Uus raamat pakub nõuandja / kliendisuhte kaasamist
Raamatud finantsplaneerimise kohta erinevad suuresti sellest, kuidas need on kirjutatud. Nõuanne on tavaliselt üsna tavaline, harva avaldatud raamatud pakuvad otsekui kohutavaid nõuandeid. Minu jaoks sõltub suuresti hea finantsnõustamisraamat. Kas see on huvitav, huvitav, mõtlemapanev? Kas mulle meeldib kirjaniku hääl ja tahan endiselt teda kuulata? Kuigi tegemist on rahastamisega, on see ka hea lugeda?
Raamatu puhul " Varahalduse juhtimine lahti pakitud": Charlotte B. Beyerin, mida sa pead teadma ja mida naudid , on vastused jah, jah ja jah. See raamat pakub täiesti ainulaadset tööd professionaalse nõustaja või rikkuse juhatajaga. Teil on palju diagramme ja graafikuid, mis aitavad teil mõelda, ja palju nõuandeid, mis aitavad teil kõige sagedamini levinud vigu teha.
Värske lähenemine algab peatüki pealkirjadega, mis hõlmavad selliseid asju nagu "Kui te ei tea, kus te lähete, kõik investeeringud sulle sinna jõuavad," "Kui te ei tea, kes on sucker konverentsiruumis , Võib see olla teie! "Ja" Läbipaistvus või kuidas ma õppisin huvide konflikti mõistmiseks ".
Siis on reaalses elus vestlused ja tunded, mida autor kirjutab raamatusse, alustades 1. peatükist: "Kes on minu võimu?" Ta lisab aastaid tagasi heatasemelist vestlust veebipõhises investeerimisfoorumis.
Esimene küsib, kas keegi oleks kunagi kuulnud Bernie Madoffist. Teine inimene ütleb, et nad armastavad teda, tagasiside on fantastiline ja nad on õnnelikud. Kolmas inimene ütleb, et kui tulud hea välja näevad, siis tema firma ei olnud edukalt rahul ja pidi läbima. See kolmas isik oli ise Beyer, ja esimene investor pöördus tema aastatega hiljem, et teda hoiatuse eest tänada.
See on suurepärane lugu, mis illustreerib punkti, kui see tundub liiga hea, et olla tõsi, ilmselt on see.
Raamatus on töölehed ja harjutused, mida lugejad peavad täitma ja esitama finantsnõustajale. (Lugejad, kes kasutavad infograafiat, saavad mõned Beyeri illustratsioonidest välja.) Üks harjutus hõlmab viit Ps: inimest, filosoofiat, protsessi, esitust ja " pheesid ". Teie ülesanne on kirjutada igaühele oluline tähtsus protsentides. See annab sulle mõtteviisi professionaalile, keda te eelistate töötada. Te olete end nõuandva kliendina tutvustanud.
Beyer kirjeldab, mida tähendab investeeringute tulemuslikkuse hindamine. Seal on tulusus, kuid peate arvestama ka inflatsiooniga, nõustajate tasudega, investeerimisfondide või investeerimistasudega jne. (Nagu ta raamatust lisab: tagastab miinus minimaalsed tasud = vähem kui soovid). Ta soovitab teil oma nõustajaga teha see matemaatika enne kliendiga sisselogimist. Mis inflatsiooniprognoos on? Mis täpselt ma maksan sulle? Kuidas on tegemist aluseks olevate investeeringutega? Lihtsalt selline treening aitab teil paremini tundma oma nõustajat ja seda, kuidas ta tegeleb nii hea uudise kui ka halbaga.
Aga kui seda ei piisa, pakub Beyer ja küsitluse küsitluse tulemuste lehte.
Ta selgitab üksikasjalikult huvide konflikte, mida investorid võivad kokku puutuda ja mida nad tähendavad.
(Üks veiseliha, mis mul isiklikult oli raamatus olnud läbipaistvuse peatükis, hoiatab ta, et ta ei ole usaldusväärne tippmaaklerite või finantsnõustajate loendit, sest te ei tea peidetud huvide konflikte, kuna reklaamite dollareid või maksate mängimist. nõustun, et te ei saa kolmandatele isikutele usaldada teisi uuringuid tegemata. Kuid ajakirjanikuna, kes töötasid parimate nõustajate loendis , võin öelda, et puudus sisemine huvide konflikt, ja me tegime lugejate jaoks parimat nimekirja. )
Kuid raamat sisaldab palju häid nõuandeid selle kohta, kuidas ise finantsnõustajat õigesti hinnata. Kuidas teada, kui teie ootused on ebareaalsed, kui olete ebaõiglane.
Selles on välja toodud vihje, mida kõik investorid ei ütle nõuandjatele ja millised nõustajad investoritele kunagi ei ütle, ja mõtted on mõttekas. See raamat aitaks avada nõustajate ja nende klientide vahelist suhtlemist. Ja kui olete huvitatud uuest nõustaja / kliendisuhtest, siis saate viie lõpliku näpunäiteid ja viis petlikut lõksu, mida peate enne allkirjastamist lugema, mida saate oma rahakotist välja tõmmata ja võtta. Nõustajaga suhtlemise lõpetamiseks on isegi nõu.
Kui teie või mõni sõber kaalub uusi suhteid finantseksperdiga või isegi kui soovite lihtsalt teada, mis on nõustajaga töötamine, on turundusjuhtimine lahtipakitud on mugav raamat.
Loe veel üks raamatute ülevaade: hea finantsnõustaja ütleb sulle