Kiire ja lihtne viis testida, kas varude valimine on teie jaoks liiga ohtlik
Siiski, neile, kes soovivad teada, kas nad peaksid otse investeerima üksikutesse varudesse, on minu üldreegel see, et edukas investeerimine pika aja jooksul läheb alla ühe lause, kõik muu võrdselt: isegi suur ettevõte on kohutav investeering, kui maksate liiga palju seda. Tegelikkuses saate asendada mis tahes vara sõna ettevõttele; pole oluline, kas te investeerite võlakirjadesse või investeerite kinnisvarasse . Et juhtida seda punkti kodus, on suurim viga, mida tihti näinud uued investorid, ei mõista, mis ajendab aktsiahindu aastakümnete jooksul. Et seda arvesse võtta, töötasin ma välja 5-sekundilise testi, mis on mulle hästi teeninud, et hinnata inimese teadmiste suhtelist taset, kui nad soovivad investeerimisvaliku tegemisel oma tegevust ise kasutada.
See test? Küsin järgmist küsimust: " Kui ettevõte teenib 1 dollarit aktsia kohta, ei ole oodata lahjendamist, see suureneb igal aastal 3% võrra ja oodatakse seda igavesti (ainult inflatsiooniga sammu pidamine, mis on samuti 3%) ja 30-aastane riigikassa annab 5%, kui palju peaksite aktsia eest tasuma? "
Kui te ei saa sellele küsimusele vastata viie sekundi jooksul, siis pole tõenäoliselt teie portfelli jaoks äriettevõtete valikuvõimalusi. Selle asemel võiksite leida odavamate indeksifondide üldiselt mitmekesise portfelli sobivamateks.
Miks ma tunnen seda nii tugevalt? Kuna aja jooksul on aktsiahinnad tingitud aktsiakasumitest ja teie tootlus sõltub sellest, kui palju olete maksnud iga aktsiaosa eest nende tulude suhtes.
See investeerib lühidalt. Kui te ei saa mulle öelda, kui palju on "õiglane" hind ühe tuhande töötasu kohta, mis on konkreetse kasvumääraga, ei saa te loota, et teete raha pimedateks. Te siseneksite mängu, mis oli teie vastu koondatud ja kui olete tegelema pensionile jäävate varadega ja teie perekonna turvalisusega, ei ole see arukas toiming.
Nende jaoks, kes on huvitatud katsele vastamisest, sõltub see, kui palju te soovite. Selles mõttes on tegemist trikkiga. Keegi koges piisavalt, et teada saada, kuidas aktsia väärtust hinnata, see, mis ta peaks maksma, sõltub tema nõudest. Kui ta tahab teenida 15% oma rahas - kaugelt üle aktsiate teenitud pikaajalise tulu - ei saanud ta aktsia eest maksta rohkem kui 8,58 dollarit. Kui ta tahab teenida 12%, siis veel üks väga atraktiivne tulu, mis ületab varasemaid keskmisi, ei saanud ta maksta rohkem kui 11,44 dollarit. Kui ta tahab teenida 8%, ei saanud ta maksta rohkem kui 20,60 dollarit. Kui aktsiaga kauplemine on näiteks 30 dollarit, peaks investor teadma, et ta peaks eeldama, et stabiilsete riskivabade määrade ja hindamiskordade maailm saab 6,43% tootlust, välja arvatud juhul, kui kasvutempo osutub prognoositust suuremaks .
See lisab selguse teie mõtteprotsessile. See paneb teile distsipliini ..
Materiaalse väärtuse arvutamisel kasutatav matemaatika läheb palju kaugemale algajate investeerimisest. Piisab öelda, et see test võib teile väga hästi teenida, kui otsustate, kuidas oma portfelli luua, isegi kui kõik see annab teile teada, oleks parem ehitada väga mitmekesine investeerimisfondide portfell.
Saldo ei paku maksu-, investeerimis- ega finantsteenuseid ega nõu. Teave esitatakse ilma investeeringu eesmärkide, riskitaluvuse või mis tahes konkreetse investori finantsolukorda arvesse võtmata ning see ei pruugi sobida kõigi investorite jaoks. Varasemad tulemused ei viita tulevastele tulemustele. Investeerimine hõlmab riski, sealhulgas võimalikku põhisumma kaotsiminekut.