Kuidas maksimaalselt oma portfelli tagastab
Hankige kõrgemat vastastikuse fondi tootlust, hoides kulusid madalal
Te ei saa aktsiaturgu kontrollida, kuid võite suurendada oma investeerimisfondide tulusid, vähendades oma kulusid. Mõelge sellele, nagu oleksite teie leibkonna eelarve. Te ei saa ise tasu tõsta, kuid võite teha midagi, mis võib olla võrdväärne: hoidke rohkem oma raskesti teenitud raha, kulutades vähem.
Esimene asi, mida saate teha, et kulusid madalal hoida, on osta madala kulunäitajaga koormamata raha. Laos olevatel fondidel ei ole müügimakse, mis võib tulla esmakoormuse kujul - maksate sageli rohkem kui 5 protsenti ostust - või tagaplaan, mille eest maksate, kui müüte fondi.
Kulude suhe on tasud, mida te ei näe üsna selgelt. Need on kulud, mis lähevad vastastikuse fondi tegevuskulude maksmisele. Näiteks kui teie investeerimisfondil on ühe aasta jooksul kogutulu 10 protsenti ja fondi kulu suhe on 1,5 protsenti, siis on teie tegelik tulu 8,5 protsenti.
Kujutage ette, et ostsite sarnase fondi, mille kulude suhe on vaid 0,5 protsenti. Teie tegelik tulu selles lihtsas näites oleks 9,5 protsenti. See ühe protsendi erinevus aja jooksul tõuseb. Tehke vähe uurimistööd, et teada saada, kuidas leida kõige odavamaid vahendeid ja hoida oma raskesti teenitud raha rohkem.
Muid võimalusi investeerimisfondide kulude vähendamiseks hoida kauplemist minimaalselt või osta rahalisi vahendeid ilma tehingutasudeta. Paljud kasulikke maaklerid ja investeerimisfondide ettevõtted pakuvad madala kulunäitajatega koormamata fonde, kuid see ei tähenda, et ei oleks muid potentsiaalseid kulusid, mis võiksid kaasa tuua suured kulud. Üks selline hind on tehingutasu, tavaliselt umbes 10 dollarit ühe kaubanduse kohta. Kui paigutate mitu tehingut kuus, võivad need tasud tegelikult tõsta. Investeeringute ostmise ja hoidmise strateegia mitte ainult ei hoia oma kauplemiskulu madal, vaid vältinud ka paljusid kulukaid vigu, mida investorid teevad, kui püütakse "turgu lüüa", mis põhjustab tihtipeale väiksemat tootlust.
Hankige kõrgemat vastastikuse fondi portfelli tootlust, suurendades aktsiatega kokkupuudet
Üks esimesi samme investeerimisfondide portfelli ülesehitamisel on teie varade jaotamise otsustamine, kolme vara tüübi - aktsiad, võlakirjad ja sularaha - segu, mis moodustab teie portfelli. Mõõdukas investeerimisfondide portfell võiks vara jagada ligikaudu 65 protsenti aktsiatest, 30 protsenti võlakirjadest ja 5 protsenti sularaha, kuid kui investor soovib parandada portfelli tulemuslikkust ja ta on valmis võtma rohkem tururiski, võib ta valida varade jaotamine agressiivsemaks.
Ta võiks suurendada riske. Portfelli mõõduka jaotamise võib korrigeerida 80 protsenti aktsiate ja 20 protsenti võlakirjad. Seda peetakse mõõduka agressiivse varade jaotamiseks. Kui te pole kindel, kas aktsiafondide suurendamine on hea mõte, saate kasutada riskitaluvuse küsimustikku, et näha, milline varade paigutamine teile sobib.
Parandage portfelliefektiivsust, investeerides agressiivsesse majanduskasvu investeerimisfondidesse
Kui investeerite agressiivse kasvu investeerimisfondidesse , on teil potentsiaal saada suuremat tulu kui laia turuseindeksid, näiteks S & P 500 indeks. Paljudel agressiivse kasvu aktsiate investeerimisfondidel on fondi nime all "agressiivne kasv", "kapitali tõus", "kapitali võimalus" või "strateegiline aktsiakapital". Sarnaselt aktsiafondidega kauplemise suurendamisele võib aga agressiivsete kasvuhoiuste kasutamise tagajärjeks olla pikaajaline tulu suurem kui turuväärtus, kuid peate olema valmis võtma täiendavat tururiski.
