Otsige oma olukorrast õige investeerimisnõustaja
Käesolevas artiklis uurime, kuidas leida rahvusvahelist investeerimisnõustajat, mõned olulised küsimused ja muud olulised kaalutlused.
Õige finantsinspektori leidmine
Finantsnõustaja leidmiseks on palju erinevaid viise, kuid rahvusvaheliste ekspertidega nõustajate leidmine võib olla keeruline. See kehtib eriti siis, kui elate väikeses linnas, kus seal ei pruugi olla palju võimalusi. Hea uudis on see, et teil on mõlema stsenaariumi puhul valikud.
Parim koht, kus hakata otsima finantsnõustajaid, on CFP Lets Make A Plan kodulehekülg, mis muudab akrediteeritud investeerimisnõustajate otsimise hõlpsaks. Veebisait pakub kohalikke võimalusi koos nende kompensatsioonimeetodiga, minimaalsete investeerimisnõuetega, distsiplinaarajalooga ja lühikese elulooga. Spetsialistide sektsioonis saate otsida rahvusvahelist investeerimist ja muid olulisi kriteeriume.
Kui teie piirkonnas pole rahvusvahelisi finantsnõustajaid, võiksite kaaluda tavapärase finantsnõustaja küsimist rahvusvaheliste fondide kaasamiseks oma portfelli .
Paljud finantsnõustajad on kogemusi, mis hõlmavad portfelli rahvusvahelisi investeeringuid ja võivad sisaldada mõningaid soovitusi. Oluline on esitada küsimusi, et mõista nende lähenemisviisi rahvusvaheliste investeerimis- ja mitmekesistamissoovituste osas .
Rahvusvahelised nõustajad fondidega
Mõned rahvusvahelised investeerimisnõustajad tegelevad oma investeerimisfondidega, et pakkuda klientidele rahvusvaheliste turgudega kokkupuudet.
Nendel juhtudel võivad investorid osta investeerimisfondid otse nendest nõustajatest, ilma et nad peaksid olema kliendid. Paljud suuremad ruumi nõustajad on tuntud firmad, nagu Schwab, Fidelity ja Vanguard , kuid võite kaaluda ka väiksemaid nõustajaid, kes on niššid välja lõiganud.
Mõned väiksemad rahvusvahelised investeerimisnõustajad koos investeerimisfondidega hõlmavad järgmist:
- Oakmark: nõustaja keskendub järjepideva investeerimisfilosoofia ja protsessi rakendamisele, mille eesmärk on hinnata väärtusvõimalusi. Fondil on tavaliselt vähem kui 75 väärtpabereid, kui juhtimisel on palju "mängu nahka".
- Hartford: nõuandja keskendus inimkeskne investeerimisele, mis tähendab ainulaadsete investeerimiseesmärkide saavutamiseks vajalike vahendite loomist. Näiteks selle strateegilised beeta-ETF-id hõlbustavad riskide optimeerimise strateegiate rakendamist.
- Domini: nõuandja keskendus sotsiaalselt vastutustundlikule investeerimisele kogu maailmas, mis hõlmab positiivsete sotsiaalsete ja keskkonnaalaste tulemuste otsimist koos investorite konkurentsivõimelise finantstulemusega.
Leiad investeerimisfondide nimekirju, kasutades veebisaite nagu USNews või mitmesuguseid Morningstar'i ja teiste veebisaitide kaudu avatud investeerimisfondide vahendajaid.
Küsimused nõustajate küsimiseks
Kui olete finantsnõustaja tuvastanud, soovite intervjueerida, et veenduda, et nad on nõuetekohaselt kvalifitseeritud ja sobivad hästi teie vajadustega.
Tavaliselt on hea mõte kohtuda investeerimisnõustajatega "näost näkku", et tagada, et saate hästi kaasa.
Mõned olulised küsimused on järgmised:
- Milline kogemus teil on rahvusvahelisel investeerimisel?
- Milliseid litsentse sa hoiad? Kas olete registreeritud SEC, riik või FINRA?
- Kuidas maksate oma teenuste eest? Mis on teie maksumus või komisjonitasu?
- Kas olete kunagi distsiplineerinud ükskõik milline riigi reguleeriv asutus või kaebuse esitanud klient?
- Kas saate saata mulle koopia oma vormi ADV mõlemast osast?
Oluline on teha oma hoolsuskohustust, et tagada investeerimisnõustaja sobivus teie vajadustele. Eriti peaksite leidma nõustajaid, kes on korralikult registreeritud, töötavad tasuliselt (mitte komisjonitasu alusel) ja vabastavad regulaatorite ja klientide kontrollitud ajaloo.
Kui kaalute investeerimisfondide kasutamist, peaksite iga fondi prospekti alluma, et saada rohkem teavet fondi riski ja tulususe profiili kohta.
Samuti võib olla hea mõte kutsuda välja huvitatud fondid, et rohkem teada saada nende lähenemisest ja tagada, et see sobib hästi.
Alumine rida
Rahvusvahelised investeerimisnõustajad võivad aidata üksikisikutel investeerida oma portfellide kaudu välisturgudele . Paljud investeerimisnõustajad tegutsevad ka oma investeerimisfondide kaudu, mis võib aidata investoritel saada kasu ilma tavapärase finantsnõustaja läbimata. Enne nende fondide investeerimist on oluline teha oma hoolsuskohustust ja tagada, et vastataks kõikidele teie küsimustele, ja need vahendid sobivad hästi teie portfelliga.