1. Luua või omandada ettevõte, mis loob aktsiate astronoomilise tulu
Kõige tõsisem viis tohutu õnnestumiseks on alustada või omandada äri, millel on kolm omadust.
Esiteks tekitab see suurt kasumit omakapitalis . Teiseks on see skaalautuv; see tähendab, et juhtkond võib kergesti laiendada, näiteks McDonald's või Wal-Mart'i küpsiste-lõikurite mudeliga. Lõpuks peab ettevõttel olema kihtis mingisugused kindlad konkurentsieelised (mida Warren Buffett nimetab " frantsiisiväärtuseks "). See võib toimuda reguleeritud või de facto monopoli kujul, näiteks 20. sajandi keskpaigaks ühe ajalehega linnaga, peamise ravimi või valemi patendikaitsega, marginimega nagu Coca-Cola või kultuuriline arhetüüp nagu Tiffany & Co
Just sellisel moel käivitati paljud Wall Street'i suurimad ettevõtted, mis on täna erakapitali investeerimisfirmad . Mõelge Microsofti, Apple'i, Wal-Marti, Target'i, Limited-i, Delli, Home Depot'i, Yankee Candle'i, Graniitpanga ja CitiBank'i teenust. Meetodid olid erinevad; mõned olid ettevõtjate poolt algatatud jaemüüjad, teised olid ettevõtted, keda võtsid üle intelligentsed finantsinsenerid, kes teadsid, kuidas ettevõtte struktureerida.
Nad andsid sõiduki, mis võimaldas neil teenida rohkem raha, kui nende üksinda saaks. See on võti. Sa ei saa ehitada auväärset õnn, kui sa oled sõltuv sinu enda tööst tulude saamiseks. Pankade ahela omanik kogub intressitulu, kui tal on oma perega jõulutuu või läheb kalapüügiks.
Võrrelge seda töökas hotellihoidlaga, kes peab oma pere toetamiseks näitama üles ja puhastama tualetti.
Üks kõige olulisem tegur ettevõtte valimisel on omakapitali tootlus. Pikemas perspektiivis, isegi kui peaksite aktsiaid või ettevõtteid koguma palju vähem, kui need oleksid väärt, on liiga raske saada kasumit rohkem kui pikaajaline intressimäär, mida teenitakse aktsionäride omakapitalis. ROE-d sisaldavate komponentide kohta lisateabe saamiseks lugege DuPont'i analüüsi ja selle kohta, kuidas seda rakendada oma elus või ettevõttes.
2. Ärge lahjenda oma aktsiapositsiooni
Sam Waltoni perekonnale kuulub üle 40% Wal-Martist. Varasematel aastatel oli Bill Gate'il umbes 44% Microsofti enne, kui ta alustas aktsiate müümist oma asutamise ja mitmekesistamise eesmärgil. Warren Buffett omab enam kui 30% Berkshire Hathaway'ist . Märgi muster? Selleks, et ehitada tõeliselt eepiline õnn, nõuab see, et te omaksite nii palju ettevõtte kui võimalik. Mitu korda tähendab see seda, et aktsiaid ei lahutata, kui printida rohkem sertifikaate ülehinnatud omandamiste jaoks.
Miks on nii vähesed inimesed seda võimelised? Ettevõtte kasvatamine võtab kapitali. Kui te pole veel rikkad, on ainus viis aktsiate emiteerimise vältimiseks laenata nii, et võlg moodustab suure osa kapitaliseerimisstruktuurist või omab ettevõtet, mis võimaldab teil kasutada teiste inimeste raha, nagu näiteks kindlustusselts kindlustusvõtjatest, kes on investeeritud aktsiatesse, võlakirjadesse ja muudesse varadesse.
3. Kasuta soodustatud maksuseadust
Üks võimalus oma rikkuse ülesehitamiseks on tagada, et hoiate nii palju raha kui võimalik. See hõlmab koostööd eetiliste ja arukate finantsnõustajatega ja sertifitseeritud avaliku sektori raamatupidajatega, mis aitavad teil oma asju struktureerida, nii et teie ja teie aktsionäride jaoks on pikas perspektiivis lisandunud rohkem raha. See hõlmab selliseid strateegiaid nagu tavaliste varude omandamine, mida te aastakümnete jooksul lukustatakse, et lõpuks ära kasutada täiendavat alust . Selleks on vaja välja selgitada viise maksimeerida summat, mida saate maksuvabast struktuurist, näiteks suhteliselt uus Roth 401 (k) .