Kasutage Berkshire Hathaway rikkuse mudelit oma elus

Keskenduge kahes väärtuses - tegevuskasumi ja turustatavate väärtpaberitega

Üks Berkshire Hathaway edu taga olevatest vähimatki arusaadavatest saladustest ja selle tõus alates 1960-ndatest dollaritest 8-st aktsiast kuni enam kui 118 000 dollarini aktsia kohta täna on see, et Warren Buffett keskendub kahele väärtuslikule "ämbrile", kui ta pani selle aktsionäride kirja. Esimene ämber koosneb tegevusvaldkonna ettevõtetest, kus ettevõttel on osalus ja teine ​​turukõlblikest väärtpaberitest, nagu aktsiad, võlakirjad, investeerimisfondid jms, millest enamus kuulub kindlustus tütarettevõtetele nagu GEICO, General Re, või rahvuslik hüvitis, vaid mõned neist.

Kuidas Berkshire Hathaway töötab?

See kokkulepe pakub Berkshire Hathaway jaoks mitmeid suuri eeliseid. Esiteks, kui varud kukuvad, saab Buffett tugineda äritegevusega tegeleva ettevõtte saadud sularahale, et anda talle vahendeid, et turule ümber paigutada, odavate varade kokkuost. Kui ta töötab investeerimisfondiga , ei oleks see nii ja kui tema maja väärtused langesid, oleks Warren kohustatud müüma juba alahinnatud väärtust, et osta midagi, mis oli veelgi alahinnatud. Teiseks on äritegevusega tegelevad ettevõtted isoleeritud igapäevastest hindamistest (välja arvatud juhul, kui vanema valdusettevõtjaga kaubeldakse avalikult), andes talle palju stabiilsema netoväärtuse, mis oleks hinnanguliselt eraturu väärtus, kui investeerimisfondil oleks. Seega on pankadel tõenäolisem pikaajaliste fikseeritud intressimääraga laenude pakkumine stabiilsele ettevõttele, millel on reaalseid varasid, nagu tehased, jaemüügikauplused, arvutid, ja nii, et need oleksid nende aktsiate portfellis , mis esindavad nende aktsiaid samad ettevõtted.

Oma elus näete tõenäoliselt, et on palju lihtsam tõsta oma netoväärtust kiiresti, kui keskenduda mõlemale, võttes samasuguse "topeltbarreli" lähenemise. Buffett ja tema pikaajaline äripartner Munger on teinud nende impeeriumi nurgakivi.

Süsteemi kasutamine

Enamiku inimeste puhul oleks nende esmane "tegevusvaldkond" nende päevane töö.

Ükskõik, kas olete õpetaja, tuletõrjuja, raamatupidaja või osalise tööajaga lapsehoidja, on see raha voog, mis võimaldab teil arveid tasuda, vaadata televiisorit, osta toidukaupu ja panna gaasi oma autosse. See on ka see sissetulek, mis annab teile esimese tegeliku kapitali investeeringute soetamiseks.

Nii nagu mis tahes hea äri , tahate kasumit kasvatada või sel juhul palka, palka ja muid töökohalt saadavaid tulusid võimalikult väikseima investeeringuga. Seega, kui teie valikud töötavad rohkem tunde, et teenida rohkem raha või pöörduda kooli poole, et arst saada, võite valida viimase, kuna teed on palju suuremad, tehes võrreldava hulga kahekordse ja kolmekordse nihkega . See toob kaasa kalli jõukuse rajamise reegli: peate ise investeerima, kui soovid kogeda tõelist rahalist vabadust. See tähendab uute oskuste omandamist ja nende oskuste muutmist rahalise kasu saamiseks. Alles paar päeva tagasi lugesin ajalehes lugu kodumajapidajast, kes on kupongi lõikamise ajal nii hästi tulnud, saab ta vähendada toiduseaduse 150 dollarit - kuni 40 dollarini - pidage meeles, et kuna toitu ostetakse pärast maksutulu , need tulemused on eksponentsiaalselt rohkem muljetavaldavad kui need võivad ilmneda.

Tegelikkuses ei jää maailmamajandusest välja sellised spetsialiseeritud oskused nagu südame kirurgid, auto mehaanikud, hambaarstid, torulukksepad ja mandariini hiina keelt kõnelevad kõlarid. Peaaegu kõigil meil on potentsiaal lisada mõned neist ainulaadsetest oskuste komplektidest meie kutsevahendite komplekti, kuid mõte, et te saate lõpetada keskkooli ja mitte rohkem kui diplomi, saada tööd kogu elu ja pensionile hästi on naiivne. Džimis on üleilmastumise maailmas pudelist välja ja miski ei saa seda ümber pöörata (isegi kui USA peaks kasutama massiivseid kaubanduse kaitsesid, peaksime kogema kohutavat majanduslangust või depressiooni ning Hiina ja India kaob meid veelgi kiiremini).

Kui olete oma peamise karjääri rajal ja investeerite oma oskusi, võib olla aeg omandada või luua muid tegutsevaid ettevõtteid.

Mõnede jaoks võib see tähendada ladustamisüksuste või autopesude ehitamist. Teiste jaoks võib see hõlmata muruniidukite käivitamist. Üks mu perekonna liige on karjääri lendu saatjana, tootmise juhi juures tikkimisettevõttes, ja siis omab nahkkattega disaini äri küljel. Ta elab oma palgast juhina, kasutades kahte kahte töökohta enamasti puhasinvesteeringukapitalina, et tagada tema miljardite dollarite rikkus tema 40-ndatel vaatamata keskmise sissetulekuga ja pere toetamisele.

See on koht, kus teil on tõesti võimalus säästa raha, tehes midagi, mida te armastate. Nende teiste äritegevuste lisamisel peaksite püüdma leida asju, mis muudavad teid "tantsima", et töötada, laenutamaks lause Buffettilt. Oletame, et olete 25-aastane ja suudate müüa maalisi või teha magic sünnipäeval ja pulmas, tekitades lisaraha 96 dollarit nädalas (ligikaudu 5000 dollarit aastas). See ei pruugi tunduda nagu palju, kuid see läheb kuni $ 9.266.500 + kuni Warren Buffetti vanuse saamiseni, kui te seda parkite Roth IRA- sse ja suudate luua ajaloolist 11% tootlust, mille S & P on oma omanikud üle pikkade vedude. See pole nali. Tehes midagi, mida teile meeldib, ja pannes selle raha raha genereerivate varade hulka, võite pensionile jääda rikasteks. Suurema maja, auto, X-Box ja muu asjadega, mida soovite mööda minna, sellepärast teete oma põhitöökohta ja investeerite oma oskusi. (Kui teil ei ole aega teise töö või tegevuse jaoks, pidage meeles oma koduperenaine, kes päästis rohkem kui 110 dollarit nädalas toidukaupadele? See oleks rohkem kui piisav, et saavutada samad tulemused.)

Kui loote sularaha, tahate, et see investeeriks võimalikult maksustatavalt. See tähendab, et kasutage ära oma 401k ja individuaalse vanaduspõhise konto , nagu traditsiooniline IRA , Roth IRA või SEP-IRA, ainult mõned nimed. Siin, kui targalt ja ettevaatlikult investeeritakse, võivad need fondid õitseda kapitali kasvutulu , dividendide ja intresside hoogu, mis kõik on taas arenenud, et saada veelgi kasumit. Kui aktsiaturg langeb, saate oma äritegevusega tegelevaid ettevõtteid ära kasutada, et keskmiselt oma positsioone väärtustada dollarites , kasutades selleks väärtuse investeerimise põhiprintsiipe.