Kas Ultra lühiajaliste võlakirjade fondid on arukas investeering?

Ultra lühiajaliste võlakirjafondide eelised ja puudused

Investeeringuid ultra-lühiajaliste võlakirjafondide vahenditesse saavad investorid, kes soovivad oma raha paigutada paariks kuuks kuni aastani. Enne ostmist peaksid investorid siiski mõistma selle fikseeritud tulumäära investeerimise tüüpi eeliseid ja puudusi.

Mis on Ultra lühiajalised võlakirjafondid?

Ultra lühiajalised võlakirjafondid, mis tavaliselt investeerivad võlakirjadesse, mille kestus on alla ühe aasta, on lühiajaliste võlakirjafondide alamkategooria, millel on ühe kuni kolme aasta pikkused võlakirjad.

Konservatiivsed investorid kalduvad väga lühikese tähtajaga võlakirjafondide jaoks, sest neil on madalam intressimäära tundlikkus kui lühiajaliste võlakirjafondide puhul, kuid tavaliselt on nad kõrgemad kui rahaturufondid. Siiski on ultra lühiajaliste võlakirjafondide ajal madalam suhteline keskmine tulu kui lühiajaliste võlakirjafondide ja palju madalam tulukus kui keskmise tähtajaga võlakirjafondid ja pikaajalised võlakirjafondid .

Parim aeg Ultra lühiajaliste võlakirjafondide ostmiseks

Nagu nimigi osutab, ultra lühiajalised võlakirjafondid ei ole mõeldud pikaajaliste investeeringute ja tulemuslikkuse jaoks . Näiteks peaks kogu võlakirjaindeksite fondi keskmine tootlus 10-aastase perioodi jooksul olema ligikaudu 5%, samal ajal kui ülikiirede võlakirjafond oleks keskmiselt 2%.

Siiski on võlakirjade investeerimisfondidel põhirisk, mis tähendab, et investor saab müüa võlakirjafondi madalama väärtusega, kui nad seda ostsid. Kui intressimäärad tõusevad, suurendatakse seda riski seotud riskiga, mida nimetatakse intressimäära riskiks.

Nii et kui madala intressimääraga keskkonnas soovib investor saada tulu, mis on kõrgem kui rahaturufondidel, kuid lähiajal eeldatakse, et intressimäärad suurenevad, võib väga hea lühiajaliste võlakirjafondide idee olla.

Intressimäärade liikumise ennustamisel potentsiaalse vea tekitamiseks sobivad väga lühiajalised võlakirjafondid suhteliselt lühikese aja jooksul (nt 3-6 kuud) investeerimiseks.

Parimad Ultra lühiajalised võlakirjafondid

Eeldusel, et investor soovib neid kasutada kujundatud ja investeerida suhteliselt lühikese aja jooksul, ei ole parimatel ülikiirelt võlakirjafondidel koormust ja neil on madal kulude suhe .

Pidades silmas kulutusi, on üks parimaid lühikese tähtajaga võlakirjafondide ostmiseks Vanguard Ultra-Short-Term Bond (VUBFX), mille kulude suhe on 0,20% ja tulemuslikkus, mis tavaliselt ületab kõige rohkem sarnaste osalustega fonde.

Samalaadsete vahendite leidmiseks saavad investorid uurida ja leida parimaid ultra-lühiajalisi võlakirjafondid üks parimaid veebisaite investeerimisfondide uurimiseks . Lihtsalt kindlasti otsige madala kulukoormuse ja hea ajaloolise tulemuslikkuse arvestust.

Vastutusest loobumine: sellel saidil olev teave on esitatud ainult aruteluks ja seda ei tohiks tõlgendada investeerimisnõuandena. Ükski selline teave ei anna soovitust väärtpaberite ostmiseks ega müümiseks.