on endiselt alaealised, muutub see probleemiks probleemiks. Mis juhtub elukindlustuse või pensionikontoga? Need vahendid pannakse alaealise kasuks kohtusse hooldatavasse eestkoste alla, kuni laps jõuab 18 eluaastani. Niisugustel juhtudel peaksid lapsevanemad kaaluma Avatud elutruumi loomist ja usalduse nimetamist peamise või tingimusliku saajaks elukindlustus või vanaduskonto . Sel moel saab usaldusisik rahaliste vahendite heakskiitmise asemel kohtusse jäetava eestkostja. Ka vanem võib dikteerida usalduses, kui lapsed saavad oma pärimise, näiteks 25-aastane või 30-aastane, mitte 18-aastane.
03 Wills vs Trusts - Planeerimine Singles
Igaüks, kes on üksinda ja omab vara, mille pealkiri on oma ainsa nime all, peaks arvestama tagasitõmbava elutruuduga. Kaks peamist põhjust on hoida sind ja teie vara kohtuliku järelevalve all oleva eestkoste ning võimaldada oma abisaajatel vältida katseaja kulusid ja raskusi . Minimaalne netoväärtus, mis on vajalik ühe isiku jaoks, kes soovib kasutada Revocable Living Trust, on riigiti erinev. Näiteks Floridas asuvates majades väärtusega 75 000 dollarit või vähem peetakse piisavalt väikeseks, et neid saaks manustada lihtsa kokkuvõtliku katseprotsessi käigus . Kui teie vara väärtus ületab teie riigis kehtivat minimaalset künnist, tuleb selle asemel nõuda ametlikku, aeganõudvat ja kulukat kraamimist.
04 Testid ja usaldusühingud - abielupaaride kinnisvara maksustamise planeerimine
Kui olete abielus ja teie ja teie abikaasa pärandvara ületab föderaalse kinnisvara maksuvabastuse (2014. aastal 5,34 miljonit dollarit) või teie riigi kinnisvara maksuvabastus (mis võib olla nii madal kui 675 000 dollarit), siis peaksite kaaluma Revocable Living Trustsi loomist ära kasutama mõlema abikaasa maksuvabastust kinnisvaramaksust . See on saavutatud AB Trustsi või ABC Trustsi loomisega ja jagades seejärel oma varad umbes kahe usaldusühingu vahel võrdselt (samas kui uus kaasaskantavuse kontseptsioon võimaldab teil ja teie abikaasal maksimeerida föderaalse kinnisvara maksuvabastuse kasutamist , Hawaii on praegu ainus riik, mis pakub teisaldatavust). Samuti peate tegema seda tüüpi planeerimist, et maksimeerida mõlema abikaasa põlvkonna ülekandevedude maksuvabastuse kasutamist (seda ei saa saavutada kaasaskantavuse kaudu). Pange tähele, et kuigi seda tüüpi maksukavatsusi saab teha oma testamendites, tuleb teie ja teie abikaasa jagada oma vara eraldi nimedesse. Sellisel juhul tuleb varasid katsejärgselt pärast iga abikaasa suremist. Revocable Living Trustside kasutamine tagab, et testamendit saab vältida pärast iga abikaasa surma.
05 Wills vs. Trusts - Paaride planeerimine teise või enama abielu puhul
Kui te olete teise või hilisema abielu ajal ning teie ja teie abikaasa on erinevad abisaajad nagu teie lapsed või lapselapsed, siis peaksite kaaluma Revocable Living Trustide loomist tagamaks, et iga abikaasa pärand läheb seal, kus ta seda soovib katseprotsessi vältel.
06 Wills vs Trusts - teie kinnisvara plaani eravaldamine
Kinnipidamiskohtule esitatud viimane tahe ja testamend muutub avalikuks kohtuks, mida igaüks saab lugeda (näiteks näete näitleja James Gandolfini viimast tahet ja testamenti ja vaata selle koopiat siin ). Kontrastsus see on Revocable Living Trust , mis on teie ja Trustmeka vahelise eraviisiline leping ning teie kui usaldusisik. Kui teie abisaajad ei pea kohtusse pöörduma teie Revocable Living Trasti lepingus (nagu Michael Jacksoni pärijatena ) kirjutatud dokumendis, peaks see dokument jääma eraõiguslikuks dokumendiks, mida saab ainult teie usaldusisikud ja teatavad abisaajad pärast teie töövõimetust või surma lugeda.
07 Wills vs Trusts - kinnisvara planeerimine kinnisvara, mis asub väljaspool oma riigi
Kui teil on kinnisvara rohkem kui ühes riigis, siis peate looma tühistatava elava usalduse ja tegema riigi omandisse usalduse. Vastasel juhul võib teie perekond seista silmitsi kahe eraldiseisva süüdistusmaatusega - üks riigis, kus te elate, ja teine riik, kus asub teie kinnisvara, mida nimetatakse täiendavaks katseajaks .