Millist finantsnõustaja volitusi peaksite otsima?

Nimetuste dekodeerimine, mis ilmub pärast nõuandja nime

Õige finantseerimisosakonna töölevõtmine võib olla natuke nagu täiusliku abikaasa otsimine. Sa usaldad sellele inimesele midagi lähedast ja kallist, sinu raha. Sa ilmselt tahad veenduda, et tal on kogemusi, et lahendada väljakutseid ja küsimusi, mis teil aastate jooksul on. Kuidas sa saad teada, et tal on see, mida ta võtab?

Finantskonsultantide kontrollimise esimene samm on mõista nimetust pärast tema nime ja täpselt teada, mida see tähendab - see ütleb teile, milliseid rahalisi vahendeid ta koolitab.

Finantsplaneerimise tähistused

Otsige professionaali, kes on saavutanud ühise kalapüügiprojekti ® sertifitseeritud finantsplaneerija TM- ide, kui valite oma pere jaoks kvalifitseeritud finantsnõustaja. Selle nimetuse kasutamiseks peab ta vastama CFP® juhatuse haridusele, eksamile, kogemustele ja eetikanõuetele.

Eksam hõlmab laia ulatust kindlustus-, investeerimis-, maksu-, kinnisvara planeerimise ja finantsplaneerimise valdkondades. Enamik neist spetsialistidest on aga vaid üks eksperdid, kes kasutavad oma võrgustikus muid spetsialiste, kes tegelevad nende võimetega mitteseotud küsimustega. Uue CFP ® nimetuse kohta saate lisateavet CFP ® standardite nõukogust.

Veel üks väärtuslik nimetus on PFS. See on finantsnõustaja nimetus, mida sertifitseeritud raamatupidajad või CPAd võivad saavutada. Tegelikult saavad CPA-d kasutada vaid CPA-d. Võib-olla soovite selle määramisega isikut leida, kui teil on maksuplaneerimise vajadused ja finantsplaneerimise vajadused.

Pensionäride nimetused

Kuigi paljud nimetused viitavad sellele, et keegi võib olla vanurite suhtes kohaldatavaid teadmisi, ei loeta paljud neist usaldusväärseteks. Kui olete pensionile lähemas, ütleb Wall Street Journal, et soovite, et teie finantsnõustajal oleks üks järgmistest nimetustest:

Nende kolme nimetuse üksikasjalik võrdlus on tööstuse ekspert Michael Kittsil RICP vs. RMA versus CRC - Parim pensionihüvitise määramine finantsnõustajatele.

Investeeringute juhtimise volitused

Kui otsite palgata investeerimisnõustajat, et hallata üksikute aktsiate ja võlakirjade portfelli, leidke keegi, kellel on tema CFA ® nimetus. See nimetus tähistab Chartered Financial Analyst ja see tähendab, et ta pidi õppima mitu aastat ja näitama põhjalikke teadmisi väärtpaberitööstuses, läbides kolm eksami taset. Suurem osa investeerimisfondide juhtimise maailma suurimatest töökohtadest on inimesed, kes on saavutanud vähemalt CFA-nimetuse.

Kui olete tööle nõustaja, kes haldab investeerimisfondide portfelli või valib oma portfelli eri osade aluseks olevad nõustajad, siis kaaluge CIMA sertifikaadi omanikuks olevat isikut. CIMA tähistab Certified Investment Management Analyst®.

See nimetus eeldab statistilise, rahandus-, majandus-, eriturgude, portfelliteooria, käitumispõhise rahastamise ja portfellihaldurite valiku eripära mitmekesise portfelli ehitamiseks.

Kindlustusfirmad

Sõltuvalt teie konkreetsetest kindlustusvajadustest ei pruugi te nõuda, et keegi, kellel on saavutatud meelepärasuse tase kindlustuslepingu sõlmimisel, või arukad teadmised selle kohta, miks ühe kindlustustoote hinnad erinevad teistest. Kuid paljud planeerijad kasutavad kindlustust riskide ülekandmise või maksustamise planeerimise vahendina, mistõttu on mõistlik mõista teie kindlustusfirma tausta.

Paljudel nendel spetsialistidel on Chartered Financial Consultant ® või ChFC nimetus. Tüüpiline ChFC professionaal kulutab selle märgi saavutamiseks ligi 400 tundi ja peab seda iga kahe aasta järel täiendama vähemalt 30 tundi.

Seda nimetust rõhutavad rikkuse ülekandmise ja tervikliku planeerimise erialad.

Lisaressursid

Finantsnõustaja võib omandada palju teisi nimetusi, kuid paljud neist ei nõua rangeid standardeid. Nad on lihtsalt mõeldud selleks, et aidata keegi oma nime taha lisada kirju. Teiste nimetuste kohta saate lisateavet, kui viibite mõne finantsteenuste reguleeriva asutuse sponsoreeritud saidi Finantsnimetuste mõistest.

Enne kui palkate teda, kontrollige alati oma nõustaja mandaate ja kaebuste registrit .