See tähendab volatiilsuse perioodi (tõusud ja langused) teie fondide väärtuses.
Hankige suuremaid investeeringuid sektorifondidega
Üks võimalus turgu võita on leida parimad sektorid, mis võivad aktsiaturgu tervikuna edestada. Nagu võite ette kujutada, pole sellel kindlat moodi, kuid mõned sektorid on üldiselt paremad kui suuremad turuseindeksid ja võivad ka järgnevatel aastatel jätkuvalt edestada. Esmatähtsate tööstussektorite näideteks on tehnoloogia, tervishoid, tarbijaribad, tarbijarakendused, kommunaalteenused ja finantssektorid.
Tehnoloogia on sektor, mis võib eelseisvatel aastatel ja aastakümnetel teistest sektoritest paremaks osutuda. Ülemaailmne majandus ja ettevõtted on omavahel seotud tehnoloogiatega, nagu tootjad, kes toodavad arvuti riistvara, arvutitarkvara või elektroonikat. Neid ühendavad ka tehnoloogiliste teenindussektori ettevõtted, näiteks infotehnoloogia- ja äriandmete töötlejad. Mõned näited tehnoloogiaettevõtetest on Apple, Microsoft, Google ja Facebook.
Teine sektor, mis võib keskmisest kiiremini kasvada, on tervishoiusektor. Vananeva elanikkonna ja biotehnoloogia kiire edenemisega on tervishoiutööstus kindlasti edukas aastatel ja aastakümnetel edasi. Kui paljud tööstused teevad ebasoodsate majandustingimuste tõttu halvasti, võib tervishoiutööstus suhteliselt hästi toimida, sest inimesed peavad endiselt oma arsti vaatama ja oma tooteid ostma sõltumata majanduslikest tingimustest. Sel põhjusel peetakse tervishoiuvaldkonda kaitsvaks sektoriks.
Parim viis investeerida investeerimisfondidesse
Suurim kontroll investorite üle oma portfelli kasvuks annab rohkem raha. Sa ei saa majandust juhtida. Sa ei saa turgu juhtida. Ja te ei saa kontrollida, kuidas teie investeeringud toimivad. Kuid investeeringu tasuvus ja investeeringutasuvus erinevad.
Näiteks kui ostate investeerimisfond, mille keskmine on kolmeaastase perioodi jooksul keskmiselt 5-protsendiline tulusus, ei pruugi see tulus olla uskumatult rahul. Nüüd ütleme, et keskmine tulenes esimesest aastast 10 protsendi tasuvusele, teise aastaga 10 protsendiline tootlikkus ja kolme aastaga 5 protsenti. Teie keskmine investeeringutasuvus oleks suurem kui kolmeaastane keskmine 5 protsenti, kui soovite osta rohkem aktsiaid aasta jooksul, mil fond vähenes 10 protsendi võrra. Tahad keskmiselt oma tulu kõrgemaks, sest ostsite rohkem aktsiaid madalama hinnaga. See kirjeldab põhilist investeerimiskontseptsiooni ja -strateegiat, mida nimetatakse dollari kulude keskmiseks või lühiajaliseks DCA-le.
Sarnane mõte on korrapäraselt tasakaalustada oma portfelli. See tähendab, et ostetakse rohkem ühisfondide aktsiaid, mis on langenud väärtuses ja müüvad väärtpabereid suurendanud fondide aktsiaid. Näiteks võib teil olla viis investeerimisfondi, millest igaühe jaoks on 20 protsenti ja aasta pärast fondi väärtused kõikuvad ja jaotamise protsendid on 15 protsenti kahel fondil, 25 protsenti kahel fondil ja viies fond jääb 20 protsenti eraldamist . Saate müüa aktsiaid võitjatest ja osta kaotajad. See on "buy low sell high" strateegia, kuid vastutustundlik. DCA hea ajakava on üks kord aastas.
Kokkuvõttes on parimad strateegiad investeerimisfondide suurema tulukuse saavutamiseks need, mis teie kontrolli all hoiavad. See on viga proovida ja täiuslikult aega turule või mõelda, et valite iga kord parimad investeerimisfondid. Selle asemel hoidke asju lihtsaks.