Miks võib indeksifond olla ainus investeering, mida vajate
Muud laialdaselt kasutatavad turuseindeksid hõlmavad Russell 2000-i, mille turuindeks on 2000 väikefirma varud; Wilshire 5000, mis hõlmab kõiki USA aktsiaid, millel on kergesti kättesaadavad hinnad; Dow Jonesi tööstuslik keskmine, mis on 30. aktiivselt kaubeldavate sinakilpide aktsiate (peamiselt tööstusettevõtete) hinna kaalutud keskmine, NYSE Composite, indeks, mis hõlmab kõiki New Yorgi börsil asuvaid ettevõtteid ja NASDAQ Composite'i, sealhulgas NASDAQ-i börsil tuhandeid ettevõtteid.
Miks sa tahaksid kasutada oma alternatiivi, aktiivselt hallatavat fondi , indeksifondi? Indeksifondid ei sõltu juhtidest aktsiate valimiseks. Nad kipuvad järgima suurema turu liikumist. Aktiivselt hallatavad fondid vajavad turgude ületamiseks nende jaoks hiilgavaid varude valimise juhte. Enamik neist ei tee seda. Tegelikult on uuringud näidanud, et aja jooksul on indeksifondid järjest paremad kui aktiivselt hallatavad fondid. Sellepärast võib indeksfond olla teie jaoks õige.
Indeksifondidel on madalamad tasud
Kuna aktsiavalijaid ei tasu maksta, kipuvad indeksifondid palju odavamalt kui aktiivselt hallatavad fondid. Aktiivselt hallatud fonditasud on keskmiselt 1,25-1,5%. Võite saada indeksifondi Vanguardist, Fidelityst või T. Rowe Hindast aastamaksu alla 0,50%. Veel üks võimalus madalama tasu otsivate investorite jaoks on börsil kaubeldava fondi (ETF) valimine. ETF-id sarnanevad indeksifondi investeerimisfondidega, aga ka kauplemisega nagu aktsiad.
Nii indeksifondi investeerimisfondid kui ka ETFid pakuvad teile investeerimisvõimalusi, kui otsite midagi odavamat kui aktiivselt hallatav fond, millel on suuremad kulud.
See ei pruugi tunduda nii palju, kuid aja jooksul need tasud lisanduvad. Ja nad saavad sinu ära sööma. Kui teil on õnn leida fond, mis lööb suurema turu toimimise 1% võrra, kuid maksate selle fondi eest 1% rohkem kui turu indeksifondi jaoks, lõpetate selle, et te ei võta üldse indeksi.
Ükskõik mis tüüpi fondi valite, peaksite alati otsima mitte-load fonde . See tähendab, et ei ole kulukaid müügikogusid ega tasu maksta.
Indeksifondid on maksutõhusamad
Üheks tagajärjeks on püüda osta ja müüa palju varusid, püüdes turgu võita: teil on palju maksustatavaid tehinguid. See muudab aktiivselt hallatavad fondid vähem maksustatavaks kui indeksifondid, mis kipuvad tegema vähem tehinguid ja hoiavad pigem eelnevalt kindlaksmääratud investeeringute korvi. Jällegi võivad need tasud tunduda ebaolulised, pidades silmas mõningate investeerimisfondide suurust, kuid need lisanduvad. Ja nad võivad mõjutada teie lõpptulemust.
Indeksifondid aitavad teil mitmekesistada
Kuna indeksi fondid kipuvad järgima laiaid turuseindekseid, saate hõlpsalt sattuda diversifitseeritud aktsiaportfelli. Näiteks Russell 3000 Index järgib 3000 USA suurimat ettevõtet. Wilshire 5000 on tuntud ka kogu turuindeksina, sest see jälgib suhteliselt iga aktsiaturul tegutsevat ettevõtet.
Aktiivselt hallatavad fondid on sageli seatud eesmärgid või kriteeriumid, mida nad kasutavad oma investeeringute valimiseks. Näiteks võib fondi eesmärk olla S & P 500 paremaks muutmine, investeerides alahinnatud ettevõtetes. See tähendab, et juhid peavad leidma, et need varud, mida nad peavad, on alahinnatud, ja nende seas peavad nad valima varud, mida nad arvavad, et nad teevad tõesti hästi.
Peale raskuste võitjate valimisel sellise strateegiaga võib juht lõpetada investeeringud väikese grupi varudesse, mitte suurema grupi asemel, mis riski minimeerib. Aktiivselt juhitavate fondide turule pääsemise laiaulatusliku leviku saavutamine võib tähendada suurte vahendite omamist, mis tähendab rohkem tasusid.
Indeksifondid toimivad sarnaselt turuga
Pea meeles, kuidas aktiivselt hallatavad fondid proovivad ja võita S & P 500? Enamik aktiivselt hallatavaid fonde võrdleb oma toimivust indeksiga. Sest kui te ei saa suuremat turgu ületada, soovite seda teha ka siis, kui see on nii. Püüdes S & P 500 võita, võivad juhid proovida palju erinevaid aktsiaid, osta ja müüa aastaringselt. Muidugi, mõned juhid on kindlasti pidanud olema varud mõnikord hoogu. Võite isegi näha, et neid investeeritakse ajakirjades.
Kuid see on pikaajaliselt harva püsiv. Seetõttu pole kuumad vahendid alati kuumad mitu aastat järjest. Kui fondil oli eelmisel aastal suurepärane aasta, on ajalugu näidanud, et selle aasta jooksul oleksite tõenäoliselt parem.
Disainitud fondide indeksid toimivad alati nii nagu nende indeks. Kui turg on suurepärane aasta, siis ka indeksifonde investoritele.
On mõned turusegmendid, kus varude hankimine võib muuta. Näiteks väikeste kapitalikasutajate või arenevate turgude ettevõtjate valimisel võib juhtpositsiooni juhi instinkt või teadmised ettevõtetest, keda ta katab. Kuid kui soovite lihtsustatud ja odavat investeerimisstrateegiat, võib indeksifond olla ainus investeering, mida vajate.