Mis saab hea investeerimisnõustaja minu heaks?

Investeerimisnõustajad võivad aidata teid püsida

Investeerimisnõustajad haldavad raha. Nad valivad investeeringud, nagu aktsiad, võlakirjad ja investeerimisfondid, ja ostavad need investeeringud teie kontolt (teie loaga muidugi).

Mõned investeerimisnõustajad töötavad terviklikult, vaadates kõiki oma finantselu aspekte ja koostades tervikliku investeerimiskava. Seda nimetatakse sageli rikkuse juhtimiseks. Muudel investeerimisnõustajatel on kitsas keskendumus, näiteks spetsialiseerumine dividendivabade aktsiate või kohalike omavalitsuste võlakirjadele.

Nagu rahastajad, peab investeerimisnõustaja varahalduse tüüp mõistma teie peamisi finantseesmärke. See tähendab, et nad peavad teadma, millal peate oma raha kasutama ja mida te seda kasutama hakkate. Nad peavad koguma teie kohta isiklikke ja finantsandmeid. Nad peaksid võtma aega, et mõista teie sallivust riskide, teie oodatava tootluse ja teie finantssuutlikkuse suhtes, et tekitada investeeringukahjumeid.

Terviklik investeerimisnõustaja kasutab neid andmeid oma olemasolevate investeeringute analüüsimiseks ja annab soovitusi selle kohta, mida peaksite edasi minema.

Kitsalt keskendunud investeerimisnõustaja ei koosta üldjuhul terviklikku kava. Selle asemel keskenduvad nad oma strateegia ja tulemuste jagamisele oma erialal.

Riskikapitali juhtimise investeerimisnõustaja on tavapärane rentima kitsalt spetsialiseerunud investeerimisnõustajaid portfelli teatud osade haldamiseks.

Millist nõuannet saab mulle anda terviklik investeerimisnõustaja omandiõiguse juhtimise tüüp?

Juhataja, kes keskendus rikkuse juhtimisele, ütleb teile:

Millal tahaksin kitsalt keskendunud investeerimisnõustaja?

Ma võin mõelda mõnedele näidetele, kus keegi võib-olla vajaks spetsiifilise ekspertteadmistega investeerimisnõustajat. Siin on vähe:

Kuidas investeerimisnõustajad küsivad?

Enamik investeerimisnõustajaid nõutakse tasu, mis on teie nimel hallatavate varade protsent. See tasu on tavaliselt suurem väiksemate kontode puhul ja madalam suuremate kontode puhul. Üldine vahemik oleks 50 000 euro suurusel kontol suurel küljel kaks protsenti aastas, mis ulatub poole protsendini aastas kontodele, mis on 5 000 000 USA dollarit või rohkem.

Mõned investeerimisnõustajad võivad lisaks varahaldustasudele lisaks või lisaks sellele nõuda järgmistel viisidel :

Kuidas ma saan teada, kuidas minu investeeringute nõustaja makstakse?

Alati küsige investeerimisnõustajalt selgelt, kuidas neid kompenseeritakse. Parim nõunik annab teile lihtsa inglise keele selgituse, mida saate aru saada. Iga investeerimisnõustaja on kohustatud esitama teile avalikustamisdokumendi nimega ADV PART TWO. Käesolev dokument avalikustab nende hüvitiste valemid ja võimalikud huvide konfliktid.

Näpunäiteid investeerimisnõustaja otsimiseks

Üldiselt otsige tervikliku investeerimisnõustaja otsimisel järgmisi "dos" ja "do not".

Kas investeerimisnõustajad pakuvad ka finantsplaneerimise nõuandeid?

Investeerimisnõustamine erineb finantsplaneerimisest . Mõned investeerimisnõustajad pakuvad põhilist finantsplaneerimise nõu ja mõned pakuvad terviklikku finantsplaneerimist ja investeerimisnõustamist.

Küsige potentsiaalset investeerimisnõustajat, kui nad pakuvad finantsplaneerimise teenuseid ja kui need teenused kuuluvad nende tasude hulka. Kas vajate finantsnõustajat?